"Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслуживании - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 432,029 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 08:02
Старый 25.10.2017, 02:33
#1
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,702
Благодарностей: 1,819
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
"Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслуживании



Издание "Коммерсант" сообщило, что за первые 9 месяцев текущего года российская Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подтвердила 460 000 финансовых блокировок со стороны наших банков, а между тем, обжаловать такое принятое решение банка пока очень и очень трудно - подходящий механизм отсутствует. Ранее на этом форуме mmgp.ru автор этого материала размещал новость, что летом наши банки по указанию ЦБ РФ начали формировать списки нежелательных клиентов, которым будет отказано в дальнейшем обслуживании по тем или иным причинам и естественно, на основании закона, ну вот теперь эти "списки" и начали действовать.

Один из руководителей Ассоциации российских банков (АРБ) г-н Мехтиев в беседе по данному поводу с журналистами заметил, что банки сейчас штампуют подобные блокировки как на потоке, поскольку в этой ситуации именно они крайние. Дело в том что количество совершаемых в банках транзакций является постоянной огромной величиной и им просто физически некогда разбираться со всеми операциями, которые хотя бы формально подпадают под статьи федерального закона борющегося с отмыванием грязных денег или финансированием терроризма. Здесь проще дать отказ в обслуживании, чем разобраться в чем там реально проблема, а потом еще и доказать тому же Росфинмониторингу, что клиент не водил через них свои незаконные деньги. Поэтому отказы в обслуживании и особенно в среде бизнесменов стали уже массовыми.

Кроме того, эксперт АРБ заметил, что и физлица совершающие частые денежные переводы также скоро могут начать блокироваться. А еще те же переводы с карты на карту могут идти в ту же самую категорию блокировок - якобы из-за "грязных денег" или в целях борьбы с финансированием терроризма. Вообщем эпидемия блокировок уже не за горами и единственно, что может от неё спасти так это то, что не сами банки должны решать, что блокировать или всё же пропускать подозрительные транзакции, а делать это должны наш ЦБ и Росфинмониторинг, - в этом просто уверен г-н Мехтиев.

Ведь действительно, если например, в реальной жизни служба безопасности банка вдруг видит в списке нежелательных клиентов, что тому или иному человеку ранее было отказано в транзакции, то это еще не является 100% поводом и в этот, очередной уже раз отказать ему в обслуживании. Это повод просто детально изучить информацию о нём и тогда принять решение о дальнейшей работе с таким клиентом или отказе ему. Однако, у банков нет ни времени ни лишних ресурсов проводить такую скрупулёзную работу с такими клиентами и они сейчас "рубят всех" подряд, ведь в такой ситуации лучше перестраховаться, чем потом отвечать перед тем же Росфинмониторингом и здесь их в какой-то степени даже можно понять. Вообще глупее ситуацию выдумать было трудно, но у нас как обычно: - хотели как лучше, а получилось как всегда.

Специально для mmgp.ru

https://text.ru/antiplagiat/59efacd42aac8
OPLOTT вне форума  
Старый 25.10.2017, 06:43
#2
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.05.2016
Сообщений: 2,056
Благодарностей: 513
УГ: 21
КП: 0.429
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение
Издание "Коммерсант" сообщило, что за первые 9 месяцев текущего года российская Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подтвердила 460 000 финансовых блокировок со стороны наших банков
Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто....
ratiborff вне форума  
Сказали спасибо:
OPLOTT (25.10.2017)
Старый 26.10.2017, 00:51
#3
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,702
Благодарностей: 1,819
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от ratiborff Посмотреть сообщение
Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто.
Государство будет "воевать" с ИП, а ИП будут стараться обхитрить государство. А там и до физиков эти страдания дойдут.
В принципе жить без банка можно, но как запасной вариант, иногда он необходим.
OPLOTT вне форума  
Сказали спасибо:
ratiborff (26.10.2017)
Старый 26.10.2017, 04:11
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 15.05.2017
Сообщений: 205
Благодарностей: 30
УГ: 0
КП: 0.199
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от ratiborff Посмотреть сообщение
Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто....
Вот не соглашусь, в этом месяце совершенно неожиданно для себя с этим столкнулся. Заблокировали мою карту за подозрительную транзакцию. При этом переводил на свою же карту в другом банке. Пришлось звонить, выяснять, в чем дело. Разблокировали достаточно быстро, хоть и пришлось долго вспоминать все кодовые слова, которые когда-то использовал... Объяснить, какого ляда они вообще карту заблокировали, мне не смогли, только долго мариновали вопросами из разряда: где вы могли оставлять данные о своей карте, не использовали подозрительные сайты для оплаты картой и тд.
При этом и сумма перевода была смешная, и карты обе на меня зарегистрированы... В общем - дурдом. А если еще и в список какой внесут - так вообще жить будет весело.
stebel2017 вне форума  
Сказали спасибо:
OPLOTT (26.10.2017)
Старый 26.10.2017, 04:38
#5
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Владивосток
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 27.06.2017
Сообщений: 132
Благодарностей: 68
УГ: 0
КП: 0.447
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение

