Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США - Инвестирование для начинающих | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,529 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Общие вопросы об инвестициях. Книги. Статьи. Обмен опытом и знаниями. С чего начать инвестировать? Куда выгодно вложить деньги? Как инвестировать без риска? Все ответы здесь.
При поддержке
Инвестируй в наиболее перспективную криптовалюту!
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 11:50
Старый 15.07.2011, 18:11
#1
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 13.07.2009
Сообщений: 375
Благодарностей: 24
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.282
Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

15 июля - пожалуй, самое время включать обратный отсчет. Отсчет до «ключевой» даты для экономики США, а за ней и для всех остальных государств – 2 августа. Конгресс должен принять решение о поднятии потолка государственного долга, иначе стране грозит дефолт. В связи со скорым наступлением столь значимого события СМИ пестрят различными статьями с рассуждениями экономистов относительно дальнейшего сценария развития ситуации. Однако если аналитики уже смогли определиться со своими действиями в случае реализации худшего варианта – т. е.неспособности США выплачивать проценты по своим обязательствам, то обычный гражданин теряется в сомнениях при ответе на вопрос: «А что же делать мне, чтобы минимизировать последствия кризисной ситуации в Америке?»

В данной статье я предлагаю вниманию читателей семь шагов, которые, на мой взгляд, могут спасти сбережения в случае объявления технического дефолта ведущей экономики мира.

1. Что будет с курсом доллара? В первую очередь, отмечу, что в случае дефолта вера в стабильность казначейских облигаций США будет мгновенно потеряна, и они резко упадут в цене. Федеральный Резерв бросится спасать ситуацию, печатать доллары и на них выкупать у паникующих инвесторов государственные долговые бумаги. По идее, курс доллара упадет, как падают любые национальные валюты в случае объявления государством дефолта. Однако в ситуации с США не все так просто и однозначно. Вбрасываемых ФРС в экономику долларов будет явно недостаточно, чтобы отсрочить массовые Margin Call`ы по всем миру. Стоит напомнить, что гособлигации США очень широко используются в качестве залога по кредитам, а также лежат в основе структурированных деривативов. А при обесценивании залога происходит Margin Call (требование банков и брокеров срочно, в течение нескольких часов, довнести обеспечение). Покрывать Маржин Колы в данном случае будет нечем – долларов в мировой системе окажется слишком мало, чтобы поддержать внезапно возникшие огромные обороты по взаимным требованиям между крупнейшими банками и корпорациями (в первую очередь, по кредит-дефолтным свопам, объемы которых приближаются к 25 трлн. долларам). Парадоксально, но в период американского кризиса не стоит сбрасывать со счетов американскую валюту: она может значительно укрепиться против других валют.

2. Золото. Во-вторых, рассмотрим рынок золота, остающийся для инвесторов на протяжении десятилетий «тихой гаванью» в периоды нестабильности на финансовых рынках. Желтый металл, начиная с ноября 2008 года, вырос в цене более чем на 115% и продолжает восходящее движение и по текущий момент, устанавливая все новые рекорды (14 июля котировки золота на товарной бирже Нью-Йорка COMEX впервые превысили отметку 1590 долларов за унцию, что стало новым историческим максимумом). Учитывая вышеописанную динамику, а также общепризнанную роль драгоценного металла в качестве «актива-убежища», мы предполагаем, что после возможной краткосрочной коррекции цена вновь начнет расти. Кстати, с 15 сентября (момента объявления Lehrman Brothers банкротом - многие экономисты считают эту дату официальной датой начала кризиса) золото потеряло за короткие сроки (около полутора месяцев) более 20%, однако потом начало довольно интенсивный рост.


*Недельный график цены золота из торгово-аналитической программы iTrader

3. Швейцарских франк. Обращаясь к «активам-убежищам», хочется также упомянуть такую валюту, как швейцарский франк. Возьмем ту же точку отсчета: кризисный ноябрь 2008 года. С тех пор франк укрепился больше, чем на 35%. Для валюты это очень существенный показатель. К сожалению, в России этот инструмент защиты от рисков не пользуется широким спросом, в виду нераспространенности среди населения. В 2010 году лишь каждый десятый гражданин РФ в выборе валюты отдавал предпочтение иностранной. При этом наибольшую долю стабильно занимают евро и доллар. В связи с этим многие спросят, где же можно купить столь «экзотическую» валюту. Например, в компании Калита-Финанс, которая предлагает торговлю валютными парами доллар\франк, евро\франк и др.


