Инвестиционные идеи от Smart Value - Инвестирование в фондовый рынок | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,760 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Инвестирование в акции, облигации, фьючерсы. Отзывы инвесторов. Любые теоретические вопросы по работе фондового рынка. А также: обсуждение эмитентов фондового рынка; каталог брокерских компаний; аналитика от компаний и частных трейдеров; торговые стратегии.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:54
Старый 05.09.2015, 23:53
#1
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Инвестиционные идеи от Smart Value

Есть ли жизнь после ПАММ? Рассматриваем фондовый рынок.

Приветствую читателей этого замечательного форума!

Я уже несколько лет являюсь практикующим частным инвестором. Я пробовал работать с очень разными активами, включая бинарные опционы, хайпы, торговлю на форексе, коллекционные монеты, ПИФы, банковские вклады и пр. Про некоторые я понял, что это не для меня, про какие-то, что инвестициями это вообще нельзя назвать. Сегодня я расскажу, какие активы составляют основную часть моих инвестиций на данный момент.

Полагаю, не сильно ошибусь, если предположу, что для большинства читателей актуален вопрос, куда же далее направить свои инвестиционные усилия, в связи с ситуацией вокруг ПАММ-счетов и брокеров. Конечно, часть людей прекратит заниматься инвестированием вовсе, ассоциируя его с лотереей и пирамидами. Но инвесторы с более широкими и фундаметальными взглядами продолжат смотреть по сторонам и искать для себя новые возможности, удовлетворяющие их новому взгляду на правильное соотношение риска и доходности.

Какие здесь могут быть пути? Большинство инвесторов, неплохо знакомых с так называемыми интернет-инвестициями уже принялись изучать ситуацию с альтенативными псевдоДУ и хайп компаниями и оценивать, как на них влияет общая ситуация. Получат ли они приток освободившихся средств или отток в общей панике? Увеличиваются или уменьшаются их риски? К сожалению, с высокой долей вероятности это могут знать только инсайдеры. Отобрав ряд компаний, улучшив диверсификацию неторговых рисков, такие инвесторы будут стараться держать руку на пульсе, чтобы вовремя выйти из компании, показавшей первые признаки скама. Окупится ли такой рисковый подход? У самых прозорливых – наверняка да, а у среднего инвестора – не факт. Ведь даже при широкой диверсификации один-два скама в год убивают вашу доходность.

Какой же я вижу альтернативный сценарий, если не хочу жить в постоянном ожидании скамов, с одной стороны, и не хочу просто держать деньги в банке, с другой? Выход один – финансовое образование. Образование с целью получать хорошую доходность, используя надежные инструменты. И пусть эта доходность номинально ниже, чем в псевдоДУ, но какой результат мы будем иметь при отсутствии скамов? И пусть я должен буду потратить больше времени, чем просто отправить деньги и нажать конпку «открыть депозит», но я буду спокойно спать по ночам и развиваться как настоящий инвестор.

Если вы хотите, чтобы инвестиции были частью вашего жизненного пути, пути к финансовому благополучию и свободе, то подумайте, сколько еще лет вы планируете этим заниматься? Наверное, не полгода и год, а как минимум пару-тройку десятков лет. А будут ли существовать компании интернет-инвестиций, в которые вы вкладываете сейчас, через десять лет? Пригодятся ли вам те навыки, которые вы сейчас приобретаете, через пять или пятнадцать лет?.. Как достигли успеха выдающиеся инвесторы? Они инвестировали в ПАММ и псевдоДУ?

Может быть, нам стоит обратить свой взор и усилия к тем навыкам, которые помогут нашему долгосрочному успеху, а не гнаться за быстрой наживой? На мой взгляд, это стоит того, и это именно тот путь, который я выбираю.

Какие же существуют надежные инструменты, умело работая с которыми, можно получать долгосрочную доходность. Основных два – недвижимость и фондовый рынок.

И если недвижимость наши соотечественники классически любят как инвестицию, а особо умелые могут и спекулировать на ней, то фондовый рынок чаще обходят стороной.

Для меня же, наоборот, он оказался тем инструментом, который предлагает удобное и простое взаимодействие через терминал брокера из любой точки мира. Кому-то больше нравится работать с физическими объектами, следить за состоянием стен и потолка, а кому-то больше с виртуальными (акции, облигации), но за которыми также стоят реальные активы.

Что же такое фондовый рынок? Это ряд бирж в разных странах мира, на которых идет торговля ценными бумагами. Бумаги бывают разными:
• Долговые – это облигации. Покупая облигацию, вы даете в долг компании, а она платит за это проценты. На бирже облигацию можно купить и продать как дешевле ее номинальной цены, так и дороже.
• Долевые – это акции. Акция делает вас акционером, т.е. собственником бизнеса, хоть и малой части. Собственник может рассчитывать на поступление дивидендных выплат, а также рост стоимости самой акции за счет роста бизнеса.
• ETF-фонды – популярный современный инструмент на западных биржах. Позволяет «в один клик» купить не отдельные акции или облигации, а сразу целый страновой индекс, например S&P 500, а также товарные активы (золото), облигации (например, высокорисковые облигации), и еще многое другое.

Для работы на бирже вам нужно открыть счет у фондового брокера. Они все лицензированные и контролируются государством. Брокерские счета в США застрахованы на 500 тыс долларов.

Больше возможностей и свободы, а также диверсификации дает работа на международных рынках. В основном для этого я пользуюсь ETF-фондами, торгуемыми на Нью-Йоркской бирже (NYSE). C их помощью можно инвестировать в огромное количество интересных идей и создать диверсифицированный портфель.

Конечно, можно купить и CFD контракт у знакомого форекс брокера. Но тут снова думайте о рисках, а также смотрите на комиссии.

Вы можете самостоятельно регулировать вашу доходность и риски, использую плечо. Я точно не рекомендую поднимать его выше 5, а лучше ограничиться 2-3. Для покупки популярных индексов, например, S&P 500 с плечами 2 или 3 вы сможете использовать готовые ETF фонды и не использовать плечо у брокера.

Если эта тема будет интересна читателям, то я продолжу знакомить с фондовым рынком, подходами к нему и актуальными инвестиционными идеями.

Успешных инвестиций!


----

От автора рассылки Smart Value

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 08.09.2015, 15:21
#2
Интересующийся
 
Имя: fzolot
Регистрация: 11.12.2014
Сообщений: 17
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Так Вы трейдер или аналитик ?
Филипп Золотарев вне форума  
Старый 08.09.2015, 17:40
#3
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Многие инвесторы рано или поздно обращают свой взгляд на фондовый рынок и думают, как заработать на акциях и ценных бумагах. Поначалу его графики и постоянно меняющиеся котировки завораживают, но оставляют в полной растерянности.

Разного рода понимание инвестирования в акции чаще всего предполагает, что вы покупаете их и надеетесь, что они будут расти. Давайте разберемся, что это значит. Что такое акции, почему их следует покупать, и как именно они могут принести вам прибыль?

