Банки и налоги - Банки России | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,505 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
В этом разделе обсуждаются банки России (например, Сбербанк, ВТБ24, Альфабанк). Акции, бонусы. Отзывы клиентов.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 02:37
Старый 27.11.2013, 10:27
#1
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.08.2013
Сообщений: 597
Благодарностей: 403
УГ: 0
КП: 0.000
Банки и налоги

Суть вопроса:
Собираюсь начать копить на квартиру, ориентировочной стоимостью 6 000 000руб.
Источник дохода: Интернет, следовательно, налог не платится, сфера деятельности не указывается.
Метод получения: Обмен PerfectMoney и др. ЭПС на Банк через обменники.
Срок накопления: 2 года (там может с не большим)
Банк: АльфаБанк
Счёт: Накопительный, 0.5% что ли в месяц идёт (точно не помню)

Поступать на счёт будут в районе 200 000руб в месяц частями (не одним переводом), через обменники, то есть будет, проходит частный перевод.
Таким образом, планируется накопить 4 000 000руб за 2 года

Дальше, берётся в этом же банке ипотека, 6 000 000руб, на покупку квартиры, где первоначальный взнос 4 000 000руб, то есть сумма ипотеки составляет 2 000 000руб.
Первоначальный платеж, то есть получается, не будет обналичиваться, а так же останется в банке, чисто перевод внутри банка будет произведён.

Сам вопрос:
За эти 2 года, увидя на моём счёте в одном банке суммы больше 1 млн. руб, мною могут заинтересоваться органы высшей власти, надхлебники – налоговики? Или же то, что хранится у меня на счету, а после произведён внутренний перевод без обналички, это ни кого не волнует?

Кто владеет законами о банковских системах, мониторингом счетов, подскажите пожалуйста. Мне стоит волноваться или смело можно копить и покупать по моей схеме, не боясь финн.органов?
Баннер: {{ slide.title }}

Последний раз редактировалось HyipGenius; 27.11.2013 в 10:29.
HyipGenius вне форума  
Старый 28.11.2013, 14:39
#2
Любитель
 
Имя: ДЕНИС
Пол: Мужской
Инвестирую в: Интернет-биржи
Регистрация: 14.11.2013
Сообщений: 715
Благодарностей: 64
УГ: 0
КП: 0.147
Re: Банки и налоги

мы живем в тех странах что каждые пол года что то меняют/ добавляют / два года это не мало времени / думаю вам стоит поговорить с самим банковским работником в том банке где у вас будет счет / ах да не поделитесь ли вы инфой источника дохода ... ;-)
Б Д В вне форума  
Старый 28.11.2013, 15:17
#3
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 04.05.2010
Сообщений: 5,685
Благодарностей: 1,654
УГ: 2
КП: 0.156
награды Волшебный горшочек 
Re: Банки и налоги

Сто процентов заинтересует налоговиков. Плюс по новому закону за незаконное предпринимательство, если вы заработали от 1.5 млн. рублей и не платили налог, то за это наступает уголовная ответственность и могут посадить.
capitalistas вне форума  
Старый 02.12.2013, 05:49
#4
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.08.2013
Сообщений: 597
Благодарностей: 403
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от Б Д В Посмотреть сообщение
ах да не поделитесь ли вы инфой источника дохода ... ;-)
Да хайпы, плюс форекс. Ни чего такого особенного

Цитата:
Сообщение от capitalistas Посмотреть сообщение
Сто процентов заинтересует налоговиков. Плюс по новому закону за незаконное предпринимательство, если вы заработали от 1.5 млн. рублей и не платили налог, то за это наступает уголовная ответственность и могут посадить.
То есть лучше всё таки не держать на накопительном счёте в банке, а выводить на карты разных банков по 100 000руб на карту в месяц?
Тогда уже не заинтересуются?

И такой вопрос:
А с чего налоговики могут заинтересовать? Мне на счёт будет приходить частный перевод. Это ж может богатый дядя отправляет ежемесячно.
Как мне лучше всего и безопаснее поступить?
Баннер: {{ slide.title }}
HyipGenius вне форума  
Старый 02.12.2013, 06:59
#5
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Russia
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 08.11.2013
Сообщений: 539
Благодарностей: 197
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

От обменников. У вас будут частные переводы. По закону вы можете переводить разово до 600 тыс. руб. без предоставления каких либо документов.
Эта сумма прописана в статье 6 ФЗ о противодействии легализации преступных доходов. Но, речь идет только о зачислении наличных средств. Безналичные переводы на сумму свяше 600 тыс под контроль не попадают.
Есть ряд моментов с Юр.лицами. но перечислять их не буду они вам не нужны.

