За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка - Новости в банковской сфере и страховании | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,381 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 09:19
Старый 15.06.2016, 08:59
#1
Инвестирую в ICE FX
Форекс-блогер
 
Аватар Ratatara
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 22.01.2010
Сообщений: 10,981
Благодарностей: 8,247
УГ: 145
Записей в FX-блоге: 2500
Подписок FX: 17
КП: 0.265
подарки
награды Волшебный горшочек 
За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Один раз — и полный отказ

Банк России разрешил банкам полностью разрывать договорные отношения с клиентом, если хотя бы по одному из его счетов были попытки провести сомнительные операции. До сих пор из-за неоднозначной формулировки антиотмывочного закона банки позволяли себе прекращать отношения с клиентом лишь в части счетов, по которым были проведены сомнительные операции. Теперь же банкиры смогут полностью прекратить общение с подозрительным контрагентом, заручившись разъяснениями регулятора.

Пояснения ЦБ о применении положений антиотмывочного закона были опубликованы в «Вестнике Банка России» в четверг. Они стали ответом на частный запрос банка. Кредитная организация интересовалась, можно ли прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводились, если «подозрительные» операции были выявлены по другим его счетам. В своем ответе регулятор фактически разрешил банкам полностью разрывать отношения с клиентами, с которыми был расторгнут договор по одному из счетов из-за нарушений антиотмывочного закона (115-ФЗ).

До сих пор возможность полного разрыва отношений с клиентом, замеченным в нарушении антиотмывочного законодательства, не была определена. Согласно закону, банк может прекратить отношения с клиентом по счету, в отношении которого в течение календарного года было принято два и более решения об отказе в выполнении распоряжения из-за нарушений 115-ФЗ. «Нормы закона 115-ФЗ сформулированы так, что допускают двоякое толкование. Из них неясно, банк вправе расторгнуть лишь договор счета, по которому было допущено нарушение, или прекратить дальнейшее сотрудничество в целом»,— отмечает управляющий партнер адвокатского бюро «Дмитрий Матвеев и партнеры» Дмитрий Матвеев.

«ЦБ совершенно правильно выбрал расширительное толкование, поскольку при регулярном совершении сомнительных сделок возникает вопрос о добросовестности самого клиента»,— поясняет Дмитрий Матвеев. «Если клиент совершает сомнительные операции по одному из счетов, то для нас он автоматически становится сомнительным клиентом»,— добавляет заместитель руководителя службы финансового мониторинга клиентских операций ВТБ 24 Игорь Венгеров. Однако ясности в том, можно ли полностью отказать в обслуживании такому клиенту, у банков не было.


В отсутствие разъяснений по данному вопросу банки занимали осторожную позицию. Когда отказывают в проведении операции, банк ожидает, что клиент поймет и учтет претензии банка либо уйдет по собственной инициативе, но так случается не всегда, отмечает Игорь Венгеров. «Не желающие добровольно уходить из банка сомнительные клиенты могли доставить массу проблем,— рассказывает начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев.— У нас был такой проблемный клиент с кредитом в банке. И как бы нам ни хотелось с ним расстаться, мы не рискнули расторгать кредитный договор: в суде он бы мог взыскать с нас ущерб, полученный из-за досрочного погашения кредита, а также заявить об ущербе, нанесенном его деловой репутации».

Заручившись разъяснениями ЦБ, банки смогут избавиться от подозрительных клиентов. «Разъяснения ЦБ касаются любых счетов, и теперь при расторжении одного договора мы автоматом можем расторгать остальные»,— отмечает управляющий директор организационно-правовой дирекции Нордеа-банка Константин Каричев. При этом нивелировать риски судебных разбирательств банки намерены, указав в договорах, что основанием для их досрочного прекращения является нарушение клиентом 115-ФЗ. Теперь, когда ЦБ четко высказал позицию, это условие договора будет проще обосновать клиенту и тем самым избежать оттока хороших клиентов, который мог бы возникнуть при внесении изменений во все договоры, указывают участники рынка. «Банки вправе внести подобные поправки и в новые, и в действующие договоры,— соглашается партнер адвокатского бюро “Плешаков, Ушкалов и партнеры” Вячеслав Ушкалов.— Думаю, что клиентов, которые откажутся от новых условий, будут единицы».