Даже если вы знаете ответы на эти вопросы, советую читать далее. Некоторые взгляды на вложение в акции помогут внести больше ясности в планирование ваших инвестиций.

Истинное достоинство рыночной финансовой системы заключается в том, что когда у одного человека есть идея, время и энергия для бизнеса, а у другого есть капитал в банке, то в интересах обоих предоставить этот капитал предпринимателю.

Есть разные виды предпринимателей и держателей капитала, и они могут обмениваться деньгами различными способами. Например, можно просто одолжить деньги под фиксированный процент, и тогда это будет прообразом облигации. Либо можно передать деньги предпринимателю в обмен на долю в бизнесе. Это базовый смысл акций.

Владелец акций – практически то же самое, что и партнер в бизнесе. Если бизнес разорится, то вам останется соответствующая часть сохранившихся активов компании. В случае акций при банкротстве вы получаете долю того, что остается у компании после выплаты всех долгов.

Позитивная часть в том, что вам полагается доля прибыли бизнеса. Если компания зарабатывает $1 на акцию и если ей не требуются никакие вложения в текущую деятельность, она может заплатить этот $1 на акцию акционерам. Это называется “дивиденд”. Он позволяет вам создать источник текущего дохода с акций без необходимости продавать их.

Дивиденды – отличная штука. В то время как прибыль – вещь подстраиваемая хитрыми бухгалтерами в своих целях, то дивиденды – это факт. Компании не могут подделывать дивиденды. Они не могут потратить и спустить их на сомнительные проекты. Дивиденды не копятся на корпоративных счетах, а приходят напрямую в ваш карман.

Посмотрите на график ниже – с 1940 года дивиденды (и их реинвестирование) создали более 90% общей доходности индекса S&P 500.



Мы наглядно видим, что дивиденды и их реинвестирование – отличная причина для вложения в акции. Одна из главных характеристик, дающая акции реальную стоимость – это будущий поток дивидендов, которые акция принесет.

Но многие акции не платят дивиденды вовсе. Зачем же покупать и держать такие акции, если они ничего не возвращают акционерам?

Об этом поговорим в продолжении этой статьи.


Успешных инвестиций,

Из рассылки Smart Value

----
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.

добавлено через 1 минуту
Цитата:
Сообщение от Филипп Золотарев Посмотреть сообщение
Так Вы трейдер или аналитик ?
Не трейдер. Аналитик и активный инвестор.

Последний раз редактировалось Smart Value; 08.09.2015 в 17:42. Причина: Добавлено сообщение
Smart Value вне форума  
Старый 08.09.2015, 18:55
#4
www.fairmonitor.com
Премиум
 
Аватар Smirnov Nikolay
 
Имя: Anonymous
Пол: Мужской
Адрес: ɐ ʚ ʞ ɔ о w
Инвестирую в: Интернет-биржи
Регистрация: 07.02.2013
Сообщений: 50,249
Благодарностей: 41,682
Записей в блоге: 11
УГ: 196
КП: 0.084
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Цитата:
Сообщение от Филипп Золотарев Посмотреть сообщение
Так Вы трейдер или аналитик ?
Похоже не то и не другое..
Smirnov Nikolay вне форума  
Старый 08.09.2015, 20:23
#5
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 07.09.2015
Сообщений: 48
Благодарностей: 5
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Но пишет товарищ очень красиво! Сразу видно, готовился
KimasT вне форума  
Старый 09.09.2015, 13:08
#6
Интересующийся
 
Регистрация: 04.03.2014
Сообщений: 9
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Может, хоть так получится что-то дельное освоить среди нормальных инструментов, а то псевдо-индустрия уже прогнила насквозь

Правда, здесь придется, видимо, извилины напрячь на порядок сильнее, чем в ПАММах.
Константин Стифф вне форума  
Старый 11.09.2015, 00:37
#7
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на акциях и ценных бумагах? Часть 2. Инвестируем в рост.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

В прошлый раз мы говорили об основах акций и важности дивидендов.

Но, конечно, даже когда совладельцы усердно и честно работают над успехом бизнеса, это не всегда означает, что они сразу выплачивают поступающую прибыль акционерам. Некоторые компании вместо выплаты дивидендов решают придержать прибыль.

Сохранение прибыли имеет смысл, например, когда компании нужны деньги для операционной деятельности. Или запас денег на счете может пригодиться в трудные времена кризиса, или на непредвиденные расходы. Поэтому нет смысла выплачивать акционерам всю прибыль.

Также компании используют сохраненную прибыль для ускорения роста. Это выгодно владельцам и акционерам, если у компании больше возможностей приносить прибыль с капитала, чем у вас лично.

Рассмотрим пример американской компании, которая не платит дивиденды и является хорошей инвестицией – Prestige Brands Holdings (NYSE: PBH). Собственный капитал компании составляет $563 млн. Это сумма, которая останется у компании, если она продаст все свои активы и погасит все долги. Эта величина также называется «балансовой стоимостью» компании. И при желании компания могла бы выплатить всё это акционерам. Либо она может реинвестировать средства в бизнес.

Prestige Brands зарабатывает $72 млн в год со своих «владений» на сумму $563 млн. Это значит, что компания получает 12.7% годовых возврат капитала. Если бы вы являлись единоличным владельцем бизнеса, что бы вы предпочли – забирать прибыль в виде дивидендов или оставить ее в компании и позволить расти ей на 12.7% в год?

На самом деле 12.7% годовых – хорошая доходность, которую не так просто найти. И, оставляя прибыль работать и расти в бизнесе со скоростью 12.7% в год, вы получите удвоение балансовой стоимости компании уже через 6 лет.

Если цена акции компании по отношению к балансовой стоимости (коэффициент P/B) останется неизменным, то и цена акций удвоится за 6 лет.

Вот почему, в том числе, акции компании легендарного инвестора Уоррена Баффета Berkshire Hathaway являются отличной инвестицией в течение долгого времени. Berkshire Hathaway не платит дивиденды, но акционеры не беспокоятся. С 1987 года Баффет увеличил балансовую стоимость компании с $2.8 млрд до $243 млрд. Это рост на 17.9% в год.

Это все звучит хорошо, но… Если вы планируете держать акции таких компаний как Prestige Brands, которые не платят дивиденды, вам следует внимательно следить за двумя ключевыми показателями. Во-первых, продолжит ли компания зарабатывать 12.7% годовых? И во-вторых, как будут торговаться акции по отношению к балансовой стоимости?

Ни одна компания не обеспечивает стабильный прирост капитала вечно. Когда такая компания как Prestige Brands зарабатывает все больше и больше денег, у нее становится все меньше возможностей реинвестировать их так же прибыльно.

Это тот момент, когда решения компании могут сильно помочь или навредить акционерам. Когда у компании появляется много прибыли и масса наличности, она часто становится неэффективной.

