Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 431,885 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 22:47
Старый 17.08.2017, 01:55
#1
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,691
Благодарностей: 1,816
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей



В конце прошлого месяца ЦБ РФ разослал по банкам циркуляр, где указал, что в последние месяцы практически на всей территории РФ главный банк страны отмечает значительное увеличение объемов финансовых транзакций по снятию наличных денежных средств как юрлицами так и ИП. ЦБ предупредил банки, что целями этих многочисленных операций с картами он видит конечно, отмывание денег и финансовую помощь террористам. Кроме того, ЦБ РФ информировал, что за первые 4 месяца текущего года владельцы корпоративных карт провели транзакций на общую сумму почти 534 млрд рублей, из которых около 350 млрд рублей было снято с карт налом.

Некоторые банки восприняли данный документ из ЦБ очень серьезно, и засучив рукава взялись за дело. Например, пользователь популярного финансового ресурса Банки.ру некто Денис Б. в соответствующем разделе этого сайта написал жалобу на банк "Восточный", в котором у него есть зарплатная карта. Оказалось прийдя в магазин за хлебом, он не смог заплатить картой - банк заблокировал её. Причём его карта без всякого предупреждения со стороны банка оказалась сразу заблокированной как только на неё поступила сумма в размере 390 000 рублей от работодателя Дениса.

Возмущения Дениса по данному поводу нет предела, ведь как так - в назначении платежа чётко указано что это средства направляются в качестве заработной платы и плюс осуществляется оплата Договора ГПХ (гражданско-правового характера) - всё по закону. Но банк заблочил средства из-за денежного перевода Денису на крупную сумму - это он смог выяснить только перезвонив на горячую линию банка "Восточный", так как в самом отделении куда он сразу обратился, сотрудницы не смогли дать ему никакого внятного объяснения, а лишь оформили запрос в СБ банка. Конечно, человек временно остался без денег, так как банк хочет теперь видеть реальную платежную ведомость, однако работодатель совсем не в восторге от этого - там же есть данные о переводах других сотрудников фирмы - почему они должны быть раскрыты, ведь это просто незаконно! Теперь разбирательство может длится несколько недель, а денег нет.

Специалисты комментируя подобные уже не столь уж и редкие случая блокировок зарплатных карт указывают, что сейчас в основном этим "грешат" госбанки и банки с крупными капиталами и поэтому малый бизнес частенько прощается с этими кредитными учреждениями - многие же ИП и небольшие компании часто используют в своей работе наличные средства, а тут такие подозрения и в отмывании незаконных средств и во всём чем только угодно. Вообщем сейчас получается, что ситуация двойственная и с одной стороны да - бороться с незаконными деньгами нужно, а с другой банки всё чаще и чаще теряют из-за излишней подозрительности к проведенным операциям своих надежных клиентов. Кому от этого становится хорошо, совсем непонятно.

Специально для mmgp.ru

https://text.ru/antiplagiat/5994afca4b4d2
OPLOTT вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
Valensiano (17.08.2017), Тимон (17.08.2017)
Старый 17.08.2017, 02:33
#2
Инвестирую в ICE FX
crypto-блогерФорекс-блогер
 
Аватар Тимон
 
Пол: Мужской
Адрес: Север
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.03.2011
Сообщений: 4,120
Благодарностей: 1,018
Записей в блоге: 2
УГ: 1
Записей в FX-блоге: 770
Записей в CT-блоге: 181
Подписок FX: 6
Подписок CT: 7
КП: 0.260
подарки
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Могут заблокировать и меньшие суммы если переводы были с платежных систем и потом доказывай что ты не слон Тут уже по неволе задумаешься может счет отрыть не в российском банке.
Тимон вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
Licky (17.08.2017), OPLOTT (17.08.2017)
Старый 17.08.2017, 04:00
#3
Любитель
 
