Украинские банки будут проверять клиентов по-новому - Новости в банковской сфере и страховании | MMGP
Пользователей
1956
на сайте
Зарегистрированных
444,242
пользователей
Создано
517,067
тем
Написано
12,991,582
сообщений
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 444,242 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Внимание! Акция для копирайтеров: ЭПС-эксперт (2-10 поинтов за 1000 символов)
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Уважаемый гость, Новогодняя поздравительная эстафета уже стартовала, успей поздравить форумчан с наступающими праздниками подробнее...
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 23:51
Старый 17.09.2017, 01:34
#1
respectbet.com
crypto-блогер
 
Аватар bizneser
 
Пол: Мужской
Адрес: Western
Регистрация: 04.09.2010
Сообщений: 15,125
Благодарностей: 2,858
УГ: 17
Записей в CT-блоге: 138
Подписок CT: 5
КП: 0.103
подарки
награды Волшебный горшочек 
Украинские банки будут проверять клиентов по-новому


Банки обязали осуществлять финансовый мониторинг по европейским стандартам. С сентября этого года вступило в действие постановление НБУ №42, которое предусматривает изменения в положении об осуществлении банками финансового мониторинга. Это в корне изменит подходы банков к проверке и изучению клиентов. Как именно изменится работа банков и чего ожидать их клиентам — пояснила Елена Коробкова, исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины.

Что меняется

Отныне банки обязаны, кроме первичной процедуры идентификации, проверки паспорта и идентификационного кода, к которым все привыкли, требовать также документальное подтверждение источников происхождения средств клиентов. Например, это могут быть документы о получении наследства, продаже имущества, справка о доходах или заработной плате, какое-нибудь другое подтверждение легальности ваших денег.


Это все необходимо, чтобы не допустить операций, не соответствующих виду деятельности клиента или не соответствующих его размеру легальных доходов.

Классическая ситуация: в банк обращается лицо, желающее купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч (миллионов) гривен. Или просто перевести, к примеру, 200 тысяч грн. В то же время, единственный источник доходов этого человека — официальная зарплата размером 8 тысяч грн.

По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его средств, банк не имеет права допустить соответствующую операцию. Ведь не понятно происхождение этих денег.

Таким образом, если раньше клиент выбирал банк, изучая его продукты, финансовые показатели и деловую репутацию владельцев, то теперь и банк будет интересоваться легальностью состояния клиента. И решать, может ли он его обслуживать или нет.

Нужны ли такие новации

Новые правила иногда вызывают раздражение у клиентов и некий дискомфорт у работников банков. Последним неприятно выпытывать у каждого, за счет чего он живет и может ли доказать, что планируемая им сделка соответствует уровню его доходов.

Чтобы максимально смягчить ситуацию и не допустить конфликтов с клиентами, банки уже проводят для своих менеджеров соответствующие тренинги, где учат, как объяснять людям, почему они задают им такие неудобные вопросы. Важно также, чтобы банки в борьбе за клиента не прибегали к нечестной конкуренции, позволяя себе проверять клиентов менее придирчиво.


В целом, как отмечает эксперт, это нормальная мировая практика. Если мы хотим, чтобы Украину считали цивилизованной и серьезно воспринимали на международном уровне, необходимо синхронизировать украинское правовое поле с европейскими и мировыми стандартами.

Конечно, к этому нужно адаптироваться. И, возможно, понадобится больше времени, чем планировалось, чтобы банки и их клиенты начали нормально воспринимать новые жесткие требования НБУ, однако это неизбежно. Иначе нам не преодолеть такие позорные явления как отмывание денег, коррупция, финансирование терроризма и другие рискованные финансовые операции.

Источник.
__________________

|ХОЧЕШЬ СТАТЬ БЕССОВЕСТНО БОГАТЫМ? ЖМИ!|Проверяй хайпы на HYIP.LIFE|Инвестирую через MONHYIP-лучший рефбек|
RespectBet - пожалуй, лучшие инвестиции с видеоподтверждением.🔥
bizneser на форуме  
Ответить
Метки
банки, новости
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 23:51
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Украинские банки разделят по-новому bizneser Новости в банковской сфере и страховании 0 12.02.2017 15:37
Как украинские банки будут использовать технологию Blockchain dengov Новости в банковской сфере и страховании 4 13.10.2016 15:01
Киевстар и Приватбанк будут проверять клиентов по-новому bizneser Новости в банковской сфере и страховании 0 29.09.2016 02:50
Украинские банки будут ориентироваться на платные услуги svn1975 Новости в мире финансов и инвестиций 1 30.05.2016 18:01
Банки с 1 марта будут по-новому​ формировать кредитные истории заемщиков Vlad23 Новости в мире финансов и инвестиций 2 02.03.2015 07:51


Случайные темы
Аватар Alcest
Стартап Astro Digital привлек $16.65млн для облачной платформы по спутниковым снимкам
От Alcest в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватара нет
Помогите выбрать покер рум для iPhone
От Maniro в разделе «Покер»
Аватар muzprofi
TPU накладка VOIA для LG G3 S D724
От muzprofi в разделе «Заработал – Потрать!»
Аватар shiburshunchik
Poker-Invest-poker-invest.com
От shiburshunchik в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар mysilver
Раздел "Работа - Программирование" для Заказчиков/Программистов
От mysilver в разделе «Веб-программирование»
Аватар Trapper77
Diversification Club-diverseclub.net - Рефбек 12%(на все вклады)+Бонусы
От Trapper77 в разделе «Архив: Реферальные и страховые предложения»
.     
Пользователей
444,242
Тем
517,067
Сообщений
12,991,582

mmgp.telegram