Если компания не может выгодно реинвестировать поступающую прибыль, ей следует начать отдавать часть прибыли акционерам. Но компании часто не делают этого, и это снижает их ценность для акционеров.

Как только компания становится устойчивой и прибыльной, ей стоит возвращать часть прибыли владельцам и акционерам. Многие инвесторы забывают следить за этим.

Продолжение следует…



Успешных инвестиций

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 13.09.2015, 17:42
#8
Интересующийся
 
Возраст: 29
Регистрация: 08.09.2015
Сообщений: 29
Поблагодарили: 1 раз
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Нужно попробовать!
bitrokin1988 вне форума  
Старый 15.09.2015, 01:02
#9
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Быки-строители. Рост рынка строительства в США.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

Сегодня поговорим об интересных возможностях на строительном рынке США.

Многие помнят крах американского рынка недвижимости в 2007 году. Люди брали слишком много кредитов для покупки домов. Соответственно, строительные компании строили так много и так быстро, как только могли.

В итоге цены на недвижимость начали обваливаться. За ними последовали и цены на акции строительных компаний. Например, ETF-фонд iShares U.S. Home Construction Fund (NYSE: ITB), который держит портфель акций строительных компаний, упал на 85%, с $45 за акцию в 2007 до менее $7 в марте 2009.

С тех пор ситуация значительно изменилась. Количество домов, выставленных на продажу (как новых, так и вторичных), было максимальным в 2007 – более 4.5 млн, потом упало до менее 2 млн к 2013 году. Сейчас эта цифра начала расти, но предложение домов по-прежнему недалеко от минимальных значений.



Плюс, покупка дома сейчас очень привлекательна для американцев. При покупке недвижимости, а как правило это делается в кредит, люди считают не общую стоимость, а размер регулярных платежей. Цены уже поднялись от минимумов, но стоимость кредитов находится на минимальных уровнях. В США вы можете получить ипотеку на 30 лет по ставке менее 4% годовых. Это отличная возможность и большая мотивация к покупке.



Следующий график показывает количество новых домов в процессе строительства, а именно домов на одну семью, которые строительные компании начинают строить каждый год. Вы видите, что это значение рухнуло с около 1.8 млн в год в 2006 году до около 400 тыс в год в 2009. Сейчас количество новых строек растет, но оно еще очень далеко от исторических максимумов.



Как вы видите, даже до средних значений объемы строительства еще должны расти и расти. Соответственно, и для строительных компаний еще большой простор для роста.

Хороший способ инвестирования в строительные компании США для частного инвестора – покупка ETF-фонда. Это может быть выше упомянутый iShares U.S. Home Construction Fund (NYSE: ITB), либо, например, SPDR S&P Homebuilders Fund (NYSE: XHB), который инвестирует примерно в три дюжины компаний – строительных, магазинов домашней мебели, продавцов стройматериалов. Вся эта отрасль будет процветать по мере развития тренда.
Акции фонда XHB имеют потенциал роста 50+% в течение года. Предложение домов и ставки ипотеки находятся на минимумах, а спрос растет. Это отличный расклад для предстоящего бума в отраслях, связанных со строительством домов. Тренд уже в силе, и у него впереди еще большой простор для роста.

Для более агрессивных инвесторов можно посоветовать фонд с двойным плечом, работающим внутри дня, - ETRACS Monthly Reset 2xLeveraged ISE Exclusively Homebuilders ETN (NYSE: HOML). Если акции XHB вырастут на 1% в день, то акции HOML примерно на 2%. Но помните, что плечо – всегда обоюдоострое оружие. И если акции XHB упадут на 2%, то HOML упадет на все 4%.


Успешных инвестиций

----

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 17.09.2015, 00:30
#10
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Обзор мировых финансовых рынков. Накапливаем «твердые» активы.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

Сейчас интересное время. Цены на «твердые активы», такие как золото или недвижимость, сейчас весьма привлекательны.

Особенно цена на золото – она находится на пятилетних минимумах. Сравните с рынком акций США, который растет уже более 6 лет подряд. Золото сейчас никому не интересно. Согласно сайту sentimentrader.com, настроение трейдеров по золоту сейчас ниже, чем было даже в феврале 2001 года, когда золото стоило около $260 за унцию.

Опытные “противоположные” (contrarian) инвесторы знают, что когда актив дёшев и имеет сильно негативное отношение инвесторов, то пора начинать покупать. Идеальная ситуация – когда при этом актив уже начал немного дорожать. И, вероятно, именно это мы сейчас и видим в золоте.

Помимо спекулятивного интереса золото является и отличной страховкой от падения фондовых рынков. Неплохо иметь небольшой его запас и в физической форме – инвестиционных монет.

Помимо самого металла интересно посмотреть на рынок акций золотодобывающих компаний. Цены на многие из них упали более чем на 90% ! Умные инвесторы начинают покупать. Конечно, мы не можем быть точно уверены, прямо сейчас начинается новый бычий цикл в акциях добывающих компаний, либо он начнется через 6 или 12 месяцев, но мы можем утверждать, что цены сейчас невероятно выгодные. А товарные рынки цикличны, и за каждым спадом неизбежно следует новый подъем.

Цены на акции малых золотодобывающих компаний упали менее чем за 5 лет в среднем на 85%, если смотреть по ценам ETF фонда Market Vectors Junior Gold Miners Fund (NYSE: GDXJ). Инвесторам нужно понимать, что эти акции очень волатильны, но, покупая по такой цене, мы имеем очень ограниченное пространство для дальнейшего снижения, а потенциал роста – сотни процентов. Начиная покупать сейчас, вы точно не купите на вершине цикла по самой дорогой цене.

Подведем итоги – поскольку по общему прогнозу кризис в США в ближайшее время не ожидается, то цена страховки от кризиса (золота) очень привлекательна, а акции золотодобывающих компаний продаются на низах или близко к ним. Как только золото начнет разворот, их рост будет впечатляющим.



Успешных инвестиций

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 23.09.2015, 14:53
#11
Интересующийся
 
Регистрация: 04.03.2014
Сообщений: 9
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Не знаю, какое впечатление у остальных на эти публикации, а я волей-неволей начал задумываться о подобных реальных идеях, а не псевдо-инвестициях, которые сейчас в полной ж**е
Константин Стифф вне форума  
Старый 01.10.2015, 03:03
#12
Заблокированный
 
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 01.10.2015
Сообщений: 41
Благодарностей: 6
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Цитата:
Сообщение от Smart Value Посмотреть сообщение
Цены на акции малых золотодобывающих компаний упали менее чем за 5 лет в среднем на 85%, если смотреть по ценам ETF фонда Market Vectors Junior Gold Miners Fund (NYSE: GDXJ). Инвесторам нужно понимать, что эти акции очень волатильны, но, покупая по такой цене, мы имеем очень ограниченное пространство для дальнейшего снижения, а потенциал роста – сотни процентов. Начиная покупать сейчас, вы точно не купите на вершине цикла по самой дорогой цене.
С этим я полностью согласен, сейчас как раз рассматриваю несколько вариантов, вопрос в выборе и сумме, так как курс доллара вырос, боюсь рисков при успехе рубля вылезти из этого шаткого положения.
Баннер: {{ slide.title }}
Ilyaduglov вне форума  
Старый 04.10.2015, 02:05
#13
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на NFC революции. Часть 1.