Про сумму перевода более 600 на физ. лицо. Банк НЕ В ПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В ТАКОЙ ОПЕРАЦИИ!
В любом банке есть служба финансового мониторинга которая в принципе анализирует проходящие через банк транзакции на предмет их "легитимности". Но особый интерес она проявляет к операциям свыше 600т.р. При этом служба финмониторинга банка НЕ ограничивает такого рода операции! Она лишь передает по ним информацию в "соответствующие органы". Но это не значит что любой подозрительный перевод свыше 600т.р. привлечет внимание правоохранительных органов. Но вот выборочная проверка по таким случаям возможна.

А у вас вопрос стоит про 200 тыс. в месяц, тем более частями Можете не беспокоится.

Смело копите и покупайте!

Последний раз редактировалось Vibistix; 02.12.2013 в 07:04.
Vibistix вне форума  
Старый 02.12.2013, 07:49
#6
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.08.2013
Сообщений: 597
Благодарностей: 403
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Re: Банки и налоги

Так вопрос то не в том, сколько переводить, а сколько копить.
Я и так знаю, что 600 000руб за перевод и попадаешь под мониторинг.

Я спрашиваю, про накопление 4 000 000руб
После эта сумма в этом же банке идёт на первоначалку по ипотеке одной транзакцией. То етсь банк просто списывает в свою пользу эту сумму.
Как в этой ситуации быть?

Меня интересует именно этот момент, а не просто перевод денег. Именно накопление большой суммы, которая накапливается частями.
Баннер: {{ slide.title }}
HyipGenius вне форума  
Старый 02.12.2013, 08:20
#7
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Russia
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 08.11.2013
Сообщений: 539
Благодарностей: 197
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от HyipGenius Посмотреть сообщение
4 000 000руб
После эта сумма в этом же банке идёт на первоначалку по ипотеке одной транзакцией. То етсь банк просто списывает в свою пользу эту сумму.
Если банк одобрит выдачу ипотеки то да, тут ничего сложного нет. Все эти моменты уточните уже в банке.

Цитата:
Сообщение от HyipGenius Посмотреть сообщение
Именно накопление большой суммы, которая накапливается частями.
Максимальной суммы по хранинеию нет, хоть 100 млн. И нарушения законодательства тоже нет.

Не совсем понятны ваши опасения!

Последний раз редактировалось Vibistix; 02.12.2013 в 08:23.
Vibistix вне форума  
Сказали спасибо:
HyipGenius (02.12.2013)
Старый 02.12.2013, 10:54
#8
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.08.2013
Сообщений: 597
Благодарностей: 403
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Re: Банки и налоги

Да менты у нас могут многое, особенно ФСБ
А предлог вскрыть счёт в банке всегда найдётся.
По этой кстати причине и выбрал АльфаБанк, он не государственный. Интерес защищать своих клиентов больше, чем у СберБанка и ВТБ к примеру.

То есть трашны на 200 000руб в месяц
С накоплением 4 000 000руб за 2 года, не вызовит никаких проблем, лишних вопросов и прочего?
А так, ипотеку 2 000 000 руб уж выдадут, это точно
Баннер: {{ slide.title }}
HyipGenius вне форума  
Старый 02.12.2013, 11:09
#9
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Russia
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 08.11.2013
Сообщений: 539
Благодарностей: 197
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от HyipGenius Посмотреть сообщение
С накоплением 4 000 000руб за 2 года, не вызовит никаких проблем, лишних вопросов и прочего?
Ну у меня примерно таким же образом накапливалась сумма, правда меньше: на 1.9 млн. чуть больше года. Никаких проблем и вопросов от банка и прочих органов не поступало!
Vibistix вне форума  
Сказали спасибо:
HyipGenius (02.12.2013)
Старый 04.12.2013, 11:03
#10
Интересующийся
 
Имя: Дима
Пол: Мужской
Адрес: ставрополский край
Инвестирую в: SEO
Регистрация: 03.12.2013
Сообщений: 6
Поблагодарили: 1 раз
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

вам надо поговорить с самим банком, мало ли что поменяется, у нас же в росии все что угодно может.
77ДИМОН77 вне форума  
Старый 05.12.2013, 12:47
#11
Любитель
 
