Портфель за 50 000 рублей - Инвестирование для начинающих | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 432,154 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Общие вопросы об инвестициях. Книги. Статьи. Обмен опытом и знаниями. С чего начать инвестировать? Куда выгодно вложить деньги? Как инвестировать без риска? Все ответы здесь.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:05
Старый 14.03.2017, 11:26
#1
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 17.04.2009
Сообщений: 457
Благодарностей: 67
УГ: 1
КП: 0.028
Портфель за 50 000 рублей

Портфель за 50 000 рублей

Автор: Александр Юферев

Пятьдесят тысяч рублей, на первый взгляд, могут показаться несерьезным инвестиционным капиталом. Но в умелых руках даже меньшие деньги могут приобрести значительный потенциал, пусть и к умеренной доходности. Собираем показательный модельный портфель и выжимаем из него максимальный доход на 50 тысяч рублей.

Какие активы можно приобрести на 50 тысяч и какие перспективы для такого портфеля?

Таких активов и перспектив больше, чем многие из нас привыкли думать. Традиционно это акции, облигации, а также целое множество производных финансовых инструментов, таких как форварды и фьючерсы, грамотное обращение которых может оправдать себя как в средне-, так и долгосрочной перспективе.

Некоторые начинающие инвесторы склонны ошибаться, думая, что работа с биржевыми активами может оправдывать себя исключительно в крупных объемах, а меньшие объемы — такие как у нас — скорее подойдут для банковских вкладов.

Действительно, дивиденды от долгосрочного удержания акций на 50 тысяч настолько незначительные (от 1 до 4% в месяц), что не оправдывают риски падения цены приобретаемых активов. Но что мешает вообще не задумываться о дивидендах? Почему просто не купить акции и валюту, а затем подождать, пока они существенно вырастут в цене?

Спекулятивный портфель

Это такой портфель, в котором мы не будем учитывать те самые промежуточные риски и перспективы (дивиденды). Рассчитываем только на грамотную оценку перспектив роста самих активов, которые мы своевременно продаем, чтобы получить доход в виде разницы между покупкой и продажей.

Лучший портфель такого рода — диверсифицированный портфель. То есть, совмещающий различные классы активов, некоторые из которых должны оправдать прогнозы и принести прибыль (валюта), а другие будут страховать риски просадки (это акции).

Как это выглядит в целом:
  • 80% высоковолатильных активов (наиболее прибыльных, но и с большими рисками) — чаще всего валюта и производные контракты, в том числе фьючерсные
  • 20% низковолатильных (менее прибыльных в нашем случае, но при этом субъективно безрисковых) — акции, облигации и банковские вклады


Математическая модель портфеля Тобина показывает, что теоретически доходность таких портфелей составляет от 80 до 90% за два квартала. Но на практике, чаще всего это 75-80% абсолютно безрискового дохода, а иногда и вправду все 85-87%.

Тут уже все зависит от экономических циклов стран или союза стран (как в случае с евро), валюта которых приобретается на долгосрочную перспективу (не более чем на три квартала).

Доходный портфель такого рода может выглядеть следующим образом:


где St Dev — доходность основных инструментов (валютных пар);
коэффициент Шарпа — отношение между степенью риска и предполагаемой доходностью по этим инструментам;

безрисковая ставка — % от ожидаемой прибыли и одновременно доля безрисковых активов в портфеле, которые должны корректировать возможные просадки по конкретным валютным позициям;

Валютные инструменты для этого портфеля подобраны как наиболее выгодные и показательные на сегодняшний день. Большую ожидаемую доходность, чем 90% за два квартала, из портфельной системы Тобиана, к сожалению, не выжать.

Вы можете рассчитывать на 13-15% (7-8 тыс. рублей) ежемесячно при среднем 80%-ном доходе за два квартала +скромные 1-4% дивидендов по приобретенным акциям ежемесячно. И все это при рисках и комиссионных гораздо меньших, чем при банковском вкладе.

Несколько практических оговорок

Отдавать предпочтение акциям и облигациям перед банковскими вкладами. Инвестировать самостоятельно. В банке ваши деньги пойдут на один из таких модельных портфелей, который мы только что составили, и при этом значительная часть дохода отойдет за предоставленные услуги к банковским трейдерам и профессиональным управляющим. При том, что какие-то исключительные навыки для составления таких расчетов не нужны;



Единственная творческая проблема, с которой вы можете столкнуться — подбор безрисковых страхующих активов (как правило — акций). Для этого нужно подключать стратегии фундаментального и технического анализа и лично убедиться в корпоративных перспективах тех компаний, чьи акции вы планируете приобретать. Но обычно, подловить точки положительной экспирации акций в пределах двухквартального цикла не составляет особого труда;



Если не хотите разбираться с расчетами Тобина, Шарпа и другими математическими моделями самостоятельно, анализировать рынок акций, то доверьтесь одному из специалистов брокерской компании, через которую будете реализовать портфель. Его услуги, как правило, учитываются комиссией за ваши сделки на открытых рынках и не требуют дополнительных расходов.

Диверсифицированный портфель Тобина хоть и является наглядной иллюстрацией эффективного правила “не складывать все яйца в одну корзину”, но к сожалению остается почти невыгодным для крупных вложений, и тут уже приходится изобретать эффективные портфели с большей сноровкой — не по учебнику. Да прибудет с Вами невидимая рука рынка и на этом поприще!

Источник материала: https://www.liteforex.ru/blog/for-in...rtfel-za-50-k/
__________________

Официальный Интернет-представитель Компании LiteForex
MikhailKurakin вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:05
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Портфель Elber US elber Инвестирование в фондовый рынок 3 25.02.2017 20:57
Агрессивный портфель? Raosta Вопросы и ответы: инвестирование в ПАММ-счета 13 04.05.2016 20:15
Портфель 007 Kowalski Новости в мире финансов и инвестиций 0 10.11.2015 21:15
Связной Банк продает портфель просроченных кредитов объемом 22 млрд рублей​ ~XG~ Новости в банковской сфере и страховании 0 30.03.2015 22:58


Случайные темы
Аватар Metro
Создан летающий робот, управляемый силой мысли
От Metro в разделе «Новости технологий и интернета»
Аватар Артем Захаров
Домашнее право
От Артем Захаров в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар FTPPSFTP
За год через смартфоны у россиян похитили почти 100 млн рублей
От FTPPSFTP в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Alex356
Платежи по номеру телефона запустят в Дубае
От Alex356 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Zenit
Ставки от плюсовых прогнозистов
От Zenit в разделе «Конкурсы по ставкам на спорт от форумчан»
Аватар Profvest com
ПАММ-счёт A_Profit:7601 (PrivateFX)
От Profvest com в разделе «Архив: Инвестирование в ПАММ-счета»
.     
Пользователей
432,154
Тем
501,150
Сообщений
12,562,657

mmgp.telegram