Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 394,938 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Стартовала бессрочная акция "Оплата за сообщения".
Уважаемый гость, стартовал новый этап конкурса "Путь к успеху" ($500) подробнее...
Открылся магазин MMGP
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 01:23
Старый 01.06.2014, 13:23
#1
Специалист
 
Имя: Вадим
Пол: Мужской
Возраст: 55
Адрес: Интернет
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.06.2009
Сообщений: 754
Благодарностей: 436
КП: 0.137
Банкам снизили лимит на отмывание


ЦБ снизил лимит ненадежных операций, где банк как-бы не имеет ни какого отношения к выводу активов либо «отмыванию» денег. Данные критерии, по мнению банкиров, чересчур размыты, поскольку они могут коснуться тех банковских операций крупных банков, которые производятся с учетом всех законов.

Допустимый показатель подозрительных операций, когда банк не является участником вывода активов и отмывания денежных средств, был уменьшен Банком России. Ранее ЦБ думал, что банк не имеет отношения к сомнительным операциям собственных клиентов, при объеме не более 5% от квартального оборота по счетам компаний и граждан, либо 5 млрд руб. за квартал. На данный момент эти значения равны 4% (3 млрд руб.).

Данный лимит был введен осенью прошлого года. И в то же время регулятор сделал предупреждение, что в случае нарушения таких правил банк может потерять лицензию. 28 мая текущего года в «Вестнике Банка России» было сделано уведомление, где регулятор дал рекомендации своим территориальным учреждениям по поводу применения новых, более строгих критерий определения участия банка в проведении нелегальных операций с клиентами. В данный момент ЦБ ведет работу над нормативным актом, где будет опубликован полный список критериев. Игорь Венгеров вице-президент ВТБ24 объявил, что ЦБ информирует рынок о том, что идет разработка критериев определения незаконных операций, проводимых банками, и уменьшения их объема.

Как говорит директор руководитель финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев, скорее всего данная система было доработана ЦБ уже с принятием во внимание тех незаконных банковских операций, которые были проведены за последние 6 месяцев, из-за чего банки потеряли свои лицензии. Осенью прошлого года уже стартовала зачистка банковского сектора. Банки, которые выводили капитал и проводили обналичку, остались без лицензий. Так клиенты «Западного» банка», который, как утверждает регулятор, походил на фирму-однодневку, за период с 21 февраля по 17 марта перевели за пределы страны свыше 2 млрд рублей. В итоге этот банк 21 апреля остался без лицензии. А 18 марта лишился лицензии Русский земельный банк. Проведя в нем проверку, открылись данные, что практически все кредиты (а именно 95%) являются невозвратными, а значит — активы были так же выведены из банка.

По мнению экспертов, благодаря установке данных критериев, отзыв лицензии, в случае нарушений, можно провести в считанные дни. Колтышев утверждает, что ЦБ имеет на это право, в случае, когда очевидна ситуация сложного финансового положения в банке, но при этом он принимает участие в подозрительных операциях, таких как, например, вывод капитала за границу. Это не плохой вариант для ЦБ, поскольку сомнительные операции имеют не четкие признаки, они имеют своеобразный характер либо экономический смысл в них отсутствует.

Новые критерии пугают банкиров. Как утверждает банкир из банка топ-30, установленная сумма, которая составляет 3 млрд рублей, может использоваться по отношению к нескольким банкам, в том числе к довольно большим, которые находятся в составе первой сотни. Как он говорит, в их банке квартальный оборот составляет 300 млрд рублей, и 3 млрд рублей, то есть лишь 1% от него. Но даже здесь, по мнению Венгерова, сложно избежать сомнительных операций в полной мере: банк способен их выявить и прекратить сотрудничество с проводящим их клиентом, проанализировав его работу. Он так же добавил, что масштабные критерии являются субъективным показателем для принятия конкретного решения, то есть, если это 4%, то допустимо, а если — 4,1%, то уже нарушение. Здесь необходимы иные критерии, которые разработать, однако не просто, поскольку характер каждой компании существенно отличается друг от друга.

