Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности - Экономические преступления | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,558 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Преступления экономической направленности, уголовные дела, расследования. Виды экономических преступлений и борьба с ними.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 16:12
Старый 08.06.2016, 04:07
#1
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 08.06.2016
Сообщений: 303
Благодарностей: 15
УГ: 0
КП: 0.000
Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Военный, лишившийся более миллиона рублей, обратился в суд, чтобы добиться возмещения потерянного вклада.

В суд Санкт-Петербурга обратился военный, который был VIP-клиентом Сбербанка и лишился более миллиона рублей из-за мошенников. Он хочет, чтобы ему вернули его средства, выплатили моральную компенсацию, а злоумышленников наказали. В ближайшее время суд рассмотрит уголовное дело и гражданский иск.

Военный, прослуживший 27 лет в Северном флоте, пострадал от действий мошенников в прошлом году. Он являлся VIP-клиентом Сбербанка, который обслуживал его вклад на сумму более миллиона рублей. Когда мужчина проверил свой счёт в автоматизированной системе, он обнаружил отсутствие денег. В тот момент система выдала ошибку, сославшись на технический сбой.

На следующий день ошибка уже не повторилась: денег на счету не было. Придя в банк, удивлённый клиент стал разбираться. Представитель финансового учреждения объяснил, что деньги сняли по доверенности. Но клиент никому доверенности не выдавал и был уверен, что его деньги находятся в банке.

Пострадавший подал заявление в полицию, было возбуждено уголовное дело. Правоохранительным органам удалось установить, что мошенники подделали паспорт на имя VIP-клиента и обратились с ним к нотариусу. По поддельному документу была составлена доверенность. После этого злоумышленник пришёл в офис Сбербанка. Сотрудники финансового учреждения проверили документы и выдали деньги.Впоследствии выяснилось, что эта проверка осуществлялась с грубыми нарушениями, — рассказал представитель пострадавшего клиента банка Николай Иванов. — Вкладчик являлся значимым клиентом и обслуживался в VIP-отделе Сбербанка России. В любом другом он не смог бы получить денежные средства, так как о нём там нет информации. Служебная проверка велась 4 месяца. По словам представителя, вкладчику выдали отказ в восстановлении его нарушенных прав. Причём отказ был датирован следующим днём после его обращения в банк. Денег на настоящий момент он до сих пор не получил. Один из преступников находится под стражей, а его подельники на свободе.

После расследования комиссия пришла к выводу, что были зафиксированы грубейшие нарушения внутренних правил по снятию средств с вклада. Было проведено некачественное обслуживание в отношении VIP-клиента. Менеджер, который занимался вкладчиком, по сути, не осуществлял личных контактов. При этом банк располагал всеми сведениями и данными, чтобы убедиться в том, что доверенность, которой воспользовались злоумышленники, недействительна. Как минимум различалась подпись и данные в паспорте клиента, ксерокопия которого была в отделении.

— Также банком были нарушены нормы гражданского кодекса. Это нормы статьи 847, которая устанавливает порядок проверки доверенности, и статьи 857 о банковской тайне. Однако, вопреки проведённому служебному расследованию, комиссия, проводившая это расследование, рекомендовала восстановить счета и денежные суммы у вкладчика. Однако эти требования были проигнорированы и на сегодняшний день права вкладчика не восстановлены и не защищены, — продолжил Николай Иванов.

Найденные проблемы в системе безопасности вкладов в отделениях Сбербанка удалось устранить. Так, в феврале 2016 года мошенник, пытавшийся снять 19 миллионов рублей со счёта, был задержан службой безопасности банка и передан полицейским.

— В отделении Сбербанка, действуя в составе преступной группы, 30-летний мужчина пытался снять денежные средства на общую сумму 19 млн рублей, однако свой преступный умысел довести до конца не смог, так как был задержан, — сообщил источник в полиции.

Куда чаще мошенники используют огрехи в кибербезопасности. Некоторые клиенты, проверяя деньги на счёте, видят "космические" суммы. Больше месяца петербуржец пытался выяснить, откуда на зарплатной карте появился долг в 42 миллиона рублей. После выхода материала Лайфа представители Сбербанка самостоятельно связались с клиентом, на счету которого был отрицательный баланс.Позвонила операционистка. Попросила прощения за то, что так долго выясняли причину моей задолженности. Сказала, что моя карта долго не использовалась, а потом на неё вдруг поступила некоторая сумма, и предположила, что, видимо, система дала сбой и произошла ошибка. Попросила подойти в отделение банка с паспортом, сказала, что мою задолженность аннулируют, — рассказал Андрей Жданов.

