Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 394,202 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Стартовала бессрочная акция "Оплата за сообщения".
Уважаемый гость, стартовал новый этап конкурса "Путь к успеху" ($500) подробнее...
Открылся магазин MMGP
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 22:08
Старый 12.11.2016, 12:04
#1
VIP-INVESTS.COM
Премиум
 
Аватар Анна Чернобай
 
Имя: Анна
Пол: Женский
Адрес: Анапа
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 31.08.2012
Сообщений: 898
Благодарностей: 400
КП: 0.461
Банки обяжут сомневаться в денежных переводах

Минфин подготовил новые поправки в антифродовый закон, заменив право кредитных организаций блокировать подозрительные трансакции на обязанность


Банкам уже со следующего года придется блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней, в случае если трансакция покажется им сомнительной. Такое требование предусмотрено в новой версии законопроекта о противодействии хищению денежных средств, которую подготовил и опубликует на следующей неделе Минфин. Ранее в документе было прописано лишь право, а не обязанность банков блокировать подозрительные переводы. Представители банковского сообщества в большинстве своем расценили новеллу как избыточное регулирование. Они опасаются, что блокировать придется платежи, которые лишь формально попадают под критерий сомнительных.

Представитель Минфина заявил «Известиям», что законопроект (есть у «Известий») нацелен в первую очередь на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов. Он предоставляет возможность моментального реагирования и пресечения сомнительных переводов, а также несанкционированных трансакций по платежным картам еще до их проведения. Фактически проект нормативного акта — это задел на создание унифицированного механизма борьбы банков с мошенническими операциями.

По словам представителя Минфина, обязанность блокировать подозрительные переводы будет у оператора по приему платежей в том случае, если он выявит обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента, которые устанавливаются Банком России. Помимо обязанности блокировать сомнительные переводы, у банков может появиться и дополнительное право на заморозку денег. Это будет возможно в тех случаях, когда кредитная организация обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента, которые устанавливаются кредитными организациями на их усмотрение.

Таким образом, операторы денежных переводов будут вынуждены приостанавливать их на срок до двух дней при выявлении признаков ошибочных переводов, а также информировать клиента о подозрительных трансакциях и запрашивать подтверждения дальнейшего исполнения платежного распоряжения.

В Центробанке «Известиям» пояснили, что новая норма в законопроекте появилась уже после обсуждения текста заинтересованными органами исполнительной власти с учетом их замечаний.

Цитата:
— Полагаем, что внесение изменений в законодательство с целью противодействия хищениям денежных средств крайне актуально, —
заявили в пресс-службе регулятора.

Обязанность блокировки несанкционированных операций имеет как минимум две причины, считает директор по банковским рейтингам RAEX («Эксперт РА») Юрий Беликов. Первая — это ежегодное ужесточение критериев вовлеченности банков в проведение сомнительных операций. Вторая — рост числа мошенничеств, которые чреваты дополнительными судебными издержками и ущербом репутации кредитных организаций. Так, за прошлый год, по данным ЦБ, было проведено свыше 260 тыс. несанкционированных операций, потери банков с клиентских счетов только в IV квартале 2015-го составили более 1,5 млрд рублей.

Цитата:
— В перспективе регулятивные риски будут еще больше давить на банковский капитал, поэтому новое требование и ужесточение мониторинга операций — в интересах и банков, и их клиентов, —
считает Юрий Беликов.

Банкиры же неоднозначно относятся к новому требованию в антифродовом законе. Они объясняют это тем, что, с одной стороны, новелла, конечно, нужна, но уважающие себя кредитные организации уже сейчас блокируют сомнительные переводы в рамках предоставленного права. С другой стороны, если право сделают обязанностью, то это автоматически потребует описания всех правил и критериев для определения сомнительной операции, говорит представитель банка из топ-50.

Цитата:
— Иначе ситуацию можно довести до абсурда. Например, карточный платеж мужчины за покупку женского нижнего белья могут заблокировать на основании того, что представителю сильного пола в принципе не нужно женское белье, —
отмечает банкир.

Подогнать под правила все случаи, которые могут признаны сомнительными, невозможно, поскольку каждый случай уникален, соглашается и другой собеседник «Известий». Он добавляет, что, помимо описания правил, их еще предстоит интегрировать в автоматизированные системы каждого банка, в платформу, на которой он работает, что достаточно затратно. В противном случае кредитным организациям придется работать с каждым подозрительным случаем в ручном режиме.

Кроме того, в случае внедрения нормы не только о праве, но и о требовании блокировки переводов для упрощения процедур проверки сомнительных трансакций необходимо создание единой актуальной базы «ненадежных» получателей, рассуждает представитель РНКБ.