Допустим, под эти критерии, условно имеющие два направления — обналичка и вывод средств за пределы страны, не исключено подойдут операции по перечислению средств клиентов в офшоры, снятие большой суммы наличных из-за паники населения, или, например, юридическое лицо, которое является клиентом банка, снимает большую сумму денег для большой закупки, а вовсе не отмывания нелегальной прибыли.
jansen вне форума  
Старый 01.06.2014, 16:37
#2
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.12.2013
Сообщений: 425
Благодарностей: 118
КП: 0.351
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

В банковской сфере России последнее время творится нечто. Эти прачечные растут как грибы после дождя. Хайпы в интернете так не образовываются. Надо ужесточить банковский кодекс и правила выдачи лицензий, чтобы это дело прекратилось.
golovins42 вне форума  
Старый 03.06.2014, 17:18
#3
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 04.12.2011
Сообщений: 1,591
Благодарностей: 285
КП: 0.000
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

А чего сразу не закрыть банк за отмывание? Не выгодно?
Баннер: {{ slide.title }}
vhyip вне форума  
Старый 03.06.2014, 17:30
#4
Интересующийся
 
Регистрация: 29.05.2014
Сообщений: 10
Благодарностей: 3
КП: 0.000
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Конечно - ведь он источник дохода для государства (налоги) и чиновников (взятки)
Артем Ильяной вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 03.06.2014, 18:42
#5
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Адрес: ВЕСЬ МИР
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 10.08.2012
Сообщений: 130
Благодарностей: 7
КП: 0.000
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от Артем Ильяной Посмотреть сообщение
Конечно - ведь он источник дохода для государства (налоги) и чиновников (взятки)
Это точно , кто же захочет терять свои средства
Баннер: {{ slide.title }}
sedoy198787 вне форума  
Старый 04.06.2014, 12:30
#6
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 03.12.2013
Сообщений: 849
Благодарностей: 152
КП: 0.188
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Интересно, т.е. противозаконной деятельностью заниматься можно, но в определенных законом пределах. Это как разрешать убить одного человека, а сажать только за второго.
neoneo вне форума  
Старый 04.06.2014, 14:18
#7
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 07.04.2014
Сообщений: 344
Благодарностей: 234
КП: 0.000
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

А источник новости где и кто?
Iprosto вне форума  
Старый 04.06.2014, 18:18
#8
Специалист
 
Пол: Женский
Адрес: Коста-Рика
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 27.07.2013
Сообщений: 1,263
Благодарностей: 155
Записей в блоге: 2
КП: 0.160
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от vhyip Посмотреть сообщение
А чего сразу не закрыть банк за отмывание? Не выгодно?
Просто "голосующим" за подобные законы, всегда нужно показывать свою полезность обществу, но в тоже время им кране нуждаются в тех услугах, против которых их заставляют работать. Иначе, анархия!
kristenkill вне форума  
Старый 16.09.2014, 01:42
#9
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 14.08.2014
Сообщений: 511
Благодарностей: 19
КП: 0.036
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от Iprosto Посмотреть сообщение
А источник новости где и кто?
Мне тоже интересно, откуда автор эту статью взял?)
Vlad8888 вне форума  
Старый 23.09.2014, 16:02
#10
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.09.2014
Сообщений: 1
Благодарностей: 0
КП: 0.000
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Евросоюз санкции снимет , порог поднимут........
Баннер: {{ slide.title }}
новый333 вне форума  
Старый 24.09.2014, 18:09
#11
Любитель
 
Имя: Анатолий
Пол: Мужской
Адрес: Саратов
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 25.08.2014
Сообщений: 971
Благодарностей: 214
КП: 0.083
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от neoneo Посмотреть сообщение
Интересно, т.е. противозаконной деятельностью заниматься можно, но в определенных законом пределах. Это как разрешать убить одного человека, а сажать только за второго.
Нет чуть не так, это как, в этом месяце ваш лемит по убийствам превышен вы не можете убить более одного человека))))
Халк777 вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 01:23
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Доверяете ли Вы банкам? URIK Наши опросы 720 04.12.2016 21:27
Грязь и отмывание денег KenneL Электронные платежные системы 28 11.09.2014 06:32
Власти Аргентины снизили налог на покупку доллара Villa1981 Новости в мире финансов и инвестиций 0 02.02.2014 16:01
Нужен совет знающих по офшорным банкам и картам ДимОК Банковский форум 5 12.10.2012 02:22
Финансовая компания Forex-Broker: Новости из Китая снизили тягу к риску. Forex-Broker analitics Аналитика от компаний 0 10.03.2011 11:14


Случайные темы
Аватара нет
Предложение от handll
От handll в разделе «Барахолка»
Аватар ~XG~
ФГВФЛ возобновил выплаты вкладчикам Имэксбанка
От ~XG~ в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар Антон108
Admarkus – рекламное smm-агентство Барнаула - претензия снята
От Антон108 в разделе «Список интернет мошенников»
Аватара нет
США сокращают выпуск трежерис
От Gannibal Barka в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар SQMonitor
Magnificoin - magnificoin.com
От SQMonitor в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар MR-Donald
Российские акции и облигации подешевели на фоне роста геополитической напряженности
От MR-Donald в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
.     
Пользователей
394,938
Тем
442,149
Сообщений
10,720,338