Петербуржец намерен потребовать у банка компенсацию за время и силы, потраченные на бесплодные разбирательства, ведь история с "долгом" началась ещё в марте. С тех пор мужчина неоднократно приходил в отделение банка, чтобы выяснить причину возникновения проблемы, но ни там, ни в других инстанциях не могли дать удовлетворительный ответ.

Многие сталкиваются с мошенниками, которые используют общедоступный номер 900 для получения доступа к средствам на банковской карте. Некоторые злоумышленники "работают" с помощью дополнительных технических средств, которые внедряют в оборудование, например банкоматы, для считывания данных клиентов. Ранее Лайф проанализировал, какие наработки использует преступное сообщество в Северной столице, применяя силу и дополнительный арсенал.

Рассмотрение уголовного дела в отношении преступника, ограбившего VIP-клиента, а также гражданского иска состоится в ближайшее время в Петербурге. Сможет ли военный восстановить свои права и вернуть денежные средства, покажет время. По словам его представителя, теперь при выборе финансового учреждения он будет куда более разборчив.

Сбербанк после обращения корреспондентов Лайфа связался с потерпевшим и предложил рассмотреть условия выплаты украденных денежных средств. На журналистский запрос в банке ответили:

— В текущий момент продолжается расследование. В интересах следствия подробности мы сообщить не можем. Отметим лишь, что банк всегда проводит проверку предоставляемых при совершении операций документов. В данном случае проверка подтвердила подлинность материалов, в том числе доверенности на закрытие вклада, — пояснили в финансовом учреждении.
Баннер: {{ slide.title }}
kral85 вне форума  
Старый 08.06.2016, 07:06
#2
Любитель
 
Регистрация: 28.02.2016
Сообщений: 513
Благодарностей: 83
УГ: 10
КП: 0.045
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

По вкладам народ работал в спб задержали с поличным с 40млн,а вообщем сняли порядка 70млн,пасли их не меньше 3 месяцев,в разработке были
а здесь стопудово тот кто давал добро на снятие в доле,но сумма какая-то маленькая,либо может просто опер в доле где закрыл глаза на многое
bing вне форума  
Старый 09.06.2016, 16:58
#3
Профессионал
 
Имя: Alex
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.12.2015
Сообщений: 3,211
Благодарностей: 530
УГ: 0
КП: 0.136
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Цитата:
Сообщение от bing Посмотреть сообщение
может просто опер в доле где закрыл глаза на многое
это мысль, не обязательно о той суме что упоминают идет речь, она может быть и порядок выше.
Framm вне форума  
Старый 09.06.2016, 17:05
#4
Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Донбасс
Инвестирую в: Интернет-биржи
Регистрация: 26.08.2010
Сообщений: 4,632
Благодарностей: 1,736
УГ: 2
КП: 0.213
награды Волшебный горшочек 
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Опять сбербанк отличился))) Организаторы фин. преступлений туда как пчелы на мед слетаются.

kral85, Источничек указываем, не забываем.
Lektor05 вне форума  
Старый 09.06.2016, 17:53
#5
Любитель
 
Регистрация: 28.02.2016
Сообщений: 513
Благодарностей: 83
УГ: 10
КП: 0.045
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Цитата:
Сообщение от Framm Посмотреть сообщение
это мысль, не обязательно о той суме что упоминают идет речь, она может быть и порядок выше.
вклад был выдан с нарушениями,без своего человека в банке по доверенности его никто бы не выдал,тем более что ни прозвонов ничего не было
bing вне форума  
Сказали спасибо:
Framm (11.06.2016)
Старый 12.06.2016, 23:13
#6
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 18.05.2016
Сообщений: 113
Благодарностей: 14
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Опять мошенники, куда же без них.
Баннер: {{ slide.title }}
ByInsideOj вне форума  
Старый 23.01.2017, 14:09
#7
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.12.2014
Сообщений: 12,059
Благодарностей: 696
УГ: 1
КП: 0.068
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

В общем во всем персонал банка виноват, скорей всего, менеджеру скорей всего просто лень было проверять все внимательно, или действительно был в сговоре с злоумышленниками.
ktulhuF вне форума  
Старый 23.01.2017, 16:22
#8
Инвестирую в ICE FX
Форекс-блогер
 
Аватар Asal
 
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 19.02.2015
Сообщений: 10,649
Благодарностей: 3,873
УГ: 11
Записей в FX-блоге: 4277
Подписок FX: 7
КП: 0.256
подарки
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Ну на случай Сбербанка я не удивлен, у них в местных филиалах всегда не пойми что творилось и творится до сих пор, интересно кому за это занесли.
Asal на форуме  
Старый 24.01.2017, 19:01
#9
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.12.2014
Сообщений: 12,059
Благодарностей: 696
УГ: 1
КП: 0.068
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