Мировая финансовая система вскоре получит значительный апгрейд. Скорее всего вы пока что мало об этом слышали, но будьте уверены, что это произойдет… и довольно скоро.

Уже сейчас мировое финансовое и бизнес сообщество предпринимает большие усилия для масштабных цифровых нововведений. Шесть крупнейших банков США, включая Bank of America, Citigroup и Wells Fargo участвуют в этом. Крупнейшая в мире компания по обработке платежей First Data Corp, которая обрабатывает более 2000 финансовых транзакций каждую секунду, также в деле. Более 220 тыс. розничных бизнесов в США, включая McDonald’s, Staples, Target, Starbucks, Disney, согласились принимать эту новую форму платежей.

И, что самое важное, правительство США не только одобрило это финансовое обновление, оно продвигает его.

Это обновление не заменит валюту и не будет соревноваться с ней, как биткойн. Оно разработано, чтобы сделать существующие деньги лучше и удобнее.

Не впервые финансовая индустрия находит способ улучшения денег. В 1950-х кредитные карты произвели революцию в потребительском поведении, позволяя людям покупать что угодно и где угодно без необходимости носить с собой наличные.

В 1970-х дебетовые карты и банкоматы дали круглосуточный доступ к собственным деньгам, избавляя от необходимости носить наличные и платить проценты по кредитным картам.

В 1990-х интернет банки позволили покупать товары, оплачивать счета и даже брать займы с помощью домашнего компьютера.

Развитие кредитных карт, дебетовых карт, банкоматов и оплаты онлайн были ступенями на пути увеличения эффективности оплаты товаров и услуг.

Сейчас наступает следующий этап финансовой революции. И его двигателем является потребность в большей безопасности.

Опасность кредитных карт

Некоммерческая организация ITRC, которая занимается изучением хакерских атак и нарушений безопасности в США, сообщает, что в 2014 году количество краж частной информации выросло на 27.5% по сравнению с 2013 годом. С 2005 года произошло более 5 тыс крупных хищений данных, подвергнувших риску более 675 млн человек. Значительная часть этих хищений произошла в финансовой сфере.

Например, в декабре 2013 торговая сеть Target сообщила, что хакеры похитили данные около 40 млн кредитных и дебетовых карт. Эта утечка поставила под удар людей, которые расплачивались своими картами в Target. Хакеры получили номера карт, PIN коды и персональную информацию – имена, адреса.

В сентябре 2014 крупная сеть товаров для дома Home Depot сообщила, что 56 миллионов номеров кредитных и дебетовых карт были украдены.

Целая серия более мелких краж поставила под удар еще 3 млн человек.

Почему же крупные банки и бизнесы так уязвимы? Дело в том, что нынешняя платежная система основана на технологии пластиковых карт, которой уже 45 ЛЕТ!

Магнитная лента изначально использовалась как способ хранить данные в компьютерах. В 1969 году инженер IBM Forrest Parry впервые присоединил магнитную ленту к пластиковой карте. Первые такие карты использовались в ЦРУ для идентификации сотрудников.

К 1980-м компании, выпускающие кредитные карты, записывали информацию о счете на магнитных полосах на обратной стороне карт. Магнитные полосы позволили более эффективно использовать карты. И они были не менее безопасны, чем старые устройства по копированию номеров кредитных карт.

Но сегодня они – серьезная брешь в безопасности, которую так любят мошенники.

Новая платежная технология менят это. Она позволит покончить с утечками информации о кредитных картах. Скорее всего она очень быстро станет самым популярным способом оплаты в развитых странах, превосходя такие системы как биткойн, Paypal, кредитные и дебетовые карты.

Эта технология может вытеснить наличные

Речь идет о технологии под названием NFC (near field communication) - связь малого радиуса действия.

NFC чип – это маленький радиопередатчик. Он неактивен, пока не получит сигнал от другого устройства с NFC. Эта технология работает таким образом, что позволяет передавать информацию в обе стороны. NFC-устройства должны находиться на расстоянии нескольких сантиметров друг от друга для обмена данными.

Со времени изобретения технология нашла применение в ряде продуктов и отраслей. Например, с помощью NFC организовывают бесконтактную оплату проезда по платным магистралям. Бесконтактные карточки для открытия электронных замков на дверях также используют NFC.

Сейчас эту технологию начинают применять в банках, компаниях обработки платежей, компаниях, выпускающих кредитные карты, и торговых сетях, чтобы значительно изменить привычные способы оплаты.

Банки уже выпускают карты со встроенными NFC чипами. Но это только начало. Настоящая NFC революция заключается в том, что смартфоны вскоре заменят наши кошельки.

Сегодня более половины жителей США владеют смартфоном. Почти каждый третий говорит, что жить не может без смартфона. Вот тут начинается самое интересное… По опросам VISA американцы в ДВА РАЗА более вероятно возьмут с собой мобильный телефон, нежели кошелек. А те, кто находится в возрастной группе от 18 до 34 – В ЧЕТЫРЕ РАЗА! Это отлично показывает, что люди хотят использовать свои смартфоны и для платежей.

Вот как это работает.

Покупатели хранят информацию о своей кредитной или дебетовой карте на телефонах с NFC. Когда они хотят что-то купить в магазине, они могут просто провести телефоном около NFC-терминала, и оплата произойдет моментально. Также в смартфон можно сохранить различные карты лояльности и скидок.

В 2014 году было выпущено более 300 млн смартфонов с NFC, в том числе iPhone 6. Более 1.2 млрд телефонов будут оборудованы этим чипом к 2018 году, согласно исследованиям IHS Technology.

И, как мы уже говорили, крупнейшие банки, включая Chase и Bank of America, начали применять NFC чипы в своих кредитных картах. Но это только промежуточный шаг. Со временем телефон станет предпочтительным устройством платежа, и причина этому в безопасности.

Хотя многие люди пока скептически относятся к безопасности новых цифровых технологий, NFC гораздо безопаснее, чем магнитные ленты, а использование NFC на телефоне безопаснее, чем на карте.

Всё дело в том, что телефон хранит номер вашей карты в зашифрованном виде - это специальный уникальный “токен” для вашей карты. Когда вы совершаете платеж, NFC чип посылает токен и дополнительный одноразовый код, но не информацию о вашей карте. Поэтому даже если систему магазина взломают, вор не сможет использовать имеющиеся там данные.

В этой новой платежной системе торговые сети и другие магазины, даже банкоматы не увидят имена покупателей и информацию о карте. Всё, что они получают, – это токен и одноразовый код. Ключ к токену находится в другой системе, и кража данных становится бессмысленной.

