Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,663 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 13:05
Старый 26.06.2015, 11:52
#1
Rich_and_Free
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 14,733
Благодарностей: 8,318
УГ: 29
КП: 0.202
подарки
награды Волшебный горшочек 
Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами

Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами
При выявлении неучтенных депозитов регулятор обещает банкирам полностью запретить работу с физическими лицами.

Банк России утвердил санкции для банков, которые будут уличены в ведении двойной бухгалтерии. Речь идет о не оформленных должным образом, скрытых депозитах, которые не поставлены на баланс банка и на которые не оформлены кассовые документы. Перечень рекомендованных наказаний для банкиров содержится в письме первого зампреда Центробанка Алексея Симановского от 17 июня 2015 года «О нарушениях при совершении банковских операций с физическими лицами», которое было разослано по всем территориальным учреждениям регулятора (есть у «Известий»).

«Имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физических лиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах кредитных организаций не отражаются», — указывает в письме Симановский.

По его мнению, подобные нарушения являются «следствием недостатков в организации систем управления и внутреннего контроля, в том числе недостаточной вовлеченности органов управления в процесс внутреннего контроля и неэффективности выполнения подразделениями и служащими своих функций».

Виновным в ведении такой двойной бухгалтерии Алексей Симановский предлагает ограничить доступ к финансированию ЦБ, переместив такой банк в «проблемную» группу по экономическому положению (не могут получать у регулятора кредиты под залог ценных бумаг), а также на шесть месяцев ввести запрет на их работу со средствами граждан.

«В соответствии с пп. 4.3.5 Указания Банка России № 2005-У показателю состояния внутреннего контроля (ПУ5) банка присваивается оценка “неудовлетворительно”, — предписывает Симановский. — Одновременно рекомендуется на основании ст. 74 закона о Центральном банке предъявлять банку требование об устранении нарушений правил ведения бухгалтерского учета и отчетности и вводить на срок до шести месяцев ограничения на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, на осуществление переводов денежных средств по их банковским счетам».

В пресс-службе ЦБ подтвердили наличие этих рекомендаций.

— Письмо Банка России издано в целях использования надзорными подразделениям Банка России единого подхода к принятию надзорных решений в случае выявления нарушений в отдельных подразделениях банков при работе со вкладами населения и повышения эффективности функционирования систем управления и внутреннего контроля кредитных организаций, — заявил «Известиям» официальный представитель регулятора.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина объявила, что все банки пройдут экспресс-проверку на предмет наличия скрытых вкладов. Это заявление прозвучало на фоне вскрытых махинаций в Мособлбанке — неучтенных вкладов в нем обнаружилось на 70 млрд рублей.

Руководство Мособлбанка вывело за баланс десятки миллиардов рублей, самовольно расторгая договоры с вкладчиками и переводя средства на счета других компаний. Схема выглядела следующим образом: банк привлекал вклады граждан, но после заключения договора их средства не поступали на соответствующие счета, а выводились руководством на родственные банку компании. Вкладчик получал заключенный с банком договор, но фактически бумага не имела ценности, потому что документ расторгался банком в одностороннем порядке. Помимо этого, сотрудники банка, по данным ЦБ, вели двойную бухгалтерию, «рисуя» в отчетности цифры, которые не вызывали вопросов у проверяющих ЦБ.

— Банки не оформляют должным образом вклады населения, чтобы не показывать регулятору размер ставок, по которым они привлекают, и чтобы сэкономить на выплатах в Фонд страхования вкладов и отчислениях в обязательные резервы, — отмечает аналитик экспертного центра Taxadmin.ru Максим Ратников. — Тем более что с июля эта плата для многих игроков значительно увеличивается.

Сейчас все банки платят отчисления в Фонд страхования вкладов по единой ставке 0,1% от среднеквартального объема средств населения. С 1 июля банки начнут уплачивать взносы в зависимости от уровня ставок по вкладам, а с 1 января 2016 года, в дополнение к этому фактору, при определении уровня взносов ЦБ и АСВ будут учитывать финансовую устойчивость банка (то самое указание № 2005-У). Банки, завышающие ставки по вкладам, будут уплачивать взносы по дополнительной ставке в размере 20% базовой или по повышенной дополнительной ставке в размере 150% базовой.

