Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников - Экономические преступления | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,400 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Преступления экономической направленности, уголовные дела, расследования. Виды экономических преступлений и борьба с ними.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:45
Старый 14.04.2015, 11:54
#1
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 880
Благодарностей: 323
УГ: 0
КП: 0.303
Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Мониторинг Банка России свидетельствует, что сегодня Россия переживает третью волну "финансовых пирамид".
Расцвет их деятельности в нашей стране, напомню, пришелся на 1990-е годы и был связан с процессом приватизации и зарождением национального финансового рынка. Ренессанс их масштабной деятельности совпал с периодом мирового финансового кризиса 2008-2009 годов.
И вот третья волна. Банк России не склонен сводить активизацию такой деятельности исключительно к макроэкономической обстановке. По нашему мнению, новый всплеск во многом вызван развитием и дифференциацией отечественного финансового рынка. Прежде всего это касается институционализации таких сегментов, как микрофинансовая деятельность и деятельность кредитных потребительских кооператив.

Одновременно с регистрацией законных и добропорядочных микрофинансовых организаций и кредитных потребкооперативов по всей стране как грибы стали появляться различного рода мошеннические проекты, замаскированные под новый вид финансовых услуг, а на практике являющиеся "финансовыми пирамидами".
Другой фундаментальной причиной сегодняшней ситуации является развитие финансовых интернет-сервисов, в том числе электронных денег. Интернет-пространство уже давно превратилось в самостоятельную бизнес-среду, и этим активно пользуются мошенники, организовывая различного рода "виртуальные финансовые пирамиды".
Современные "финансовые пирамиды" характеризуются небывалым разнообразием, тем не менее их можно классифицировать по различным основаниям и признакам. Во-первых, по масштабу деятельности - международные, федеральные, региональные, местные. Во-вторых, по форме деятельности - реальные (зарегистрированные в качестве юридического лица) и виртуальные (существующие только в Интернете). В-третьих, по способу привлечения новых участников - централизованные или сетевые.
Этот список можно продолжать, в него уже сейчас входит около трех десятков признаков.
Понятно, что рядовому гражданину достаточно сложно провести такой анализ самостоятельно. В связи с этим Банк России регулярно на своем официальном сайте публикует не признаки, а наиболее распространенные типологии (виды) "финансовых пирамид". На сегодняшний день мы выделили пять основных типологий.
Первый вид. Это проекты, не скрывающие, что они являются "финансовыми пирамидами". Как правило, они организованы на принципах сетевого маркетинга (multilevel marketing, MLM), когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников. На сайтах таких "финансовых пирамид" раскрывается механизм работы проекта и получения дохода. Основным аргументом организаторов подобных пирамид является развитие российского и мирового интернет-пространства, что позволит еще долгие годы привлекать новых участников и тем самым "зарабатывать" деньги. Классическим примером в этой области является МММ.

Второй вид. "Финансовые пирамиды", позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту. Такие структуры рассчитаны на заемщиков, которым отказали другие финансовые учреждения. Клиентам предлагаются различные программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т.п. Обычно проценты по таким займам существенно ниже банковских ставок по кредиту. А деньги от населения привлекаются в виде первоначальных взносов по оплате займов в размере от 5 до 20 процентов от общей суммы.
Третий вид. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают средства от населения в виде займов или путем продажи различных векселей с целью дальнейшей выдачи займов клиентам под более высокий процент. Такие проекты могут существовать в виде виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие лиц, желающих взять и желающих дать займы.
Четвертый вид. "Финансовые пирамиды", предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями. Они работают по следующей схеме. Компания обязуется погасить все обязательства гражданина перед банком или МФО при условии перечисления ей порядка 30 процентов от суммы взятого кредита или займа.
Такой вид пирамиды является особо опасным, так как при ее крушении наносится ущерб не только населению, но и финансовым организациям, выдавшим кредиты и займы.
Пятый вид. Псевдопрофессиональные участники финансового рынка, активно рекламирующие свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex.
Эти типологии раскрывают сущность и содержание конкретных финансовых махинаций и должны помочь как рядовому гражданину, так и профессиональному инвестору ориентироваться на финансовом рынке.
Центробанк предупредил
И не говорите потом, что вас не предупреждали. Теперь вам известны пять самых распространенных видов "финансовых пирамид", что поможет не попасться им на крючок.