*Недельный график курса валютной пары американский доллар-швейцарский франк из торгово-аналитической программы iTrader

4. Депозиты. Поговорим о более привычном для российского населения инструменте инвестирования – депозитных вкладах в коммерческих организациях. На конец 2010, по данным национального агентства финансовых исследований, треть населения России (32%) предпочитает для хранения сбережений банковские вклады. В связи с этим отдельное внимание мы заостряем на динамике процентных ставок по вкладам физических лиц в 2008-2010 годах.



Урок 2008 года показывает нам, как будет себя вести рынок депозитов. Из приведенного выше графика видно, что ставки в период кризиса повышались. Банки хотели всеми правдами и неправдами остановить отток капитала и повышали плату за привлеченные средства. И только с апреля 2009 года, когда спад экономики приостановился, ставка процента начала снижаться.

До этого момента мы акцентировали внимание на инструментах, хеджирующих экономические риски. Теперь рассмотрим активы, которые, по нашему мнению, стоит избегать.

5. И первый в списке - российский рубль. Как известно, национальная валюта относится к рисковым валютам, кроме того, она в сильной степени коррелирует с ценами на нефть. В случае развития кризисной ситуации банки и хедж-фонды, в попытках срочно найти ликвидность для покрытия обязательств, о чем мы писали выше, начнут массово скидывать фьючерсы на нефть и промышленные металлы. Соответственно, с падением цен на черное золото начнет обесцениваться и российская валюта. Например, в конце 2008 года, когда нефть упала на 60%, рубль потерял около 40% (с 25 рублей в сентябре 2008 до 35 рублей в начале февраля 2009 года).

6. Акции. Стоит ли говорить о фондовом рынке и рынке коллективных инвестиций, которые стандартно выступают «козлом отпущения» в кризисные моменты? Наверное, в данном абзаце следует говорить о масштабах падения, но этой теме можно посвятить отдельное исследование не на одну и не на пару страниц. Приведу лишь несколько цифр. 15 сентября в течение торговой сессии индекс ММВБ опускался на 30%, а до конца года индикатор потерял более 45%. Превысить докризисное значение рынок смог лишь спустя 9 месяцев. Фондовые площадки развивающихся стран, к которым пока относится и Россия, очень чутко относятся к внешним факторам и реагируют на них весьма значительно.

7. Недвижимость. В заключение хотелось бы отметить возрождающийся в настоящее время рынок недвижимости и связанный с ним ипотечный рынок. Особенностью данного рынка является его невысокая ликвидность, а также немалая степень риска в связи с долгосрочностью вложения. Несмотря на то, что в 2011 году ипотечные ставки продолжают снижаться и выглядят относительно привлекательными, пожалуй, нет ничего хуже, чем оказаться в период кризиса связанным по рукам и ногам ипотекой. Когда случился финансовый кризис 2008 года, многие кредитные организации прекратили выдавать ипотеку. По данным аналитического центра «Русипотека», в 2009 году количество выданных ипотечных кредитов сократилось почти в 3 раза. Вместе с этим ставки взлетели вверх, а о рефинансировании можно было только мечтать.

Резюмируя, хочется подчеркнуть: если заранее обдумать план отступления и грамотно диверсифицировать свои сбережения, убытки можно, если не избежать, то существенно минимизировать. Из любой «безвыходной» ситуации есть выход. В подтверждение этому – возрождающиеся экономики (не без труда и проблем) после мирового кризиса 2008-2009 годов.