— Да, действительно, в настоящее время участились такие случаи со стороны недобросовестных банков, — соглашается партнер компании «Деловой фарватер» Роман Терехин. — Недобросовестные банки делают это, чтобы сэкономить на резервах и отчислениях в Фонд страхования вкладов. Кроме того, неучтенные на балансе вклады можно использовать в своих целях, например перекрыть временный разрыв недостатка средств, профинансировать какую-нибудь нелегальную или полулегальную схему и т. п. Оценка «неудовлетворительно» по ПУ5 совместно с введением ограничения на привлечение вкладов значительно повлияет на недобросовестные банки. Данные действия могут ускорить отзыв лицензии у банка и быстрее обратить внимание регулятора на банк. Естественно, для банков это невыгодное положение, и они будут стараться его избегать, в частности, уменьшая количество забалансовых депозитов.
__________________

ГОРЯЧИЕ ПРОЕКТЫ И РЕФБЭК КАЖДОМУ🔥Rich-and-Free.com-безопасные и прибыльные инвестиции🔥Инвестирую тут MONHYIP
Проверяй хайпы на HYIP.LIFE
Устали терять в хайпах? Представляю Вам проект с реальной деятельностью!
moskva вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
Кукан (02.07.2015), Марсель Шарафиев (05.02.2016)
Старый 28.06.2015, 11:45
#2
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 26.06.2015
Сообщений: 584
Благодарностей: 159
Записей в блоге: 2
УГ: 0
КП: 0.224
Re: Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами

Забавные рассуждения , а пока плотно за обнальную тематику не взялись , двойной бухгалтерии не было , видимо , только сейчас появилась .
Кукан вне форума  
Сказали спасибо:
moskva (02.07.2015)
Старый 28.06.2015, 15:45
#3
Rich_and_Free
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 14,733
Благодарностей: 8,318
УГ: 29
КП: 0.202
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами

Кукан, Да они сами всё толком не знают, что происходит
__________________

ГОРЯЧИЕ ПРОЕКТЫ И РЕФБЭК КАЖДОМУ🔥Rich-and-Free.com-безопасные и прибыльные инвестиции🔥Инвестирую тут MONHYIP
Проверяй хайпы на HYIP.LIFE
Устали терять в хайпах? Представляю Вам проект с реальной деятельностью!
moskva вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 28.06.2015, 20:53
#4
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 26.06.2015
Сообщений: 584
Благодарностей: 159
Записей в блоге: 2
УГ: 0
КП: 0.224
Re: Центробанк начал борьбу с теневыми вкладами

Все таки похоже - знают , но молчат ( пока им чего - нибудь к организму не подведут ) .
Кукан вне форума  
Сказали спасибо:
moskva (02.07.2015)
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 13:05
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Посоветуйте банк с выгодными вкладами loveforex Кредитные и дебетовые карты 16 28.10.2017 21:09
НБУ активизирует борьбу с наличкой с помощью НСМЭП kingcasha Новости в мире финансов и инвестиций 1 28.04.2015 18:44
ЦБ начал борьбу с выводом капитала из РФ через транзитные операции kamol_mix Новости в мире финансов и инвестиций 0 20.01.2015 08:49
Цукерберг пожертвовал $25 млн на борьбу с вирусом Эбола kamol_mix Новости в мире финансов и инвестиций 0 14.10.2014 23:24


Случайные темы
Аватара нет
Как вам такой подход к ивестированию в недвжимость?
От Investione в разделе «Недвижимость»
Аватар moskva
Сколько социальных выплат получат украинцы в следующем году (инфографика)
От moskva в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватара нет
что делать)
От djecblek в разделе «Курилка»
Аватар Mracobec
Великобритания выбыла из топ-5 привлекательных для инвесторов стран
От Mracobec в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар kislov
[pre-ICO /ICO][BOUNTY] Earth Token – решения для экологии 23.10-23.11.2017
От kislov в разделе «Завершенные и отмененные ICO»
.     
Пользователей
434,663
Тем
504,340
Сообщений
12,662,298

mmgp.telegram