Сейчас, если кто-то украдет ваш бумажник, он получит доступ ко всем вашим картам и наличным. Вы не можете поставить пароль на кошелек… но вы можете защитить паролем свой смартфон. Вор не сможет воспользоваться вашими картами, если он не знает пароль. Более того, в отличие от кошельков, смартфоны с GPS могут быть отслежены, а данные восстановлены.

Сегодня мы рассмотрели основы технологии NFC и ее перспективы. Далее мы изучим рыночные возможности, которые эта ситуация создает.

Продолжение следует.



Успешных инвестиций

От автора рассылки Smart Value.
Рассылка Smart Value переезжает на сайт real-investment.
Все новые инвест идеи читайте тут: http://real-investment.ru/publ/inves...ykh_rynkakh/15
Smart Value вне форума  
Старый 07.10.2015, 02:18
#14
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как инвестировать в надежные инструменты на международных финансовых рынках

Сейчас такой период, когда многие интернет-инвесторы озабочены как настоящим, так и своим будущим путем в инвестировании. И те, кто не впадают в панику и планируют корректировку стратегии, неизбежно задумываются о дополнительных вариантах и новых возможностях.

Я не буду вам сегодня предлагать очередную “супер надежную и доходную инвестиционную программу” и публиковать кучу агентских ссылок. Их не будет вообще. Зато будет взгляд на возможности реального инвестирования в глобальную экономику. В данном случае мы с вами в одной лодке, и конфликта интересов у нас нет.

Но обо всем по порядку. А вначале вкратце моя история. Я обычный частный инвестор, такой же, как и многие читатели. Инвестициями я начал практически заниматься 5 лет назад. Начал с управления личными финансами. Пополнял свой капитал и начинал им управлять - сначала банковские депозиты, потом немного ПИФы.

Примерно 4 года назад изучал подходы к долгосрочному пассивному портфельному инвестированию в акции, облигации, драг. металлы. Знакомился с работами Боггла, Бернстайна, семинарами Сергея Спирина, привлекал финансовых консультантов для понимания нюансов формирования международного портфеля. Это основательное долгосрочное инвестирования без активного участия и затрат времени. Пожалуй, лучший подход для пассивного долгосрочного инвестора. Если читатели заинтересуются, то напишу об этом отдельно.

3 года назад начал работать с ПАММ-счетами. Пробовал разные подходы, работал с разными брокерами, в итоге остановился на умеренно-консервативной стратегии на нескольких площадках. Выработал полуавтоматическую систему ведения портфеля. К сожалению, не все деньги успел вывести до известных событий этого года.

Изучал кучу всевозможных материалов по инвестициям в хайпы. Небольшими суммами работал с фастами и среднепроцентниками. Здесь также сделал выводы, что гарантированно в плюсе быть невозможно. Нужно заходить только иногда и только в выбранные проекты. Осторожно работал с WebTransfer с января по май.

Помимо всего этого последние 2.5 года изучаю и использую подходы, как получать доходность больше пассивной с использованием надежных инструментов, чтобы не ждать в страхе, когда очередная псевдоинвесткомпания закроется. Изученный ранее пассивный подход дает не особо большую доходность, на то он и пассивный. Хотя, надо признать, он идеален для широких масс, желающих медленно, но верно накопить свой пенсионный капитал.

Я стал смотреть в сторону стоимостного инвестирования, активного инвестирования в фондовый и товарный рынки на среднесрочном периоде. При определенных навыках и умениях этими методами можно достичь приличной доходности без использования инструментов с высоким “неторговым” риском.

Конечно, я думал и о торговле. Не буду останавливаться на деталях. Скажу только, что для себя я понял, что заниматься торговлей, по 12 часов в день просиживая штаны перед терминалом и постоянно принимая решения в стрессовых условиях, - это не мое.

Сейчас я посвящаю много времени сбору, анализу и формированию интересных инвест идей и подходов для работы на фондовом и товарном рынках (товарный - тоже через инструменты фондового) для собственного портфеля, а также для ряда знакомых и клиентов. У меня нарабатывается качественный материал по данной теме, которая практически не освящается в рунете. Большинство первичных источников информации у меня с запада, включая дорогие премиум подписки.

Практически работу с международным портфелем я веду через одного из самых надежных американских брокеров – Interactive Brokers. У них есть поддержка русского языка и невысокие комиссии.

На данный момент ситуация с большинством рынков акций становится опасной, из них постепенно выхожу, зато все более интересной становится ситуация с товарными активами. И их тоже можно покупать через ETF фонды у брокера.

Наиболее интересные материалы я недавно начал освящать в статьях. Полагаю, что читателям, особенно сейчас, неоднократно обжегшимся на различных скамах будет интересно и полезно обратить внимание на имеющиеся серьезные альтернативы.

Если вам интересно, буду публиковать их и на данном форуме.


Успешных инвестиций

----

От автора рассылки Smart Value

Рассылка Smart Value переезжает на сайт real-investment.ru
Все новые инвест идеи читайте тут:
http://real-investment.ru/publ/inves...ykh_rynkakh/15
Информация о финансовых рынках тут:
http://real-investment.ru/publ/fondovyj_rynok/13

----
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 07.10.2015, 17:18
#15
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на NFC революции. Часть 2.

В первой статье про NFC технологии мы рассмотрели основы технологии и ее перспективы.

Двигаемся дальше.

Поддержка правительства США


В октябре 2014 года президент Обама издал указ, содержащий помимо прочего предписание торговым точкам использовать терминалы с NFC, а компаниям, выпускающим кредитные карты, использовать карты с NFC чипами. Все эти компании должны перестроиться до октября 2015.

Если вы инвестор, то понимаете, что это дает возможность заработать приличные суммы в ближайшее время. Что бы кто не говорил о правительстве, подобные ситуации бывают редко и являются отличными инвестиционными возможностями.

Посмотрим, что происходило в секторе здравоохранения США.

Акции страховых компаний, занимающихся здравоохранением, превосходно росли несколько месяцев до и после запуска так называемого мандата Obamacare.



Некоторые страховые компании, например United Health Group, Cigna, Aetna, Humana выросли за это время на 250%

Почти то же самое произошло в 2006, когда вышел указ добавлять этанол в бензин. Акции производителей этанола сильно выросли до и после вступления указа в силу. Некоторые компании выросли на целых 750%

Такие возможности не появляются часто. Но они создают отличные возможности для инвесторов.

Но даже без поддержки правительства…

Потребители готовы к NFC революции


Возможно вы слышали о новом мобильном приложении Starbucks, которое позволяет купить кофе в их кофейнях, помахав смартфоном перед кассой.

Эта система была запущена в 2012 году и имела большой успех. Через приложение было сделано платежей на $1.1 млрд в 2013м, на $1.4 млрд в 2014м. Сейчас через приложение осуществляется более 6 млн покупок в неделю, около 15% всех покупок в Starbucks в США.