Цитата:
Сообщение от Asal Посмотреть сообщение
интересно кому за это занесли.
Скорей всего менеджеру который выдавал деньги) чтоб он сильно не присматривался к документам. Как он по другому мог выдать деньги в таких условиях, я слабо представляю.
ktulhuF вне форума  
Старый 14.02.2017, 16:43
#10
Заблокированный
 
Имя: Виктор
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.02.2017
Сообщений: 123
Благодарностей: 71
УГ: 54
КП: 0.000
Re: Мошенники сняли деньги со счёта VIP-клиента Сбербанка по поддельной доверенности

кредитной карты увели деньги. Разобрался, как это делается. Пишу, чтобы предупредить, о дырах в Сбербанке и Билайне. Случайные эти дыры для увода денег клиентов или нет, решать вам.
Итак, схема мошенничества, работающая до сих пор:
1. Мошенники собирают на Авито объявления с номерами Билайн (почему именно с Билайн, будет написано позже). Затем массово рассылают жертвам СМС с текстом, где обращаются по имени, взятому на Авито и словами «предлагаю обмен с доплатой. Вот фото: netint.ru/ru3». Среди пользователей умных смартфонов, очень много совсем не смарт пользователей, поэтому куча людей, не моргнув нажнет на ссылку. Еще бы, он же на авито разместил объяву, и кто-то его имя знает, обмен предлагает. После чего гаснет экран и устанавливается на телефон вирусная программа, которая получает доступ к скрытной рассылке СМС и скрывает СМС от определенных номеров, в частности от Сбербанка и Билайн. Наличие на телефоне программы «Мобильный банк» не требуется. Всё, телефон жертвы заряжен. Теперь наступает этап настроек в личном кабинете Сбербанка.
2. Мобильный банк это подключаемая услуга Сбербанка, дающая возможность клиентам делать настройки в личном кабинете. Например, таких как: подключение автоплатежа на мобильный телефон, перевод денег, оплату телефона и т.д. Внимание, для этого мошенникам не нужно, чтобы на телефоне был установлен «мобильный банк». Не нужно знать ни логина, ни пароля, ни временных кодов. Ничего этого не нужно! Зеленый банк об этом уже позаботился. Мало того, клиент может даже не подключать эту услугу и даже может не знать о её существовании! Она по умолчанию подключена к кредитной карте. Может даже написать заявление на отключении услуги «мобильный банк» с карты. Сбербанк, отключив услугу с дебетовой карты, оставит услугу «мобильный банк» подключенной к кредитной карте (не дебетовой, например зарплатной, а именной к кредитной карте, с установленным лимитом на определенную сумму, которую он может взять в кредит и потратить). Остается с зараженного телефона отправить на номер 900 Сбербанка СМС с текстом «АВТО 1000». После чего, в кабинете к кредитной карте (именно к кредитной, а не дебетовой) установится Автоплатеж на сотовый номер, с настройкой, пополнять баланс телефона на 1000 руб., при снижении баланса ниже 600 руб. Всё, банк заряжен. В свою очередь банк потом ответит клиенту, мы от Вас получили СМС команду, мы её исполнили. Мало того, мошенникам может улыбнуться зеленая фортуна, и автоплатеж будет списывать с карты деньги сверх установленного лимита, несколько дней подряд. Ну, можно обойтись и лимитом в 3000 руб и снимать деньги, пока лошок не чухнет. Безопасники ничего подозрительного с операциями по кредитке не увидят. Даже если списанная сумма потянет на уголовную 158 статью.
3. Третий этап самый простой. С телефона Билайн отправляются СМС на короткие номера free8464, 7878, 3116, и тд. В детализации они проходят как «Оплата услуг мобильной коммерции». Тут вообще для мошенников рай. Можно в день до 15000 руб. проводить. Клиенту потом тоже скажут: «Ну Вы лоша-а-ара, у вас мошенники деньги уводили! Несколько лет назад у Вы подключали услугу «запрета на отправку смс на короткие номера», ну Вы же лошара, эта услуга уже давно не рабочая».
4. Заявление в МВД принимается, но, по словам, через 30 дней дело закрывается. Профит! Хотя нет. Сомневаюсь, что это прокатит у желающих повторить данную схему, препарировав вирусный apk файл, изменив настройки, чтобы самим получить доступ к вирусу, по одной простой причине. Вряд ли профессиональная служба безопасности Сбербанка не заметит подозрительные движения по карте и никак не отреагирует, а настройки системы будут так к ним благосклонны, что будут разрешать превышать установленные суточные лимиты по автоплатежам. Также и служба безопасности Билайна сразу просечет новых деятелей на своей поляне.
