ЦБ закрыл Анелик Ру - Горячие новости | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 431,851 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
При поддержке
Мониторинг обменников - найти лучший курс обмена
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 17:18
Старый 10.08.2017, 01:38
#1
Топ Мастер
 
Имя: игорь
Пол: Мужской
Адрес: СССР
Регистрация: 21.04.2007
Сообщений: 23,365
Благодарностей: 10,900
УГ: 121
КП: 0.097
подарки
награды Ветеран MMGP.RU 
ЦБ закрыл Анелик Ру

Банк России с 9 августа отозвал лицензию на осуществление операций у «Анелик Ру» (регистрационный номер 3443). Так закончилась история единственного банка, который смог поработать на территории нашей страны, используя статус филиала иностранного банка.



Коммерческий банк «Анелик Ру» был филиалом банка «Анелик» из Армении. Единственным филиалом иностранного банка в России. Им пользовалась вся армянская диаспора Москвы — для перевода денег родным и близким в Армению. Этот филиал был зарегистрирован Армянским республиканским банком Госбанка СССР и Центральным Банком РСФСР аж 23 августа 1990 года. Фактически он работал с января 1992 года. Узнать, где находится банк, не составляло труда — даже без рекламы. От любого выхода со станции метро Белорусская в сторону банка всегда шел постоянный поток граждан армянской национальности — в сторону офиса, который находился на Первой улице Ямского поля, недалеко от улицы Правды. Кстати, из этого одного-единственного офиса банк состоял и на момент отзыва у него лицензии.

В начале нынешнего века на отечественный рынок стали выходить иностранные банки из стран с так называемой развитой экономикой. Они пытались принести в нашу страну такие философские ценности, как кредитование физических лиц — что им удалось — и много-много дешевых денег, которые, работая на русском рынке, становились бы хорошей прибылью для международных банковских групп. И в целях защиты молодей и неокрепшей банковской системы России от засилья западных финансовых институтов наши законодатели — с подачи Центробанка, разумеется — придумали норму закона, согласно которой иностранные финансовые организации могут работать в нашей стране лишь в виде дочерних структур. А никак не филиалов.

Нашу банковскую систему от многочисленных кризисов протекционизм не спас. Но рвение инобанков работать в России немного притушил. Ведь создавать «дочку» в России было довольно дорого. Нужно было оплатить капитал банка, открыть офис, получить лицензию, нанять персонал, создать филиальную сеть, заключить договора на инкассацию наличности, вести работу по российским стандартам бухгалтерской отчетности (ведь именно за ее несоблюдение и отзываются лицензии), сдавать отчетность в Банк России и отвечать на бесконечные вопросы регулятора — а почему? Это хлопотно. То ли дело филиал. Открыл офис в арендованном помещении — и продавай себе банковские услуги.

Понятно, что в такой ситуации позволить работать в России одному филиалу иностранного банка – пусть даже из дружественно и небогатой Армении — Банк России не мог. Поэтому 4 декабря 2003 года филиал был преобразован в коммерческий банк «Анелик Ру» (Общество с ограниченной ответственностью). Банк получил лицензию № 3443. Летом 2012 года банк получил новую лицензию за тем же номером от 16 июля 2012 года. Банк одним из первых вступил в систему страхования вкладов - может быть, как раз потому, что никогда не увлекался привлечением депозитов. Бизнес банка так и остался заточен под денежные переводы. За это и пострадал — причина, по которой у банка была отозвана лицензия, «заключается в нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», следует из релиза Банка России. В сообщении ЦБ указано, что «с конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также транзитных операций».

А ведь «Анелик» считал себя практически родоначальником всех систем денежных переводов между Россией, странами бывшего СССР и дальним зарубежьем. И в этом есть большая доля правды – он проработал на рынке 16 лет. При этом система денежных переводов не была «заточена» только на один регион или только на постсоветские пространство. Агентская сеть Anelik включает в себя пункты в странах Восточной Европы (Польша, Болгария, Румыния, Чехия, Словакия, Венгрия, Словения, Хорватия, Сербия, Босния, Албания, Греция), в странах Западной Европы – в таких, как Великобритания, Франция, Нидерланды, Испания, Италия, Швейцария, Швеция, Дания, Финляндия. Было налажено и сотрудничество с почтовыми учреждениями в странах СНГ и Восточной Европы.

Платежи шли в 65 тыс. пунктов в более чем 90 странах мира, а участниками платежной системы перед отзывом у банка лицензии считались более 500 партнеров в этих странах. В последние годы система открылась для денежных переводов в страны Азии (Китай, Вьетнам, Монголия, Пакистан, Афганистан, Непал, Бангладеш, Малайзия), страны ближнего Востока, страны Африки (Нигерия, Камерун, Гана, Того, Сенегал, Кот-д'Ивуар, Марокко, Габон, Гамбия, Мали, Бенин, Буркина-Фасо, Кения, Демократическая Республика Конго), а также создала развитую сетку пунктов в Северной Америке.