Цитата:
— Однако, если такие критерии будут общедоступными, заинтересованные лица могут начать поиск возможностей их обхода. Таким образом, считаем целесообразным внедрить норму блокировки как право банка, но не как обязанность, —
заявил он.

Заместитель директора департамента финансовой политики Министерства финансов Сергей Платонов сообщил, что сейчас законопроект находится на межведомственном согласовании, после этого — ориентировочно 18 ноября — документ будет опубликован на сайте раскрытия правовой информации для общественного обсуждения. Сами поправки планируется внести сразу в несколько законодательных актов: 161-ФЗ «О национальной платежной системе», 86-ФЗ «О Центральном банке РФ» и Арбитражный процессуальный кодекс. Вступление закона в силу запланировано на начало 2017 года.

Анна Чернобай на форуме  
Старый 12.11.2016, 12:49
#2
Любитель
 
Имя: Vitek
Пол: Мужской
Инвестирую в: Интернет-биржи
Регистрация: 10.09.2015
Сообщений: 678
Благодарностей: 85
КП: 0.066
Re: Банки обяжут сомневаться в денежных переводах

Цитата:
Сообщение от Анна Чернобай Посмотреть сообщение
Банкам уже со следующего года придется блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней, в случае если трансакция покажется им сомнительной.
Не знают уже чего выдумать, всё измена везде кажется..
curators вне форума  
Старый 12.11.2016, 13:35
#3
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 05.12.2012
Сообщений: 2,016
Благодарностей: 240
КП: 0.121
Re: Банки обяжут сомневаться в денежных переводах

Цитата:
Сообщение от Анна Чернобай Посмотреть сообщение
Банкам уже со следующего года придется блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней, в случае если трансакция покажется им сомнительной.
Такая себе "презумпция сомнения". Что мол изначально перевод не честный, а уже потом нужно доказать, что он честный и перевести. Самое большее в таких случаях умиляет фраза "это делается ради сохранения средств клиента".
Mracobec на форуме  
Старый 13.11.2016, 00:55
#4
Специалист
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Адрес: Курская область
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 10.01.2016
Сообщений: 1,734
Благодарностей: 1,383
КП: 0.070
Re: Банки обяжут сомневаться в денежных переводах

Сложно нынче банкам -убытки от различных махинаций банки терпят громадные .Как ни придумывают всякие технологии ,инновации ,упрощенные системы обслуживания - только в итоге во вред себе оборачивают .Вот и ,пытаясь решать проблемы,доходят порой до абсурда
__________________

HyipClub.Club - Максимальный Рефбэк На Рынке Инвестиций!!! RCB-5000% -HyipClub.Club
Еvgeniwolf на форуме  
Старый 13.11.2016, 18:55
#5
Интересующийся
 
Имя: Светлана
Пол: Женский
Адрес: Новосибирск
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 04.11.2016
Сообщений: 90
Благодарностей: 4
КП: 0.023
Re: Банки обяжут сомневаться в денежных переводах

Я как-то за детский сад платила. Так мой платеж завис на 5 дней. Пришлось уже на горячую линию звонить и выяснять, где мои деньги. Хорошо, что они все-таки дошли до получателя, а иначе мне надо было бы идти в банк и писать заявление на розыск платежа. Оригинально. Она потеряли, а я пиши.
Korolek23 вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 22:08
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Фриланс на переводах pitton Фриланс: общий форум 33 04.11.2016 22:53
Бывший сотрудник Skype сделает революцию в денежных переводах CashToday Новости платежных систем 1 20.09.2015 09:43
Российские банки обяжут выпускать карты «Мир» CashToday Новости в банковской сфере и страховании 2 14.09.2015 02:47
Банки обяжут предупреждать о комиссии при обмене валюты Angelika78 Новости в банковской сфере и страховании 3 06.06.2015 11:20
Лучшие комментарии при переводах WebKazna Liberty Reserve 9 24.01.2011 02:42


Случайные темы
Аватар Webtransfer user
nixe.pro - nixe
От Webtransfer user в разделе «HYIP от 16% до 60% в месяц»
Аватар felix978
Aiwave Invest - aiwaveinvest.com
От felix978 в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Zalortrade - zalortrade.com
От HYIPsRating в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар TheGOLDskull
eg-lr - eg-lr.com
От TheGOLDskull в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Room
34% россиян имеют непогашенные кредиты
От Room в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
.     
Пользователей
394,202
Тем
440,761
Сообщений
10,679,718