ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,875 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 06:03
Старый 14.02.2016, 17:15
#1
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 02.07.2015
Сообщений: 154
Благодарностей: 28
УГ: 0
КП: 0.052
ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны

Вычислить таких мошенников трудно, еще сложнее привлечь к ответственности

Центробанк заметил активизацию старых схем обналичивания денег через банковские карты, об этом на встрече с руководителями банков рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Регулятор давно борется с этими схемами и до последнего времени даже видел прогресс – незаконное обналичивание через банковские карты сократилось практически до нуля.

По какой причине схема вновь стала популярной, Набиуллина не уточнила. По ее словам, для вывода средств за рубеж используют плату за оказание услуг, для обналичивания внутри страны применяются платежные карты массового сегмента. На долю карт приходятся небольшие суммы, но их количество огромное, констатировала она.

О том, что недобросовестные клиенты занимаются обналичиванием с помощью пластика, представители ЦБ говорили банкирам еще осенью прошлого года.

Схема с картами не нова, указывает один из финансистов. Она была популярна в 2008–2009 гг., причем существовала в различных вариациях. Простой вариант: компания принимает платеж с НДС, затем переводит эти средства на счета нескольких индивидуальных предпринимателей за вычетом минимальных налогов, и уже они перечисляют деньги на карты «под отчет». Далее наличные просто снимают в банкомате, описывает собеседник «Ведомостей». Такая схема живет максимум один квартал до того, как банк может это заметить и закрыть счет компании, признает один из собеседников «Ведомостей».

==== start врезка
Наличные выходят из тени

Центробанк оценивает объем операций по обналичиванию в 2015 г. в 500–700 млрд руб., заявил Скобелкин. В 2014 г., по его словам, было 1,8 трлн руб.: «Да, она [сумма] большая, но тем не менее динамика снижения очень хорошая». Впрочем, по данным Росфинмониторинга, за два года в России удалось сократить объемы теневого обналичивания средств – до 200 млрд руб. в год. Почему суммы такие разные, регуляторы не уточняют.
==== end врезка

Есть особый тип недобросовестных клиентов, которые передают свои платежные средства и реквизиты мошенникам за небольшое вознаграждение, а те переводят похищенные средства на счета этих клиентов и обналичивают их, объясняет сотрудник департамента безопасности крупного банка.

Один из карточных банкиров говорит, что схема с банковскими картами вечная: банки пытались ставить заградительные тарифы по снятию наличных, но это вызывало недовольство клиентов и регуляторов, поскольку страдали добросовестные держатели карт.

Набиуллина не стала уточнять объемы сомнительных операций и обналичивания (см. врезку), сообщив лишь, что ЦБ разъясняет банкам, как бороться с недобросовестными клиентами. Если два года назад ЦБ выявлял в квартал около сотни организаций (в том числе банков), которые занимались обналичиванием или сомнительными операциями, то сейчас лишь около десятка, сообщила Набиуллина. Плата за незаконное обналичивание в России значительно выросла – на данный момент составляет 15% от суммы против 2–3% несколько лет назад, указал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

Хотя эти операции усложняются и ЦБ может чего-то не видеть, признала председатель: «В зоне нашего внимания в этом году будут оставаться транзитные операции, хотя их объем сокращается, а также операции с ценными бумагами».
KonstantinSV вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 06:03
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
У Сбербанка вновь трудности при обслуживании банковских карт Save83 Новости в банковской сфере и страховании 2 09.11.2015 18:43
Россия поощряет использование платежных карт «Мир» CashToday Новости в банковской сфере и страховании 0 07.09.2015 12:41
В США похищены данные миллионов платежных карт mark78 Новости платежных систем 24 28.01.2015 16:45
Как воруют деньги с платежных карт Илья Юрьевич Банковский форум 34 29.10.2012 11:37


Случайные темы
Аватар Aisller
VTB Trade уличен в мошенничестве
От Aisller в разделе «Новости и слухи рынка форекс»
Аватара нет
Задайте вопрос Яндексу!
От dollar-plus в разделе «Поисковая оптимизация»
Аватара нет
Торг. Рекомендации Скальперам: ЕВРО, Золото, Фунт, Индекс СНПи500, Индекс РТС, Рубль.
От Биржевой Трейдер в разделе «Аналитика от частных трейдеров»
Аватар Hedgie
Аналитика от Hedgie. Конкурс InstaForex
От Hedgie в разделе «Аналитика от частных трейдеров»
Аватара нет
Комитет Конгресса США расматривает применение Blockchain в здравоохранении
От Alex077 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар maxsus
Storm2day - Storm2day.com
От maxsus в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
.     
Пользователей
434,875
Тем
504,678
Сообщений
12,669,795

mmgp.telegram