Имя: Morgan Stanley
Пол: Мужской
Адрес: Ни́цца(Nizza)
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 27.04.2017
Сообщений: 868
Благодарностей: 192
УГ: 54
КП: 0.187
подарки
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Ну у Россиян не должно быть таких денег, аж вся система с ума сходит. Только пайка а если что пришло больше, то в тюрьму! Все должны быть экономически зависимы от хозяина как собачки или котики.
Valensiano вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
Flyers (23.08.2017), OPLOTT (17.08.2017)
Старый 17.08.2017, 22:23
#4
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,580
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение
Возмущения Дениса по данному поводу нет предела, ведь как так - в назначении платежа чётко указано что это средства направляются в качестве заработной платы и плюс осуществляется оплата Договора ГПХ (гражданско-правового характера)
Это не зарплатная карта.
Зарплатные карты массовый проект и по нему большинство по сроному договору трудятся и там обычно суммы на порядок меньше поступают. так что никаких проблем с поступлением у них не возникнет.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Сказали спасибо:
OPLOTT (18.08.2017)
Старый 17.08.2017, 23:52
#5
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Netherlands, Amsterdam.
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 01.06.2016
Сообщений: 527
Благодарностей: 230
УГ: 13
КП: 0.217
подарки
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Тимон Посмотреть сообщение
Тут уже по неволе задумаешься может счет отрыть не в российском банке.
И платить за конвертацию при покупках в рублях
Licky вне форума  
Старый 17.08.2017, 23:53
#6
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.05.2015
Сообщений: 11
Поблагодарили: 2 раз
УГ: 1
КП: 0.000
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Valensiano Посмотреть сообщение
Все должны быть экономически зависимы от хозяина как собачки или котики
Согласен, ибо это Россия, и тут только так
SaparT вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
OPLOTT (18.08.2017), Valensiano (18.08.2017)
Старый 18.08.2017, 00:22
#7
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,691
Благодарностей: 1,816
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
Это не зарплатная карта.
Рерайтил не с сайта банки.ру как указано у меня выше в материале, а из другого источника, однако сейчас погуглил - пишут, что зарплатная:
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9924324
OPLOTT вне форума  
Старый 18.08.2017, 00:40
#8
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,580
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

OPLOTT, тут такой ньанс вылезает, когда вы по бочке работаете, как ибольшинство. Там идёт усиленное налогооблажение и при выплате вам ЗП, вбанкидёт куча платёжек, уплата подоходного, взносы в ПФР и ФСС и т.д. с суммы выплаты. И для банка это всё прозрачно.
А упомянутый в статье гражданско-правовой договор это совсем другое. Вы соседа наняли. что бы он вам проволку починили, заключили договор и оп нему на его банковский счёт бабло кинули. Для банка этобычный платёж и как раз одна из схем обнала, это вот такие гражданско-правовые договора.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Старый 18.08.2017, 01:08
#9
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 23.08.2015
Сообщений: 5,503
Благодарностей: 567
УГ: 11
КП: 0.070
подарки
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Боже какая глупость, и как теперь людям получать и без того нищенские копейки
allexbl на форуме  
Старый 18.08.2017, 01:09
#10
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,580
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от allexbl Посмотреть сообщение
Боже какая глупость, и как теперь людям получать и без того нищенские копейки
Читайте мой коммент выше, людям ничего не блокируют и блокировать не будут.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Старый 18.08.2017, 01:13
#11
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 23.08.2015
Сообщений: 5,503
Благодарностей: 567
УГ: 11
КП: 0.070
подарки
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Contemplateur, ну хорошо если так
allexbl на форуме  
Старый 18.08.2017, 08:49
#12
Топ Мастер
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Красноярск
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 25.02.2011
Сообщений: 15,668
Благодарностей: 17,613
УГ: 10
КП: 0.269
подарки
награды Нострадамус Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
А упомянутый в статье гражданско-правовой договор это совсем другое. Вы соседа наняли. что бы он вам проволку починили, заключили договор и оп нему на его банковский счёт бабло кинули. Для банка этобычный платёж и как раз одна из схем обнала, это вот такие гражданско-правовые договора.
Если ЮЛ переводит на расчетный счет ИП, то обязанности платить НДФЛ не возникает, а если на личный (не расчетный) счет физлица, то банк, в связи с циркулярами ЦБ может потребовать уплату НДФЛ и взносов в ПФ. Лет пять-шесть назад банки не принимали платежек по выплате зарплаты без налоговых платежек.
Сейчас в банках ещё фишка. 10 августа из банка пришло письмо:
Цитата:
Настоящим доводим до Вашего сведения, что организациям, предприятиям и компаниям, имеющим расчетные счета в Банке: - необходимо проводить по счетам в Банке платежи, связанные с оплатой налогов в объеме более 1% от оборотов по счетам; - выплата заработной платы работникам должна осуществляться клиента по расчетному счету (фонд заработной платы сотрудников не ниже официального прожиточного минимума), а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее - НДФЛ) и страховым взносам. В случае проведения по счетам в Банке платежей, связанных с оплатой налогов в объеме менее 1% от оборотов по счетам, и/или непредставления в Банк указанной выше информации по запросу, Банк вправе признать операции клиента сомнительными, и предпринять меры, направленные на прекращение операций по счетам клиента в Банке.
1% - это имеется в виду НДС и прибыль в сумме. Борьба с отмыванием.
putoran вне форума  
Старый 21.08.2017, 13:35
#13
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 13.10.2016
Сообщений: 99
Благодарностей: 9
УГ: 1
КП: 0.043
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Все правильно
Agafon13 вне форума  
Старый 21.08.2017, 14:17
#14
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,691
Благодарностей: 1,816
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от allexbl Посмотреть сообщение
Contemplateur, ну хорошо если так
Читайте мой коммент выше - блокируют! Банки.ру зря что-ли целую статью написали на этот счет. Ресурс давний - они знают что пишут.
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9924324
OPLOTT вне форума  
Старый 22.08.2017, 17:16
#15
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 24.10.2016
Сообщений: 100
Благодарностей: 4
УГ: 1
КП: 0.027
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Это не совсем верное решения.
KAWA вне форума  
Старый 22.08.2017, 18:47
#16
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 24.10.2016
Сообщений: 100
Благодарностей: 5
УГ: 0
КП: 0.021
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Даже не знаю как на это реагировать.
Dobroman вне форума  
Старый 22.08.2017, 21:09
#17
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,580
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