Один из руководителей Ассоциации российских банков (АРБ) г-н Мехтиев в беседе по данному поводу с журналистами заметил, что банки сейчас штампуют подобные блокировки как на потоке, поскольку в этой ситуации именно они крайние. Дело в том что количество совершаемых в банках транзакций является постоянной огромной величиной и им просто физически некогда разбираться со всеми операциями, которые хотя бы формально подпадают под статьи федерального закона борющегося с отмыванием грязных денег или финансированием терроризма. Здесь проще дать отказ в обслуживании, чем разобраться в чем там реально проблема, а потом еще и доказать тому же Росфинмониторингу, что клиент не водил через них свои незаконные деньги. Поэтому отказы в обслуживании и особенно в среде бизнесменов стали уже массовыми.

https://text.ru/antiplagiat/59efacd42aac8
Крайние то как раз остаются клиенты, а не Банк.
PAJKE вне форума  
Сказали спасибо:
OPLOTT (26.10.2017)
Старый 26.10.2017, 14:02
#6
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,702
Благодарностей: 1,819
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от PAJKE Посмотреть сообщение
Крайние то как раз остаются клиенты, а не Банк.
Ну наверное если небольшие суммы водить и нечасто, но вряд ли какой клиент останется крайним. Наверное этого наш ЦБ добивается
OPLOTT вне форума  
Старый 27.10.2017, 06:26
#7
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Владивосток
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 27.06.2017
Сообщений: 132
Благодарностей: 68
УГ: 0
КП: 0.447
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение
Ну наверное если небольшие суммы водить и нечасто, но вряд ли какой клиент останется крайним. Наверное этого наш ЦБ добивается
Тогда получается бессмысленно пользоваться услугами банка, если он может заблокировать любую сумму, которая покажется ему подозрительной.
А подозрительной он может посчитать любую сумму
PAJKE вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 08:02
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Рестарт в экономических играх - это повод для переноса в "Проблемные"? Infolist Псевдоинвестиции: общий форум 62 11.07.2017 02:04
ЦБ РФ начинает рассылать "черные списки" отказников банков OPLOTT Новости в мире финансов и инвестиций 0 04.06.2017 18:50
Жалоба на хайп - это повод для переноса в "Проблемные"? Infolist Псевдоинвестиции: общий форум 54 09.03.2017 21:44
Ролдугин заявил, что "клянчил" деньги, пока не стал акционером банка "Россия" dengov Политика и экономика 5 11.04.2016 23:52
"Надрабанк" заморозил счета клиентов. Временные неудобства или закрытие банка? Tigrenish Новости в банковской сфере и страховании 17 07.02.2015 16:43


Случайные темы
Аватар chu
Avito вводит плату для работодателей за размещение объявлений о вакансиях
От chu в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар MonitoringFF
megaogorod.xyz - MegaOgorod
От MonitoringFF в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Sibirochka24
Как инвестировать так, что-бы получать результат?
От Sibirochka24 в разделе «Инвестирование для начинающих»
Аватара нет
Прогнозы с Мартафона
От Uncer в разделе «Прогнозы»
Аватара нет
Кидали ли вас с кредитами на бирже кредитов webmoney?
От Kamikadze в разделе «Онлайн кредит: общий форум»
.     
Пользователей
432,029
Тем
500,955
Сообщений
12,556,919

mmgp.telegram