На каком-то потоке переводов в одну из стран так называемого «третьего мира», система, очевидно, и попала в после зрения Росфинмониторинга и Банка России. Ведь если в релизе отмечено, что банк «с конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций», то, получается, ЦБ отслеживал потоки денег месяцев восемь, прежде чем решиться на крайнюю меру — на отзыв лицензии.

А, возможно, при отзыве лицензии сыграло роль и то, что материнская контора — банк «Анелик» (Ереван, Армения) — стала дочерним банком Credit Bank S.A.L.(Ливан). Правда, случилось это давно, в 2009 году. Но тогда еще не бушевали страсти вокруг Сирии и сопредельных с ней стран, и, соответственно, платежей в страны Ближнего Востока. А в последние годы за строчку «финансирование терроризма» наши надзорные органы взялись с особым рвением.

В чем бы ни была причина отзыва лицензии у «Анелика», ясно одно: после отзыва лицензии у одного из игроков рынка всегда происходит повышение тарифов у других игроков этого же рынка.

источник
tigr вне форума  
Сказали спасибо:
Lonsdayl (10.08.2017)
Старый 10.08.2017, 16:08
#2
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 23.08.2015
Сообщений: 5,503
Благодарностей: 567
УГ: 11
КП: 0.070
подарки
Re: ЦБ закрыл Анелик Ру

Контроль продолжается, скоро останется буквально 5-10 крупных банков
allexbl вне форума  
Сказали спасибо:
tigr (12.08.2017)
Старый 10.08.2017, 21:57
#3
Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 43
Адрес: Краснодарский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 07.07.2015
Сообщений: 2,309
Благодарностей: 440
УГ: 18
КП: 0.080
подарки
Re: ЦБ закрыл Анелик Ру

Цитата:
Сообщение от allexbl Посмотреть сообщение
буквально 5-10 крупных банков
И, скорее всего, контрольным гос пакетом
cdrom2004 вне форума  
Сказали спасибо:
tigr (12.08.2017)
Старый 11.08.2017, 22:15
#4
Топ Мастер
 
Имя: игорь
Пол: Мужской
Адрес: СССР
Регистрация: 21.04.2007
Сообщений: 23,365
Благодарностей: 10,900
УГ: 121
КП: 0.097
подарки
награды Ветеран MMGP.RU 
Автор темы Re: ЦБ закрыл Анелик Ру

Цитата:
Сообщение от allexbl Посмотреть сообщение
Контроль продолжается, скоро останется буквально 5-10 крупных банков
анелик скорее система денежных переводов чем банк

Цитата:
Сообщение от tigr Посмотреть сообщение
Бизнес банка так и остался заточен под денежные переводы.
tigr вне форума  
Старый 12.08.2017, 01:45
#5
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,575
Благодарностей: 1,609
УГ: 43
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: ЦБ закрыл Анелик Ру

Цитата:
Сообщение от allexbl Посмотреть сообщение
Контроль продолжается, скоро останется буквально 5-10 крупных банков
К какому году? Сотня имнмиум будет на рынке.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Contemplateur вне форума  
Сказали спасибо:
tigr (12.08.2017)
Старый 12.08.2017, 06:25
#6
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 23.08.2015
Сообщений: 5,503
Благодарностей: 567
УГ: 11
КП: 0.070
подарки
Re: ЦБ закрыл Анелик Ру

cdrom2004, естественно, ибо смысл с затеи теряется
allexbl вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 17:18
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Wmz-thb.ru вывод webmoney в Таиланде, СНГ. WU, Контакт, Анелик... Sairung Kwangsawad Обменники валюты 6 10.11.2017 19:50
Анелик РУ- anelik.ru nlobp Список проблемных банков России 1 23.08.2017 21:58
Upskill закрыл финансирование серии B Arise Новости в мире финансов и инвестиций 0 05.04.2017 15:36
Twitter закрыл свой офис в Берлине Lonsdayl Новости в мире финансов и инвестиций 1 09.03.2017 20:52
Merus Capital закрыл раунд финансирования на $85M sunmistik Новости в мире финансов и инвестиций 2 27.01.2017 17:37


Случайные темы
Аватара нет
Hourly Plus - hourlyplus.com
От hyip27 в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар TheGOLDskull
Altair Limited - altairltd.com
От TheGOLDskull в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Alex356
Украинцы начнут сдавать отпечатки пальцев для оформления шенгенских виз с января
От Alex356 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Whore65
Несырьевой сектор экономики России продолжил падение
От Whore65 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар aloxa
Мобильная карта Visa-Билайн-Альфа-Банк
От aloxa в разделе «Кредитные и дебетовые карты»
Аватар Aisller
ПАММ счет TM dolgosrok:374360 (Alpari)
От Aisller в разделе «Молодые ПАММ-счета»
.     
Пользователей
431,851
Тем
500,654
Сообщений
12,547,436

mmgp.telegram