Аналитик ФГ Калита-Финанс Туржанская Елена.
Калита-Финанс вне форума  
Сказали спасибо 8 раз(а):
Belize (20.07.2011), bvn (28.07.2011), Heromant (19.07.2011), nn165m (16.03.2012), smuglyanka (28.07.2011), TheoInv (18.07.2011), truefast (04.09.2011), Vovan (20.07.2011)
Старый 18.07.2011, 12:29
#2
 
Регистрация: 13.07.2011
Сообщений: 2
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Вчера родственник меня как раз спрашивал - что делать с баксами, ведь скоро США обанкротится :-)
А судя по этому отчету все понятно - 50% во франки, 40% - в золото, 10% оставить в баксах (а вдруг стрельнет) :-)
Баннер: {{ slide.title }}
DimasRTSL вне форума  
Старый 18.07.2011, 16:37
#3
Любитель
 
Имя: Иван
Пол: Мужской
Инвестирую в: SEO
Регистрация: 06.07.2011
Сообщений: 161
Благодарностей: 15
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Депозиты. - но повышение процентной ставки действует же только на новые вклады если я не ошибаюсь, тоесть вкладывать в банки нужно именно в самый "разгар кризиса" (если он будет), а до его еще нужно сохранить деньги
Heromant вне форума  
Старый 18.07.2011, 19:21
#4
Любитель
 
Имя: Майк
Пол: Мужской
Адрес: Черновцы
Инвестирую в: Онлайн проекты
Регистрация: 03.06.2010
Сообщений: 371
Благодарностей: 78
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

интересный отчет, спасибо !
mix_mike вне форума  
Старый 18.07.2011, 23:58
#5
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Регистрация: 20.06.2010
Сообщений: 2,129
Благодарностей: 450
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Отличная статья, есть над чем призадуматься
Баннер: {{ slide.title }}
d1amant вне форума  
Старый 19.07.2011, 00:34
#6
Блог: blog.dimok.ru
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.04.2009
Сообщений: 85
Благодарностей: 48
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

интересный обзор, но вопрос все же открытый. растущие в кризис проценты по вкладам - это интересно, но особо много то туда не зальешь...
dimokru вне форума  
Старый 19.07.2011, 00:40
#7
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 04.05.2010
Сообщений: 5,685
Благодарностей: 1,654
УГ: 2
КП: 0.156
награды Волшебный горшочек 
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Скорее всего будет не так, как освящается в СМИ. Как раз кризис 2008 это показал, ды и все предыдущие, что умные люди наживаются в такие кризисы на глупых. Сначала пускают слушок в СМИ, что доллар может обвалиться, толпа кидается сливать доллары, у них их выкупают по низкой цене, а потом вместе падения происходит конкретный рост. Толпа кидается скупать доллар, наблюдая за таким ростом, а умные люди уже его им продают по высокой цене. Само собой толпа покупает доллары на самом пике и цена теперь падает. В результате их нагрели два раза
capitalistas вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
bvn (28.07.2011), Ratatara (24.06.2012)
Старый 19.07.2011, 02:01
#8
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 26.05.2011
Сообщений: 262
Благодарностей: 578
УГ: 0
КП: 0.132
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Скорее рухнет вся Российская экономика и евро вместе с ним чем доллар, сколько раз ему предрекали скорую смерть но он все время выходит сухим из воды
Alexys2005 вне форума  
Сказали спасибо:
aleks887 (20.07.2011)
Старый 19.07.2011, 04:44
#9
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Возраст: 38
Адрес: Россия-Германия
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 30.09.2006
Сообщений: 3,862
Благодарностей: 754
Записей в блоге: 2
УГ: 0
КП: 0.000
награды Ветеран MMGP.RU 
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Сейчас в америке больше политики чем экономики - выборы как никак. Но они уж точно найдут выход. А вот для нас??? Как всегда будет тяжело.
admirus вне форума  
Старый 19.07.2011, 13:59
#10
Любитель
 
Имя: Михаил
Пол: Мужской
Адрес: Ухта, Россия
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 14.05.2009
Сообщений: 646
Благодарностей: 58
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Спасибо. Полезно.
Spiritfan вне форума  
Старый 19.07.2011, 15:13
#11
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Шар земной
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 19.05.2011
Сообщений: 119
Благодарностей: 16
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Цитата:
Сообщение от Spiritfan Посмотреть сообщение
Спасибо. Полезно.
Спасибо можно сказать автору статьи, нажав на кнопку "спасибо", а посты желательно набивать во флудильне
__________________________________________________ _______________


