ЦБ​ обязал банки звонить клиентам и проверять подлинность исполнительных​ листов - Новости в банковской сфере и страховании | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,675 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 15:00
Старый 16.04.2015, 04:11
#1
Модератор
 
Имя: Ярослав
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.08.2008
Сообщений: 3,551
Благодарностей: 5,300
УГ: 13
подарки
награды Волшебный горшочек 
ЦБ​ обязал банки звонить клиентам и проверять подлинность исполнительных​ листов

Центробанк обязал кредитные учреждения перед взысканием средств со счетов клиентов по исполнительным листам убедиться в подлинности этих листов, при этом банки обязаны предупреждать клиентов о списании. Об этом говорится в письме за подписью первого зампреда ЦБ Алексея Симановского, направленном участникам рынка (копия есть у «Известий»). ЦБ рекомендует кредитным учреждениям звонить клиентам и проверять подлинность таких документов.

С 2012 года по закону об исполнительном производстве банки должны незамедлительно — в течение одного рабочего дня — блокировать счета должников после получения от судебных приставов исполнительного листа для обращения взыскания на деньги должников. За промедление банки могут быть оштрафованы на сумму до 1 млн рублей. Если имеются сомнения в подлинности листа или достоверности его содержания, у банка есть 7 дней на проверку. Такую поблажку ЦБ дал кредитным организациям в прошлом году, так как стало больше поступать повторных листов и листов с ошибочными сведениями, а банки несут ответственность за необоснованные списания по ст. 856 Гражданского кодекса (должны вернуть клиенту средства с процентами по ключевой ставке ЦБ).

Банки должны отчитываться о проделанной работе перед приставами в течение трех дней после получения документов. До 2012 года у банков было на арест счетов три дня, что создавало почву для злоупотреблений: должник мог за это время перевести деньги на другой счет, отмечает издание.

Новая модификация регулятором практики работы с исполнительными листами вызвана повышением активности мошенников. Подход ЦБ теперь в том, что банки должны подтверждать информацию, указанную в документах на взыскание, от приставов непосредственно у своих клиентов.

«Подделки в рамках исполнительного производства сейчас поступают в банки и по физическим, и по юридическим лицам. В отношении граждан речь идет, как правило, о небольших суммах (до 100 тысяч рублей), мошенники зарабатывают за счет рассылки подделок по банкам в массовом режиме», — указывает источник, близкий к ЦБ. По его словам, у компаний списываются немного большие суммы, цель мошенников та же — остаться в тени. Конкретных схем, которые ЦБ мог бы в скором времени систематизировать в предупреждающих письмах для банков, пока нет, добавил собеседник издания.

Президент Российской гильдии арбитражных управляющих Станислав Клейменов подтверждает, что с конца 2014 года растет число фальсифицированных исполнительных листов, иногда очень хорошего качества, на глаз подделку невозможно распознать, тем более оперативно.

Фактически ЦБ ввел в процесс проверки исполнительных листов новое звено — самого клиента, указывает газета. Ранее в цепочке источников подтверждения информации (помимо судебных баз, базы исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов и базы паспортов на сайте Федеральной миграционной службы) были банки-взыскатели, приставы, суды и ЦБ. Как отмечает начальник юридического управления СДМ-Банка Александр Голубев, наиболее удобный способ подтверждения данных — позвонить клиенту по оставленным им реквизитам.
Источник
~XG~ вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 15:00
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Банк «Россия» может запустить ​обслуживание карт MasterCard ​​​в Крыму ~XG~ Новости в мире финансов и инвестиций 4 30.11.2016 19:34
QIWI отменила комиссию за пополнение карт​ для клиентов Связного Банка​ ~XG~ Новости в мире финансов и инвестиций 0 16.04.2015 04:08
в программу льготного автокредитования не попали​ ​китайские машины ~XG~ Новости в банковской сфере и страховании 0 16.04.2015 03:58
​«Гоп-стоп» от НБУ. Причины и последствия для Украины hromov Новости в мире финансов и инвестиций 4 16.03.2015 00:09
Банки с 1 марта будут по-новому​ формировать кредитные истории заемщиков Vlad23 Новости в мире финансов и инвестиций 2 02.03.2015 07:51


Случайные темы
Аватар TTLuck2017
Google покупает облачный сервис Orbitera за $100 млн.
От TTLuck2017 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Психолог
Стохастический Осциллятор
От Психолог в разделе «Индикаторы на Форексе»
Аватар Drum13
Рублёвые депозиты под 0,1% годовых от Нордеа Банка
От Drum13 в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар nlobp
Лидер - leadermt.ru
От nlobp в разделе «Банки России»
Аватар rocafella
Deserving Profits - deservingprofits.com
От rocafella в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Friends - www.friends.z16.ru
От virys555 в разделе «Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
.     
Пользователей
434,675
Тем
504,362
Сообщений
12,662,798

mmgp.telegram