Почему данная схема применима именно к связке Сбербанк-Билайн: «Возможность подключения автоплатежа по выставлению счета оператором связи предполагает наличие соответствующих условий в договоре клиента и оператора связи. В настоящее время подключение автоплатежа по постоплатной схеме доступно только абонентам Билайн.» Там же: «Через некоторое время на подключаемый абонентский номер придет сообщение от оператора связи. В случае успешной обработки заявки от Банка на подключение услуги, от оператора придет SMS-сообщение, что услуга успешно подключена (Билайн, Теле2 и НСС); либо уведомление, что услуга подключится по истечении периода ожидания отказа (МТС, Мегафон, БайкалВестком)» Эта связка Сбербанк-Билайн даже акцию проводит «Бонус за автоплатеж». Ну не цинизм?
Еще детали. Вирус скрывает входящие СМС от Билайна и Сбербанка. Но что интересно, в детализации Билайн не отражает входящие СМС от Сбербанка об операциях с картой. Хотя Банк такие СМС делает в обязательном порядке при списаниях с кредитной (не дебетовой) карты. В детализациях Билайна, входящий СМС с вирусом не отражается.
Данная схема успешно работает как минимум с осени прошлого года. По информации от знакомых, работающих в банке, никому деньги не вернули.
Ну вот, я вас предупредил. Теперь защищайте свои кошельки и телефоны как сможете.
Теперь детали моего случая.
Жена в декрете, на карте у неё денег нет, по этой причине и баланс не проверяет. Зашла в сбербанк-онлайн оплатить мобильный и увидела что с кредитной карты с лимитом в 40 тыс. руб. исчезла значительная сумма. Деньги снимались 4 дня. Прекратились, когда на телефон был установлен антивирус. В РОВД заявление подано. В Сбербанк тоже. От Сбербанка пришел ответ, в котором он сообщает, что в первый день было списано 2946 руб на счет сотового телефона и подключен автоплатеж. И что в период четырех дней, всего было списано по автоплатежу 10 000 руб. На самом деле в первые сутки было списано 7946 руб. во вторые сутки 4000 руб. (при официальном лимите на операции 3000 руб. Таким образом, в первые два дня были списания с карты, превышающие суточные лимиты. Всего за 4 дня было списано 16946,00руб. (о чем на руках имеется подписанная сбербанком выписка по карте), а не 12946 руб. как написано в ответе Сбербанка. Т.е. в своем официальном ответе, с присвоенным номером, подписью и синей печатью, Сбербанк уже обманывает с цифрами. На руках имеется заявление, которое оформлялось осенью в офисе сбербанка на отключение услуги «Мобильный банк», где указан привязанный к договору номер телефона и номер дебетовой зарплатной карты. Но как я писал выше, «мобильный банк по умолчанию» принудительно привязывается к кредитной карте.
В среду 24 февраля собираюсь обратиться в Прокуратуру, потому что с банка, где сядешь, там и слезешь. Дело не столько в деньгах, а в принципе. Сколько можно обходить расставленные ловушки, везде пытаются откусить и урвать кусок. Хочу сломать систему, хоть чуть-чуть.
Баннер: {{ slide.title }}
vlider777 вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 16:12
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Яндекс.Деньги. Сколько цифр в номере счёта? boris1100hz Яндекс-Деньги 26 01.05.2017 09:32
Как уводят деньги у клиентов Сбербанка tigr Новости в банковской сфере и страховании 1 21.10.2015 13:56
Исчезли деньги со счёта! Арсен58 Liberty Reserve 36 18.10.2011 01:38
Глюк ВМ-Кипера. Значок в трее показывает приход счёта, но счёта нет *vladis* WebMoney 26 13.07.2011 16:42


Случайные темы
Аватара нет
Банк не вернул украденные с карточки 50 млн, потому что ему поздно сообщили о краже
От Aliaksandre в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар Drum13
В Южной Корее наблюдается настоящий коллапс в судостроении
От Drum13 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватара нет
БА "Aminamin-Invest-Fond" ("A-I-F",непубличный) - aminaminproject.info
От aminamin в разделе «Shareholder.ru - интернет биржа»
Аватара нет
www.exchacompany.currenciesbargain.com -Кто-нибудь пользовался этим обменником?
От Valesha в разделе «Черный список обменников»
Аватара нет
Smailbux-wmr.net - без минималки
От svetofor в разделе «Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Alexus555
Кредит на начальный аттестат?
От Alexus555 в разделе «Онлайн кредит: общий форум»
.     
Пользователей
434,558
Тем
504,178
Сообщений
12,658,350

mmgp.telegram