Сам сейчас стою на распутии - не знаю куда влиться.
Насчет швейцарского франка - для меня это было открытием, при чем приятным
Плюс один инструмент для диверсификации лишним не будет
Uhobot вне форума  
Старый 19.07.2011, 15:24
#12
Провожу конкурсы на MMGP
Главные модераторы
 
Имя: Олег
Пол: Мужской
Возраст: 38
Адрес: Украина, Мариуполь
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 14.06.2010
Сообщений: 20,275
Благодарностей: 17,497
Записей в блоге: 54
УГ: 18
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Цитата:
Сообщение от Uhobot Посмотреть сообщение
Насчет швейцарского франка - для меня это было открытием, при чем приятным
Поддерживаю. Вопрос, где их купить в Украине?
morg на форуме  
Старый 19.07.2011, 16:46
#13
Любитель
 
Имя: Виктор
Пол: Мужской
Адрес: Владивосток
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 364
Благодарностей: 424
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

На мой взгляд неплохая диверсификация во вкладывании в китайские юани...китайцы вообще хорошо идут вверх...не знаю насколько правда...но был слух что китайцы сейчас продают $$ и обменивают их на евро...но тихо мирно...видимо чтобы никто не догадался

добавлено через 2 минуты
и ещё люди подскажите...чего счас с ПАММАми делать? выводить все средства в ближайший РОЛЛовер?? кто что подскажет?? СПасибо

Последний раз редактировалось Vityok; 19.07.2011 в 16:49. Причина: Добавлено сообщение
Vityok вне форума  
Сказали спасибо:
bvn (28.07.2011)
Старый 19.07.2011, 17:01
#14
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 06.06.2011
Сообщений: 110
Благодарностей: 57
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Лично я купил золота и серебра.

Серебро покупал на пробитии "флага" по 35.55. Сейчас буду ждать или роста цены до 49 или небольшой коррекции, где прикуплю ещё.

Дешевого золота пока не поймал, затарился в районе 1600.

Стратегически я не ожидаю пары евро-доллар выше 1,6. Для сохранения капиталла буду использовать золото, серебро, "реальные активы".

Последний раз редактировалось Vovan; 20.07.2011 в 17:09.
Gena84 вне форума  
Старый 19.07.2011, 18:08
#15
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: золото
Регистрация: 19.07.2011
Сообщений: 12
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Отличная статья. Грамотный взгляд на валютные предпочтения и на актуальность золота, как самого надежного вида инвестирования.
Сам использую комбинацию инвестирования "Доллар + Золото". Хотел Вместо доллара использовать франки, но курс покупки-продажи в банках очень невыгодный. Решил повременить.

Кому интересно, расскажу как можно красиво совместить счёт во франках + счёт в золоте
Vladimir-07 вне форума  
Старый 19.07.2011, 22:56
#16
Любитель
 
Пол: Женский
Регистрация: 03.03.2009
Сообщений: 1,413
Благодарностей: 79
УГ: 0
КП: 0.047
подарки
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

А есть ли обменники, которые меняют на английские фунты?
narolskay вне форума  
Старый 20.07.2011, 03:01
#17
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: SEO
Регистрация: 04.07.2011
Сообщений: 63
Благодарностей: 10
УГ: 0
КП: 0.071
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

как что делать, запасайтесь кто во что горазд - картошкой / слитками золота или серебра / недвижимостью. В своих расчетах данную валюту я уже выбросил, т.к. ******* живут в долг и экспортируют свою инфляцию на другие страны. Рано или поздно этот пузырь лопнет и доллары можно будет пускать на растопку камина)

Вся правда в том, что нашему государству выгоден высокий курс доллара. Ведь за нефть и газ можно будет получить больше наших бумажек, а за счет разницы покрыть дефицит в выплатах пенсий / пособий / зарплат гос служащим и т.д.
Реальный курс доллара ~ 15-19 рублей.