И это только один пример.

Наверняка вы слышали об Apple Pay, новой технологии мобильных платежей посредством NFC. Она доступна на новых устройствах, начиная с iPhone 6.

По данным аналитиков продажи iPhone 6 в 2014 году превзошли 80 млн штук. За первые 17 дней после запуска Apple Pay набрала около 1% продаж в крупной торговой сети Whole Foods. Конечно, 1% звучит не очень серьезно, но это около 150 тыс транзакций и более $6 млн. И это только за первые 17 дней существования Apple Pay!

iPhone – только часть происходящего. Ожидаются десятки смартфонов от разных производителей с NFC на борту.

Всё еще только начинается.

Около 40% жителей США уже пробовали совершать покупку в магазине с помощью смартфона по сравнению с 20% два года назад.

Более 500 финансовых компаний анонсировали, что они будут использовать NFC в 2015 году.

И всё же мы еще на самой заре NFC революции. Я думаю, что инвестирование в NFC сейчас подобно инвестированию в кредитные, дебетовые карты и интернет-банкинг во время их появления в предыдущие десятилетия.

Следим за этими компаниями


Несколько компаний просто обязаны хорошо заработать на NFC революции. Это производители NFC чипов или других продуктов с NFC, например платежных терминалов.

Однако, есть большая разница между успешной технологией и успешной инвестицией.

Покупая акции, вы становитесь совладельцем бизнеса. И нужно удостовериться, что бизнес силен и растет.

Также важна цена, которую вы платите. Чтобы сделать хорошую инвестицию, нужно купить хороший бизнес по хорошей цене.

Рассмотрим несколько NFC компаний, за которыми стоит наблюдать. В последнее время на рынке сильная волатильность, поэтому может появиться возможность купить их акции по хорошей цене. Брать прямо сейчас “на все” я бы не советовал, но это безусловно те компании, бизнес которых очень выиграет от начинающейся NFC революции.

1. Ведущий производитель NFC чипов – компания NXP Semiconductor (NXPI). Более 90% телефонов и других устройств с NFC имеют чип от NXP. На данный момент таких более 200 млн. Также компания производит аппараты для продавцов, которые взаимодействуют с телефонами.

Инвесторы впали в ажиотаж, когда узнали, что Apple установит чипы NFC в iPhone 6, акции NXP взлетели. Я думаю, что акции сейчас перегреты, чтобы быть выгодной инвестицией. К тому же NXP Semiconductor получает только четверть дохода от продаж NFC товаров.

2. Skyworks Solutions (SWKS) является одним из ключевых поставщиков Apple. Компания производит специальные микросхемы, которые помогают коммуникациям. Когда мобильное устройство соединяется через Wi-Fi или NFC, оно использует радиоволны. А радиоволны требуют энергозатрат. Чип от Skyworks позволяет усиливать эти волны с малыми затратами электричества. Управление энергозатратами очень важно для смартфонов и планшетов. Если вы пользуетесь одним из таких устройств, то хорошо это знаете.

Все новые NFC чипы будут требовать снижения энергозатрат, и технология Skyworks будет востребована. С ростом использования NFC, количество чипов будет расти, и спрос на товары Skyworks вместе с ним.

Акции компании сейчас также недешевы, но за ними стоит наблюдать.

3. Ingenico (INGIY) – один из мировых лидеров производства систем приема платежей. На данный момент более 20 млн платежных терминалов компании работают в 125 странах. Одна треть мирового населения использует системы оплаты от Ingenico.

Компания сотрудничает с Google, Apple, Microsoft, Wal-Mart, Visa. Доминирующее положение на рынке позволяет компании снять сливки с NFC революции. Ingenico уже продает POS терминалы с NFC, и готова поддерживать NFC в остальном оборудовании.

Компания торгуется по достаточно завышенным ценам, но падения на рынке могут дать отличные возможности для покупки как Ingenico, так и первых двух компаний. Продолжайте наблюдать. Хотя акции и недешевы, компании выиграют от распространения NFC. Они уже это делают и уверенно продолжат в будущем.

В продолжении статьи мы рассмотрим, как заработать на NFC революции для более консервативных инвесторов, не желающих вкладывать в рисковые акции роста.

Оставайтесь на связи!


Успешных инвестиций



----

Рассылка Smart Value переезжает на сайт real-investment.ru
Все новые инвест идеи читайте тут:
http://real-investment.ru/publ/inves...ykh_rynkakh/15
Информация о финансовых рынках тут:
http://real-investment.ru/publ/fondovyj_rynok/13
Подписка на новости тут:
http://real-investment.ru/news/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 09.10.2015, 20:17
#16
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на NFC революции. Часть 3. Крупные компании.

Обратите внимание, что рассылка Smart Value переезжает на сайт http://real-investment.ru Будет еще пара выпусков, а дальнейшие материалы уже только на сайте. Подписывайтесь на новости real-investment: http://real-investment.ru/news/

Две крупные и известные всем компании уже выигрывают от NFC технологий, и имеют отличные виды на будущее. Недавнее падение рынка акций может быть хорошей возможностью купить их акции на долгий срок по более привлекательной цене.

NFC-компания №1: Apple (Nasdaq: AAPL)

Едва ли эта компания нуждается в представлении. Она уже стала крупнейшей в мире компанией по рыночной капитализации.

Несмотря на уход Стива Джобса, компания продолжает развиваться. iPhone 6 и 6 Plus собрали 4 миллиона предзаказов в первые сутки. Это в два раза больше, чем продажи iPhone 5 в первый день. За первые выходные компания продала 10 миллионов новых iPhone.

Проще говоря, люди любят iPhone’ы. И когда им надоедают старые, они покупают новые. Недавние исследования показывают, что 76% пользователей iPhone останутся верны Apple, когда придет время поменять телефон. На втором месте по преданности – пользователи Samsung – 58%.

Почти 700 млн людей по всему миру пользуются iPhone, и большинство из них купят новый iPhone, потом еще новый iPhone.

Помимо этого, у компании есть очень успешный iPad и обожаемые пользователями настольные компьютеры и ноутбуки, а также последняя новинка – Apple Watch.

У многих инвесторов технологические компании ассоциируются с переоцененными акциями и скромными заработками. Но финансовые отчеты Apple показывают совершенно иную картину. Компания очень прибыльна и генерирует огромные потоки наличных. И ее акции весьма недороги для этих показателей.

Посмотрим детальнее. В прошлом году у Apple было $182 млрд выручки, из которых $39 млрд составили чистую прибыль, что дает прибыльность в 21%.

Компания платит немного дивидендов, но направляет большое количество средств акционерам через обратный выкуп акций. Когда компания выкупает с рынка свои акции, то их общее количество уменьшается, оставшиеся становятся более ценными.

Даже с учетом этого компания сейчас торгуется по фундаментальной стоимости около 17 P/E (price-to-earnings), что очень немного для такого феноменального бизнеса, до сих пор растущего значительными темпами.