OPLOTT, блин там чел с гражданско-правовым договором. Работал бы как и все, по срчоному договру с уплатой всех взносов и налогов и проблем бы у него не было.
Так что повторюсь зарплатным клиентам ничего не грозит.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Старый 22.08.2017, 21:53
#18
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,691
Благодарностей: 1,816
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
OPLOTT, блин там чел с гражданско-правовым договором. Работал бы как и все, по срчоному договру с уплатой всех взносов и налогов и проблем бы у него не было.
Так что повторюсь зарплатным клиентам ничего не грозит.
Вопрос не челом даже - он как образец. Вопрос в том, что уважаемый ресурс банки.ру поднимает эту тему - а значит она существует. Хотя лично у меня не было и нет зарплатной карты.
OPLOTT вне форума  
Старый 22.08.2017, 22:07
#19
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,580
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

OPLOTT, я отписал человеку, что у белых зарплатников пробелм нет и не будет. проблема есть с левыми схемами, когда работодатель вместо обычного приёма человека на работу, заключает фактически договор подряда. И такие схемы перевод от юрика физику, всегда были подозрительны для надхорных органов, отсюда и проблема.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Старый 23.08.2017, 00:07
#20
Премиум
Премиум
 
Аватар OPLOTT
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 16.11.2015
Сообщений: 4,691
Благодарностей: 1,816
УГ: 30
КП: 0.221
подарки
Автор темы Re: Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
OPLOTT, я отписал человеку, что у белых зарплатников пробелм нет и не будет.
Белые зарплатники про такие проблемы не будут распространяться, а уж их банк тем более.
OPLOTT вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 22:47
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Украинские банки блокируют счета РСЯ и Яндекс.Директ ELENA BAR Новости в банковской сфере и страховании 0 19.05.2017 00:26
Банки блокируют Нетеллер/Скрилл WoTfan Электронные платежные системы 6 18.11.2016 18:04
Банки Франции массово блокируют счета России Александр Стадников Новости в мире финансов и инвестиций 6 22.06.2015 11:06
Западные банки блокируют долларовые платежи крымчан kingcasha Новости в банковской сфере и страховании 0 28.04.2015 15:30
Банки блокируют карты из-за утечки данных РЖД sum iskorka Новости в банковской сфере и страховании 4 24.05.2014 22:19


Случайные темы
Аватар Дмитрий Краснощеков
goldenball2014 - goldenball2014.com
От Дмитрий Краснощеков в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар egg2004
OilFM LIMITED - oilfmltd.com
От egg2004 в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар lomobodo
Российский рынок рекламы сократился на 40 %
От lomobodo в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар VIPMonitor
LimPay - limpay.net
От VIPMonitor в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар userig
Viennabux.com - платящий Gen3 спонсор, Скрин выплаты прилагается
От userig в разделе «Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Ammarabux.com, free premium for 1000 members + 0.10$ payout
От Kollabs в разделе «Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
.     
Пользователей
431,885
Тем
500,709
Сообщений
12,549,198

mmgp.telegram