По мнению экспертов журнала «The Economist» российский рубль, недооценен примерно на 50 %

Только вопрос вот в чем, а есть ли что спасать среднестатистическому гражданину?
Candyman вне форума  
Сказали спасибо:
aleks887 (20.07.2011)
Старый 20.07.2011, 09:08
#18
Любитель
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 12.02.2011
Сообщений: 182
Благодарностей: 278
Записей в блоге: 1
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Тема интересная,но,на мой взгляд,вряд ли у форумчан такие суммы денег,что их надо спасать,покупая слитки драгметаллов или швейцарский фунт,мне просто интересно сколько купил чел слитков?чтобы об этом писать и будоражить народ,идет крах всей финансовой системы и не только....Желаю Всем побольше оптимизма,при любых ситуациях оставаться на Гребне!Все проходит,пройдет и это...

добавлено через 16 минут
http://www.utro.ru/articles/2011/07/20/987375.shtml

Последний раз редактировалось aleks887; 20.07.2011 в 09:24. Причина: Добавлено сообщение
aleks887 вне форума  
Старый 20.07.2011, 16:43
#19
Заблокированный
 
Регистрация: 17.07.2011
Сообщений: 18
Благодарностей: 5
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Я склоняюсь к тому, что "дефолта" не будет. Даже если конгресс и откажет. Я читал, что есть какая-то поправка, по которой правительство может сказать "ну нет, так нет. ну и фиг с вами. а мы все равно будем печатать деньги, т.к. в противном случае это угрожает эк.безопасности США". (Поправка на тему того, что правительство не обязано выполнять решения конгресса, если они влекут компрометацию безоговорочной платежеспособности по госдолгу США).
К тому же вполне вероятно, что конгресс примет нужное решение, иначе его обвинять во всех бедах. Т.е. все это своего рода политическое шоу, в котором республиканцы должны показать что они беспокоились о благе страны.
Баннер: {{ slide.title }}
Петя Сидоров вне форума  
Старый 20.07.2011, 17:17
#20
MMGP.RU
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Возраст: 31
Адрес: ДВ
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 07.05.2007
Сообщений: 3,107
Благодарностей: 3,639
УГ: 0
подарки
награды Манимейкер Ветеран MMGP.RU Старый писака Волшебный горшочек 
Re: Как спасти российскому гражданину свои сбережения в случае дефолта США

Действительно, хорошая статья!
Заставляет задуматься...

Но лично я всегда придерживался и придерживаюсь позиции диверсификации, т.е вкладываю в разные активы (валюты, металлы, недвижимость, бизнес, фондовый рынок и т.д.). Ни один аналитик не может быть уверенным в том, что будет в будущем, поэтому для минимизации рисков я использую множество направлений и не планирую отказываться от них на основании каких-либо суждений аналитиков.

Если потом взять среднее значение, то как минимум сохранить свои сбережения можно при практически любом раскладе (армагедоны не берем в расчет ), а при грамотном подходе к диверсификации можно их и приумножить без особых рисков.

Главное - это быть уверенным в будущем независимо от мировой политики и экономики...

P.S. Кстати, недавно купил юаней за рубли и пополнил ими свою валютную "подушку безопасности".
Vovan вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 11:50
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Какой хостинг выбрать в моём случае? shansone007 Фриланс: общий форум 18 19.02.2015 15:20
В какой валюте хранить сбережения в 2011 году Pavel_b Банковский форум 119 11.03.2012 22:49
Выделенные сервера в Европе от 39 Евро как альтернатива российскому хостингу KeepDeal Web Хостинг 0 02.03.2009 17:23
Почему не будет дефолта, девальвации, 40 рублей за $, ограничения обмена mysilver Банковский форум 17 01.12.2008 07:41


Случайные темы
Аватар Juliabest
Еврокомиссия задумалась о введении для поисковиков налога на новости
От Juliabest в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар muzprofi
Fitch прогнозирует возможный дефолт «Ощадбанка» и «Укрэксимбанка»
От muzprofi в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар morg
Аукционы по продаже доменов
От morg в разделе «Доменные имена»
Аватар Hyip-Cruiser
EnscoOffshore - ensco-offshore.com
От Hyip-Cruiser в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Pasha Kai
Ввод Perfect Money - миссия невыполнима.
От Pasha Kai в разделе «Курилка»
Аватар O.Andru
В Соединенных Штатах создали первую автономную видеокамеру
От O.Andru в разделе «Новости технологий и интернета»
.     
Пользователей
434,529
Тем
504,139
Сообщений
12,657,126

mmgp.telegram