Пол: Мужской
Возраст: 29
Адрес: Москва
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 28.10.2013
Сообщений: 219
Благодарностей: 208
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от Vibistix Посмотреть сообщение
Ну у меня примерно таким же образом накапливалась сумма, правда меньше: на 1.9 млн. чуть больше года. Никаких проблем и вопросов от банка и прочих органов не поступало!
тоже в альфе?
__________________

Лучший Обменник - надежный и быстрый обмен с выгодным курсом!
CrazyInvestor вне форума  
Старый 05.12.2013, 19:45
#12
Интересующийся
 
Регистрация: 05.12.2013
Сообщений: 44
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Оптимист однако
Рамзес2 вне форума  
Старый 09.12.2013, 19:37
#13
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 09.12.2013
Сообщений: 22
Благодарностей: 2
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Так вопрос то не в том, сколько переводить, а сколько копить.
Я и так знаю, что 600 000руб за перевод и попадаешь под мониторинг.
Junkers вне форума  
Старый 03.05.2014, 15:02
#14
 
Регистрация: 28.04.2014
Сообщений: 2
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Вопрос в тему: У кого реально были проблемы с службой фин мониторинга? интересует банк, сумма, каким образом решали? требовали ли с вас бумажный договор и т. п.
P. S. модераторам просьба создать отдельную тему
Баннер: {{ slide.title }}
Евгений Калашников вне форума  
Старый 04.05.2014, 17:20
#15
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 04.05.2014
Сообщений: 34
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

Если обменники не будут прописывать примечания - "покупка продажа ценных бумах!" то впринципе ничего по закону не будет! но опять же в россии у нас все может быть!)
Баннер: {{ slide.title }}
taer вне форума  
Старый 19.05.2014, 12:29
#16
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 28.06.2013
Сообщений: 57
Поблагодарили: 1 раз
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Банки и налоги

мне кажется обменникам все-равно что прописывать и вряд ли они это будут делать.
Моузек вне форума  
Старый 30.05.2014, 12:38
#17
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 19.05.2014
Сообщений: 67
Благодарностей: 156
УГ: 0
КП: 0.462
Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от Евгений Калашников Посмотреть сообщение
Вопрос в тему: У кого реально были проблемы с службой фин мониторинга? интересует банк, сумма, каким образом решали? требовали ли с вас бумажный договор и т. п.
P. S. модераторам просьба создать отдельную тему
В Альфа-Банке было заблокировано снятие налички после перевода из обменника. Отправитель оказался в каком-то списке у них. Вопрос решился написанием обьяснительной, что это был обмен электронных валют. Неприятно то, что все безналичные операции работали и никаких оповещений не было, узнал внезапно, когда банкомат денег не выдал. Причем сотрудники банка даже не смогли назвать, какой конкретно перевод был, видимо автоматом блок поставился.
CF Trader вне форума  
Старый 19.02.2015, 21:21
#18
Модератор
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.10.2008
Сообщений: 7,684
Благодарностей: 3,050
УГ: 7
подарки
награды Ветеран MMGP.RU Волшебный горшочек 
Re: Банки и налоги

Цитата:
Сообщение от HyipGenius Посмотреть сообщение
видя на моём счёте в одном банке суммы больше 1 млн. руб, мною могут заинтересоваться органы высшей власти, надхлебники – налоговики?
От сбера вопросов не поступало
__________________

Надежные инвестиции: 5 лет уверенный рост

N̶o̶ ̶F̶a̶t̶e̶
nlobp вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 02:37
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Налоги трейдера Kreol Forex: общий форум 500 13.08.2017 23:32
Налоги по заработку в интернете Duglas Юридические вопросы 266 13.07.2013 01:33
Подаренные WMR и налоги Alexander Юридические вопросы 9 23.03.2013 17:05
Игра и налоги Nick White Букмекерство: общий форум 54 05.09.2012 11:50
Налоги с выигрышей GhostJ Букмекерство: общий форум 5 29.01.2008 06:23


Случайные темы
Аватар Lektor05
Установлен «драконовский» налог на доходы от депозитов
От Lektor05 в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар Tigrenish
Компания BMW увеличила капитал венчурного фонда на 400%, до $530 млн
От Tigrenish в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар onliner-76
Oil Salary - oilsalary.com
От onliner-76 в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Denver10
Нацбанк продлил валютные ограничения для населения
От Denver10 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар elber
Как защитить пароли оперы, помогите?
От elber в разделе «Софт»
.     
Пользователей
434,505
Тем
504,109
Сообщений
12,656,020

mmgp.telegram