В прошлом году от их деятельности россияне потеряли более 2 миллиардов рублей. И это при том, что 250 пирамид все-таки удалось "разрушить".
Кроме того, минфин подготовил законопроект, который вводит ответственность за организацию "финансовых пирамид" в России.
В феврале документ был отправлен на рассмотрение в правительство.
Не исключено, что отвечать придется и вкладчикам, если будет доказано, что они участвовали в "пирамидстрое" осознанно.
Для активных участников пирамид, за распространение информации, вовлечение в пирамиду других граждан хотят ввести штраф до 50 тысяч рублей. Для юридических лиц - от 500 тысяч до миллиона рублей. Аналогичные штрафы предусмотрены за рекламу финансовых пирамид и распространение информации с призывами к участию в их деятельности.
Прорабы пирамид, их создатели, штрафом могут и не отделаться. Хотя и он не маленький - до 1,5 миллиона рублей. Если пирамида нанесла масштабный ущерб гражданам, то можно сесть в тюрьму на шесть лет. Эксперты "РГ" оценили эту инициативу положительно.

источник
Save83 вне форума  
Сказали спасибо:
sum iskorka (14.04.2015)
Старый 14.04.2015, 12:13
#2
Интересующийся
 
Регистрация: 17.12.2014
Сообщений: 3
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Ух всего 3 волна, две уже пережили. Ждем 4-5 волну
Николай Матюшин вне форума  
Старый 14.04.2015, 12:23
#3
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Европа
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 07.02.2013
Сообщений: 2,595
Благодарностей: 620
Записей в блоге: 5
УГ: 0
КП: 0.217
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Пирамида были и есть в любой период времени, вычислять какие-то там волны - бесполезная задача, лучше бы занялись предотвращением незаконной деятельности в онлайне.
JohnnyScatman вне форума  
Старый 14.04.2015, 15:20
#4
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Сибирский Федеральный Округ, Восточная Сибирь, Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.01.2009
Сообщений: 8,399
Благодарностей: 1,513
Записей в блоге: 5
УГ: 66
КП: 0.041
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

В тюрьму сразу на 20 лет - сразу пирамиды испарятся.
Room вне форума  
Старый 14.04.2015, 17:36
#5
Любитель
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Возраст: 34
Адрес: Самара
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 20.11.2014
Сообщений: 488
Благодарностей: 87
УГ: 0
КП: 0.211
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от Room Посмотреть сообщение
В тюрьму сразу на 20 лет - сразу пирамиды испарятся.
А Вы думаете от туда не будет возможности продолжать финансовую деятельность?
И опять же, разные государства - разные законы! Ну примут например в России лишение до 20 лет, а остальные то останутся.
Тут нужно вести масштабную интернет войну, но это накладно.
CantonSTR вне форума  
Старый 14.04.2015, 17:55
#6
Заблокированный
 
Имя: Его все знают
Пол: Мужской
Адрес: Это не важно.
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 28.07.2014
Сообщений: 1,194
Благодарностей: 154
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Смешно читать как пираммида в лице банка России вытесняет малкие пираммидки
Баннер: {{ slide.title }}
PR manager вне форума  
Сказали спасибо:
baltmdl (14.04.2015)
Старый 14.04.2015, 18:03
#7
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Сибирский Федеральный Округ, Восточная Сибирь, Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.01.2009
Сообщений: 8,399
Благодарностей: 1,513
Записей в блоге: 5
УГ: 66
КП: 0.041
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от CantonSTR Посмотреть сообщение
А Вы думаете от туда не будет возможности продолжать финансовую деятельность?
И опять же, разные государства - разные законы! Ну примут например в России лишение до 20 лет, а остальные то останутся.
Тут нужно вести масштабную интернет войну, но это накладно.
Не будет - стоит посадить пару сотен человек с конфискацией имущества.
Room вне форума  
Старый 14.04.2015, 18:08
#8
Мастер
 
