Проблемы с банком

Доброго дня всем кто здесь присутствует . Суть такова , банковский счет заблокирован . Пользовался X-CHANGE.IN.UA работал с форекстрендом сумма 300 тыс примерно . Но что самое интересное - то деньги получены от частного лица ) как быть какие я могу предоставить доки ? Был в банке сказали что нужно предоставить информацию о происхождение денег .

300 тысяч чего? Гривен, рублей?

Рублей конечно . Тех поддержка молчит ) Ф т ответил
(
Здравствуйте,

Вам следует обратиться к юристам X-CHANGE.IN.UA)


Вот такие вот дела )))) ко всему еще и банковский счет зарплаты локнули

А что за банк то?

Альфа банк

Ну как так можно было вляпаться то ? Хоть бы почитали нет перед тем как закидывать такую сумму. Для Альфа банка - это прям красная тряпка, их хлебом не корми дай карту грохнуть. Тем более такая сумма.

большое спасибо конечно , но хотелось бы более дельных советов ))) сейчас я понимаю что это для них ..... но раньше все работало хорошо .

Да кто ж вам совет то даст? Надо идти в отделение общаться с людьми. Спрашивать, предлагать варианты, доказывать. Ну к примеру, перевод от бабушки, типтаво или долг вернули. Доказательства будут, сделаем. Расписку там или ещё что.
Разговаривать надо. И не по телефону

Сумма-то смешная, все это странно конечно. А что в назначении платежа указано было?

А вообще, в свете последних событий, было бы интересно услышать мнения, какая сумма является безопасной для перевода между картами физлиц. или любая сумма теперь может вызвать подозрения?

И как часто можно делать переводы, чтоб не спалиться?

ну и это тоже. Хотя в 2011 -2012 годах в МММ люди поднимали по нескольку лямов - как то не слышно было о проблемах с блокировками, ну еденичные случаи, но там были движения средств совершенно другого порядка.

Ну если уже заблокировали, то не легче сказать, как есть? В крайнем случае налоги заплатить, но по идее банк не должно волновать, заплатил ли ты с этих денег налоги, они могут лишь предоставлять информацию в налоговую о поступлении суммы, но сумма не так велика. Может оборот по карте больше 600 тыс в месяц был?

А что сказать как есть ? Они просят доки предоставить ))) переводы от физ лиц 300 к 4мя платежами , 2 от одного лица 2 от другого ))Юр отдел и фин отдел молчат ) фин отдел прислал сообщение обратитесь в юр отдел а они молчат )))раньше выводил траблов не было а сейчас вот ))) кто то сталкивался с подобным ?

добавлено через 2 часа 29 минут
частный перевод

Как вариант, придти в банк с ноутбуком, открыть страничку с личного кабинета, где распоряжение на вывод/перевод средств.
(будет видно, что не за оружие/наркотики/коррупционные) Такое действие не рассматриваете?

Я думаю, что Вам нужно в самом банке спросить, какие именно документы их устроят. Может им хватит электронной переписки о том, кто и зачем отправил Вам эти деньги. Может быть им нужны бумажные расписки или договора, с подписью или печатью, какой именно печатью и т.д., и т.п. Полагаю, что вариантов может быть много...

В вашем случаи все сложно и запутано. Думаю вам стоит обратится к хорошему адвокату. Сами вы вряд ли добьетесь правды и денег. Вот у меня есть хороший сайт https://vzakon.com/besplatnaya-pomoshh-advokata/ где вам хоть подскажут что примерно надо делать и к кому обращаться.

Плюс ко всему, пусть они вам тоже покажут на основании какого распоряжения или закона банк заблокировал счет. Распоряжение должно быть официальным. Если это внутреннее банковское распоряжение, то в нем должны быть ссылки на законы вашей страны или на нормативные акты (ЦБ например). Также в этих распоряжениях должны быть указаны суммы, после которых банк может блокировать счета.

anccardsss, В общем бейтесь, не оставляйте на самотек, а главное не верьте на слово. Все запросы надо оформлять письменно, лучше всего направлять заказным письмом, так они точно ваш запрос примут на рассмотрение и это тоже будет их головная боль.

Я бы делала так, поговорила устно, разузнала на основании чего заблокировали, попросила док-ты показать. Потом написала бы официальный запрос на главу банка, что в таком-то отделении заблок. ваш счет, на каком основании, тем более счет з/п и тд. И написать, прошу решить сит-цию в установленные законом сроком, а также письменно оповестить меня ФИО о принятом решении и на каких основаниях были предприняты вышеуказанные действия.

добавлено через 4 минуты
Вообще сит-ция странная. Получается банк способствует скрытию доходов. Так, в случае чего, с человека могут спросить, откуда у него эта сумма, а если банки будут блочить от 300к - кто ж тогда будет пользоваться банками. Будут, но гораздо меньше. Получается, способствует теневому обороту средств. Так им можете и сказать. Как это вообще, взять и заблочить личные ср-ва.

anccardsss, Если устно не узнаете все подробности, пробуйте делать письменный запрос в банк о причинах блокировки средств с ссылками на нормативы и требованием разблокировать. Попутно можно отписать в прокуратуру на предмет "незаконного завладения чужим имуществом", коим блокировка ваших средств и является. Когда будут ясны причины блокировки, будет виднее, что делать дальше. Конечно надо знать все нюансы дела.

Тут и к бабке не ходи, ФЗ-115, который об отмывании и терроризме. На его основании физикам счета и блокируют.

Не тот случай. Банк прав окажется, а в прокуратуре еще и посмеются.

Автору лучше всего выбрать четкую позицию откуда деньги взял (заработал, долг вернули и т.д.) и отстаивать эту позицию документами. А если будет под требования банка подстраиваться, то песня затянется.