Как мы уже говорили, раннее применение NFC ставит Apple в лидирующие позиции в этой сфере. И компания усердно работает, чтобы расширять Apple Pay. Она договаривается с новыми банками, торговыми сетями и другими компаниями, включая очень крупные имена.

Когда в октябре вступит в силу постановление правительства США, то число компаний, работающих с NFC, вырастет значительно. А Apple получает небольшую долю от каждой транзакции Apple Pay.

Некоторые аналитики оценивают, что к 2019 году объем платежей через мобильные телефоны будет составлять $142 млрд, из которых на Apple Pay придется около $34 млрд.

Итого. Акции Apple сейчас действительно недороги за отличный бизнес с множеством прекрасных перспектив. Но если начнется общий спад рынка, то и они могут пострадать. Поэтому используйте стопы для ограничения убытков и не вкладывайте более 4-5% вашего портфеля в одну компанию.

NFC-компания №2: Qualcomm (Nasdaq: QCOM)


Qualcomm специализируется на технологиях, работающих внутри мобильных телефонов. Когда Apple, Samsung или другая компания создает телефон, она не делает это с нуля, а использует технологии Qualcomm.

Qualcomm зарабатывает на выпуске чипов для телефонов и на лицензионных сборах.

Практически каждый производитель телефонов использует те или иные чипы от Qualcomm. Компания является мировым лидером с долей 44% на рынке мобильных чипов. На втором месте Intel с долей 9.2%.

Начало эры смартфонов увеличило доходы компании в несколько раз.

На радость инвесторов Qualcomm щедр на дивиденды и обратный выкуп акций. Дивиденды выросли с $0.67 на акцию в 2009 до $1.68 на акцию в 2014. Компания придерживается политики выплат 33% прибыли в виде дивидендов.

Рентабельность самой компании составляет впечатляющие 30%. Например, у других производителей чипов – Intel и AMD рентабельность составляет 19% и 0.85% соответственно.

Qualcomm – прибыльная компания, которая делится со своими акционерами. Она уже выиграла битву лидерства в мобильных технологиях, а продолжение роста рынка смартфонов и мобильных устройств неминуемо. И Qualcomm прикладывает усилия, чтобы не пропустить и NFC революцию.

В 2012 подразделение Qualcomm Atheros выпустило первый NFC чип. Размер чипа был вдвое меньше, чем у конкурентов.

NFC чипы от Qualcomm уже используются в таких телефонах как Samsung Galaxy S-series.

Хотя пока что NFC – малая часть дохода Qualcomm, это изменится по мере роста рынка. Чем больше телефонов будут использовать популярный процессор Snapdragon от Qualcomm, тем больше будут применять и ее NFC чип.

Сейчас более 1 млрд смартфонов используют разные версии процессора Snapdragon. Пока что мало кто из них работает с NFC, но новые смартфоны и планшеты будут все чаще включать эту новую технологию. И пространство для роста огромно...

Итого. Покупаем акции Qualcomm в расчете на отличные перспективы компании. Но не забываем, что общий спад рынка затронет и эту компанию. Поэтому используйте стопы для ограничения убытков и не вкладывайте более 4-5% вашего портфеля в одну акцию. Либо можно подождать спад и купить после него.



Успешных инвестиций


Обратите внимание, что рассылка Smart Value переезжает на сайт http://real-investment.ru Будет еще пара выпусков, а дальнейшие материалы уже только на сайте. Подписывайтесь на новости real-investment: http://real-investment.ru/news/


----
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 13.10.2015, 02:19
#17
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Как купить недвижимость на 25% дешевле рыночной цены

Как купить недвижимость на 25% дешевле рыночной цены

Обратите внимание, что рассылка Smart Value переезжает на сайт http://real-investment.ru Будет еще пара выпусков, а дальнейшие материалы уже только на сайте. Подписывайтесь на новости real-investment: http://real-investment.ru/news/

“Какая инвестиция сейчас лучшая?”, “Куда сейчас лучше всего вложить деньги?” – часто приходится получать такие вопросы от знакомых и подписчиков.

Сегодня поделюсь одной идеей, в которую сам инвестирую значительную часть своего портфеля.

Речь идет о жилой недвижимости США. Но не торопитесь уходить, вам не потребуется ехать в Америку и выбирать дома и квартиры. У нас есть решение, как купить диверсифицированный портфель жилых домов с хорошей скидкой.

Сегодня я покажу вам, как купить недвижимость со скидкой 25% всего несколькими нажатиями мыши.

И вам не придется делать ремонт, беспокоиться о коммунальных услугах и налогах на недвижимость, решать вопросы с жильцами... Обо всем позаботятся за вас. Вы будете получать арендные выплаты (за вычетом расходов). Вы сможете быстро выйти из инвестиции без дополнительных расходов всего за несколько минут. И вы можете инвестировать совсем небольшие деньги. Это ли не отличный вариант?

Вы не вовлекаетесь в рискованную схему. Использование этой возможности даже более безопасно, чем покупать и обслуживать дома самому.

Это отличная сделка, один из лучших вариантов инвестировать в недвижимость.

Итак, к делу.

Сейчас отличный момент приобрести дом для сдачи в аренду.

Цены на недвижимость США испытали наибольшее падение со времен Великой Депрессии. Они упали очень низко. Сейчас они восстанавливаются, и это хорошо. Ставки по ипотеке составляют всего 4% - это около исторических минимумов.

В совокупности сегодняшних цен на недвижимость и ипотечных ставок дома до сих пор очень доступны для американцев.

В то же время после нескольких лет недостаточного строительства предложение домов не дотягивает до уровня спроса. Посмотрите:



Как вы видите, строительство было недостаточно в течение восьми лет. И мы имеем дело с базовыми законами экономики – предложение не может обеспечить спрос. Что происходит в таких случаях? Верно, цены растут.

И у нас есть отличный вариант, как заработать на этом.

Фонд Silver Bay Realty Trust, акции которого торгуются на нью-йоркской бирже (NYSE: SBY), был создан во время международного финансового кризиса. В 2012 он был первым фондов, созданным для покупки тысяч небольших домов (на одну семью) на дне рынка, сдачи их в аренду и выплаты дохода в виде дивидендов держателям акций, то есть нам с вами.

Silver Bay был первым REIT фондом домов на одну семью – самой любимой недвижимости в США. REIT (real estate investment trust) фонд содержит множество недвижимости и торгуется на фондовой бирже как обычные акции. Особенность REIT фондов в том, что они не платят налоги, если выплачивают не менее 90% рентных доходов (после вычета затрат) держателям акций в виде дивидендов. Владельцы акций уже на своей стороне платят налоги на доходы, как с обычных акций. Важно то, что налог не платится дважды.

На дне рынка Silver Bay начал скупать дома в наиболее сильно подешевевших городах. Сегодня он владеет более 9200 домами.