Имя: Андрей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.07.2010
Сообщений: 1,716
Благодарностей: 588
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.361
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Сделать штраф для владельцев - 20 миллионов и все. И бюджет наполниться, и пирамид уменьшиться.
An27 вне форума  
Старый 14.04.2015, 18:14
#9
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 880
Благодарностей: 323
УГ: 0
КП: 0.303
Автор темы Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от Room Посмотреть сообщение
стоит посадить пару сотен человек с конфискацией имущества.
Правильно,как с Мэдофом сделали,150 лет и всё что есть с молотка пустили,даже тапочки ))
Save83 вне форума  
Старый 14.04.2015, 18:31
#10
Топ Мастер
 
Имя: Денис
Пол: Мужской
Адрес: скайп richmondbest
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 21.06.2012
Сообщений: 6,034
Благодарностей: 12,014
Записей в блоге: 5
УГ: 0
КП: 0.298
подарки
награды Спонсор 
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

уберут одно - придет другое) людям нужно это
Денис Ричмонд вне форума  
Старый 14.04.2015, 20:28
#11
Любитель
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Возраст: 34
Адрес: Самара
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 20.11.2014
Сообщений: 488
Благодарностей: 87
УГ: 0
КП: 0.211
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от Room Посмотреть сообщение
Не будет - стоит посадить пару сотен человек с конфискацией имущества.
Ну сядет он, откроет свой "мак" и дальше продолжит развивать свою пирамиду.
Тут необходимо что-то другое.
CantonSTR вне форума  
Старый 14.04.2015, 21:50
#12
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 25.02.2015
Сообщений: 617
Благодарностей: 251
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

PR manager, ну так, конкурентов нужно убирать, по крайней мере тех с кем рука об руку;-)
baltmdl вне форума  
Старый 14.04.2015, 22:25
#13
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: СПб
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 21.07.2013
Сообщений: 110
Благодарностей: 15
УГ: 0
КП: 0.076
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от Save83 Посмотреть сообщение
Эксперты "РГ" оценили эту инициативу положительно.
Эксперты РПЦ...))
А если серьезно, то надо создавать условия что бы было не выгодно создавать пирамиды, но не то у нас государство.
xo555 вне форума  
Старый 14.04.2015, 22:49
#14
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 880
Благодарностей: 323
УГ: 0
КП: 0.303
Автор темы Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от xo555 Посмотреть сообщение
но не то у нас государство.
Наше государство самая большая пирамида,после долгов штатов.
Save83 вне форума  
Старый 14.04.2015, 23:02
#15
Любитель
 
Имя: Павел
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 01.03.2015
Сообщений: 240
Благодарностей: 77
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от CantonSTR Посмотреть сообщение
Ну сядет он, откроет свой "мак" и дальше продолжит развивать свою пирамиду.
Тут необходимо что-то другое.
У нас в тюрьме интернет разрешили ?

У Мавроди, насколько я помню, бывалого, богатого мошенника, из тюрьмы никакой деятельности вести не удалось.
StrykerVVT вне форума  
Старый 14.04.2015, 23:13
#16
Профессионал
 
Имя: Зайчег
Пол: Мужской
Адрес: CCCP, BRICS
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 08.06.2013
Сообщений: 939
Благодарностей: 239
УГ: 15
КП: 0.085
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

В чем проблема... если пирамидос не получается деньги -деньги можно все тогда легально сделать деньги-товар-деньги... например айфон6 не по 40000 р продавать а по 50000 р и 10000 разницы распрелелять между участниками... схем короче миллион. Короче система современной демократии уже исжила себя без прорыва технологий будет тупик
venik55 вне форума  
Старый 14.04.2015, 23:15
#17
Профессионал
 