источник
Ratatara на форуме  
Старый 15.06.2016, 11:21
#2
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.07.2014
Сообщений: 790
Благодарностей: 233
УГ: 0
КП: 0.316
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Снять свои деньги со счета - это сомнительная операция, или нет?
Deverolenk вне форума  
Сказали спасибо:
Ratatara (15.06.2016)
Старый 15.06.2016, 13:03
#3
Мастер
 
Имя: Виктор
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.04.2015
Сообщений: 2,316
Благодарностей: 669
УГ: 0
КП: 0.309
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от Deverolenk Посмотреть сообщение
Снять свои деньги со счета - это сомнительная операция, или нет?
Зачем Вам нужны деньги-обогащяйтесь духом)
Varkan вне форума  
Сказали спасибо:
Ratatara (15.06.2016)
Старый 15.06.2016, 15:15
#4
Топ Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Адрес: Беларусь
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 10.04.2014
Сообщений: 6,014
Благодарностей: 1,756
УГ: 13
КП: 0.167
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Ждем оттока клиентов у банков.
Aliaksandre вне форума  
Старый 15.06.2016, 15:16
#5
Мастер
 
Имя: SVETLANA
Пол: Женский
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 05.07.2013
Сообщений: 4,702
Благодарностей: 4,549
УГ: 3
КП: 0.605
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Суды завалят исками. Как-то слишком жестко. Хотя может это мировая практика.
lannna вне форума  
Старый 15.06.2016, 19:59
#6
Профессионал
 
Имя: Ярослав
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 22.05.2016
Сообщений: 1,165
Благодарностей: 292
УГ: 2
КП: 0.127
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от lannna Посмотреть сообщение
Суды завалят исками. Как-то слишком жестко. Хотя может это мировая практика.
В мировой практике есть презумпция невиновности, и суды можно выиграть. А у нас просто деньги отберут и как докажешь что не виноват, приходи.
grebnev вне форума  
Старый 19.06.2016, 14:12
#7
Инвестирую в ICE FX
Форекс-блогер
 
Аватар Ratatara
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 22.01.2010
Сообщений: 10,981
Благодарностей: 8,247
УГ: 145
Записей в FX-блоге: 2500
Подписок FX: 17
КП: 0.265
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от Deverolenk Посмотреть сообщение
Снять свои деньги со счета - это сомнительная операция, или нет?
Если много будете снимать, то могут и засомневаться - деньги должны хранится в банке!
Ratatara на форуме  
Старый 19.06.2016, 15:34
#8
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Сибирский Федеральный Округ, Восточная Сибирь, Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.01.2009
Сообщений: 8,399
Благодарностей: 1,513
Записей в блоге: 5
УГ: 66
КП: 0.041
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Все просто - денег у банков завались и клиенты им не нужны,
вот и хотят отказывать, их мотивация понятна.
Room вне форума  
Старый 20.06.2016, 21:48
#9
Профессионал
 
Имя: Alex
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.12.2015
Сообщений: 3,211
Благодарностей: 530
УГ: 0
КП: 0.136
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от Varkan Посмотреть сообщение
Зачем Вам нужны деньги-обогащяйтесь духом)
Питание энергией солнца тоже в тему)) А если серьезно, то это у меня лично вызывает возмущение.
Framm вне форума  
Старый 20.06.2016, 21:57
#10
Мастер
 
Имя: Виктор
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.04.2015
Сообщений: 2,316
Благодарностей: 669
УГ: 0
КП: 0.309
Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от Framm Посмотреть сообщение
А если серьезно, то это у меня лично вызывает возмущение.
Полицейское госудраство...
Varkan вне форума  
Сказали спасибо:
Framm (22.06.2016)
Старый 21.06.2016, 10:48
#11
Инвестирую в ICE FX
Форекс-блогер
 
Аватар Ratatara
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 22.01.2010
Сообщений: 10,981
Благодарностей: 8,247
УГ: 145
Записей в FX-блоге: 2500
Подписок FX: 17
КП: 0.265
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: За единственную сомнительную операцию клиент сможет лишиться банка

Цитата:
Сообщение от Framm Посмотреть сообщение
А если серьезно, то это у меня лично вызывает возмущение.
На практике это мало кого коснётся, чему вы возмущаетесь то? Или у вас бывают сомнительные операции по карте?
Ratatara на форуме  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 09:19
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
ЦБ: почти 100 страховщиков могут лишиться лицензии Globomen Новости в мире финансов и инвестиций 7 21.04.2016 05:04
Депозиты могут лишиться гарантий Happy Money Новости в банковской сфере и страховании 4 15.07.2015 11:26
Операцию по спасению российского футбола James Lebron Спорт-Чат 0 15.01.2011 22:58


Случайные темы
Аватар Top Invest
В Киеве инвесторов обязали подписать соглашения относительно содержания пешеходных
От Top Invest в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватара нет
LibertyReserve на карту Visa
От SAA в разделе «Архив: Обмен электронных валют»
Аватара нет
ДУ частному лицу(Казань). 3500$(траншами по 500) на 1-2мес, 50-100% в месяц. Расписка
От wise_investments в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар bohatko
kondratik - kondratik.ru/
От bohatko в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Претензия к компании MillTrade от nata1235813 [ Нет выплаты ]
От tabletka1235813 в разделе «Претензии к компаниям MMCIS и Mill Trade»
Аватар all-hyips
SmartInvest - smartinvest.biz
От all-hyips в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
.     
Пользователей
434,381
Тем
503,952
Сообщений
12,651,578

mmgp.telegram