Сегодня оценочная цена одной акции фонда Silver Bay составляет $21.32. Это оценка владений фонда по справедливой рыночной цене, своего рода ликвидационная цена всего имущества фонда.

В тот момент, когда я пишу эти строки, цена одной акции фонда на бирже составляет около $16. Это дает около 25% скидки к цене имущества. Это как если вы покупаете 1 доллар за 75 центов. И только возврат к справедливой стоимости даст рост в 33%.

На настоящий момент Silver Bay платит дивиденды около 3% годовых. И они будут расти вместе с арендными ставками.

Вы можете заработать на Silver Bay несколькими способами. Вы заработаете, когда скидка от справедливой стоимости будет уменьшаться. Вы заработаете, когда цена на недвижимость продолжит расти. Также вы заработаете, получая арендные платежи в виде дивидендов.

Это отличная возможность.

Вы можете зарабатывать на недвижимости США без необходимости следить за домами и жильцами. Вы будете получать арендные платежи (после вычета расходов). Вы можете вложить небольшие суммы. И вы можете выйти из инвестиции в любой момент без дополнительных сложностей.

Покупка Silver Bay с 25% скидкой – отличная возможность начать инвестировать в недвижимость США сегодня.

Успешных инвестиций


Обратите внимание, что рассылка Smart Value переезжает на сайт http://real-investment.ru Будет еще пара выпусков, а дальнейшие материалы уже только на сайте. Подписывайтесь на новости real-investment: http://real-investment.ru/news/


----
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 14.10.2015, 03:11
#18
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 33
Благодарностей: 4
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Не стоит делать ставку на скорый рост цен на нефть

Уважаемые читатели, сегодня я высылаю последнюю из неотправленных ранее статей для рассылки. Все новые статьи будут выходить на сайте real-investment.ru в разделах про фондовый рынок:
http://real-investment.ru/publ/inves...ykh_rynkakh/15
http://real-investment.ru/publ/fondovyj_rynok/13

Подписывайтесь на новости сайта тут: http://real-investment.ru/news/

У меня уже подготовлен план выпуска ценных материалов. Будет интересно!



Цены на нефть ощутили значительный рост в конце августа, и сейчас график выглядит так, будто большое падение закончилось.



Рост цены произошел после новостей о том, что ОПЕК может наконец начать сотрудничество с другими нефтедобытчиками, чтобы помочь ценам на нефть восстановиться.

В связи с этим некоторые инвесторы начали вкладывать в нефтяной сектор, рассчитывая на начало бычьего тренда.

Но не позволяйте себя обмануть. Фундаментальный расклад явно не в пользу роста цен в ближайшее время. И основная причина этому – Иран.

Как многие знают, цена на нефть упала более чем на 60% с июня 2014 по август 2015. Падение произошло из-за переизбытка добычи. И впервые за почти 30 лет ОПЕК не стал поддерживать цены на нефть, снижая добычу. Вместо этого они решили позволить добыче снизиться естественным путем.

Саудовская Аравия, лидер ОПЕК, даже увеличила добычу. В мае 2015 года (последние доступные данные) Саудовская Аравия добывала 10.14 млн баррелей в день, что на 450 тыс баррелей в день больше, чем год назад.

Согласно администрации по энергетической информации США сейчас в мире добывается примерно 2 млн “избыточных” баррелей каждый день. И вероятно их станет еще больше, благодаря Ирану.

Из-за санкций для Ирана с 2012 года были закрыты все западные нефтяные рынки. И это очень сильно повлияло на объем добычи и экспорта Ирана. Например, добыча упала на 27% с 2011 по 2012.



Сейчас запад собирается снять эти санкции.

Наверное, вы слышали о недавней договоренности с Ираном по атомной энергетике. Вкратце, в обмен на сворачивание ядерной программы Ирана США, Великобритания, Франция, Китай, Россия и Германия согласились облегчить санкции, наложенные на Иран. В том числе снять запрет на экспорт нефти из Ирана. Соглашение еще не окончательно утверждено, но многие, в том числе президент Обама полностью его поддерживают.

Как только соглашение будет подписано, Иран планирует сразу же значительно нарастить нефтедобычу и экспорт нефти. Иранский министр нефти сказал, что страна может (и будет) добывать на 1.5 млн баррелей в день больше к концу 2016 года. И ОПЕК не собирается вмешиваться. Несмотря на свои заявления, картель ни разу не снизил добычу за последний год. Наоборот, к моменту возвращения экспорта из Ирана, они готовы добывать рекордные 33 млн баррелей в день.

Еще больше нефти наводнит рынки, что приведет к дальнейшему снижению цены. И если внезапно не случится экономическое чудо сильного роста спроса, то нет никаких оснований ожидать восстановления цен в ближайшие 1.5 года.

Не поддавайтесь воздействию кратковременного роста. Цены на нефть еще некоторое время будут низкими.



Успешных инвестиций


Уважаемые читатели, сегодня я высылаю последнюю из неотправленных ранее статей для рассылки. Все новые статьи будут выходить на сайте real-investment.ru в разделах про фондовый рынок:
http://real-investment.ru/publ/inves...ykh_rynkakh/15
http://real-investment.ru/publ/fondovyj_rynok/13

Подписывайтесь на новости сайта тут: http://real-investment.ru/news/

У меня уже подготовлен план выпуска ценных материалов. Будет интересно!



P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 27.10.2015, 12:01
#19
Интересующийся
 
Регистрация: 04.03.2014
Сообщений: 9
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Тема закрыта и переезжает на организованный ресурс?
Константин Стифф вне форума  
Старый 07.11.2016, 20:11
#20
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Санкт-Петербург
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.07.2009
Сообщений: 1,302
Благодарностей: 1,450
УГ: 0
КП: 0.070
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Анонсы статей Smart Value теперь размещаются в этой теме: http://mmgp.ru/showthread.php?t=470338 Ну и кончено вы всегда можете подписаться на оперативное уведомление о статьях по почте: http://real-investment.ru/news/
Дмитрий Бергер вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:54
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Рынок - Footprint. Smart Tape. Smart DOM (Футпринт. Лента. Стакан.) Биржевой Трейдер Forex: общий форум 3 02.04.2016 15:47
Smart Technologies - smart-technologies.info Alexey1978 Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ 301 26.01.2015 19:17
Инвестиционные идеи 2011 года Forex-Club Аналитика от компаний 0 02.02.2011 01:59
Smart Money - Smart-m.com Avreatik Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ 25 21.10.2009 09:52


Случайные темы
Аватара нет
Super Invest - www.super-invest.biz
От Neval в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар moskva
В Израиле изобрели "электронное дерево" (видео)
От moskva в разделе «Новости технологий и интернета»
Аватара нет
Пообщаемся?)
От Sergio25 в разделе «Знакомства и встречи»
Аватар impulls
Пул CoinKing для майнинга криптовалют
От impulls в разделе «Майнинг (mining)»
.     
Пользователей
434,760
Тем
504,509
Сообщений
12,665,724

mmgp.telegram