Имя: Cтас
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 03.04.2014
Сообщений: 1,286
Благодарностей: 1,667
УГ: 0
КП: 0.343
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

За народ болеют
Цитата:
Сообщение от Save83 Посмотреть сообщение
Такой вид пирамиды является особо опасным, так как при ее крушении наносится ущерб не только населению, но и финансовым организациям, выдавшим кредиты и займы
Насчет "сядет", на примере одного великого комбинатора, создалось впечатление, что ему там даже нравится, не удивлюсь если у начальников тюрем еще и тендер разыгрывают за право содержать такого сидельца.
LbISbIY вне форума  
Старый 14.04.2015, 23:30
#18
Профессионал
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: ХМАО
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 22.01.2013
Сообщений: 857
Благодарностей: 385
УГ: 0
КП: 0.169
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Не понял, каким образом третью к пирамидам причислили. Насколько я понял, они получают совершенно определенный доход от своей деятельности и отдают прибыль влошенцам за вычетом своей комиссии. Конечно они крайне не выгодны банкам и поэтому вместо их регуляции и узаконивания устраивают травлю.
Четвертый вид-тоже не всегда лохотрон. Как известно, коллекторы могут выкупать плохие долги с хорошим дисконтом. А потом продавать эти долги заемщикам за вычетом небольшой комиссии- вполне прибыльное дело. Хотя несколько тысяч человек попались на другую легенду деятельности, которая подразумевала благотворительность по принципу этого вида пирамид.
Так что видов пирамид всего три. Причем пятая скоро будет нормально регулироваться
Infil123 вне форума  
Старый 14.04.2015, 23:32
#19
Rich_and_Free
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 14,728
Благодарностей: 8,312
УГ: 29
КП: 0.202
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Цитата:
Сообщение от PR manager Посмотреть сообщение
Смешно читать как пираммида в лице банка России вытесняет малкие пираммидки
Не зря говорят в своём глазу бревно не замечают
__________________

ГОРЯЧИЕ ПРОЕКТЫ И РЕФБЭК КАЖДОМУ🔥Rich-and-Free.com-безопасные и прибыльные инвестиции🔥Инвестирую тут MONHYIP
Проверяй хайпы на HYIP.LIFE
Устали терять в хайпах? Представляю Вам проект с реальной деятельностью!
moskva вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:45
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Пришла пустая посылка - Что делать? nlobp Покупки в интернете 81 21.09.2017 03:57
Центробанк предупреждает об активизации финансовых пирамид Roman101 Новости в мире финансов и инвестиций 7 17.02.2015 17:46
Как спасти Россию ? Центробанк изнутри: как выжить Прогноз на 2015 курсы и резервы hromov Новости в мире финансов и инвестиций 11 15.02.2015 17:53
Третья кавказская война? Пенс Политика и экономика 2 15.02.2014 05:28


Случайные темы
Аватара нет
Европа вновь не стала лидером электронной коммерции в мире
От CashToday в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватара нет
Претензия к Olymptrade - заблокировали аккаунт + 25,000 [ Решена ]
От Avenger7777 в разделе «Архив: Претензии к компаниям»
Аватар RichShelest
5 ошибок начинающего инвестора
От RichShelest в разделе «Стратегия успеха»
Аватар Вовк Вадим Николаевич
Инвестирование в акции молодой ИТ-компании
От Вовк Вадим Николаевич в разделе «Прочие виды инвестиций»
Аватар bizneser
Биржа Bitfinex начала возврат средств
От bizneser в разделе «Новости криптовалют»
Аватара нет
[ANN][Pre-TGE НАЧАТО]TechBench — Социальная сеть программистов и инвесторов
От TechBench в разделе «Завершенные и отмененные ICO»
.     
Пользователей
434,400
Тем
503,974
Сообщений
12,652,316

mmgp.telegram