Форум о заработке и инвестициях
> Форум о платежных системах
> Электронные платежные системы
> WebMoney
|
Тема закрыта
|
03.11.2010, 09:58
|
Сообщение от bond777
Howard, вы по-прежнему будете утверждать, что не являетесь сотрудником ВМ??
 для постороннего, несотрудника у вас что-то уж слишком много полномочий на влезание в деятельность ВМ  |
Таких вопросов я курирую в месяц до нескольких десятков. Потмоу по прежнему утверждаю, что имею привелегий не больше, чем Вы, как пользователь системы|
странная логика. которая, походу, также отражает сущность вас и ВМ, в целом. по-вашему, пользователи, которые по глупости своей(ну вот так получилось, бывает) указали не совсем верные ФИО при регистрации(при том, что сама процедура регистрации, заведомо(случайно или специально...вопрос ещё тот) никаких барьеров не ставит на внесение неверных данных...что данные пользователи считаются однозначно не законопослушными что ли?? ваше мировоззрение всё больше и больше вызывает удивление 
|
|
«ВЫ» – пользователь системы WEBMONEY TRANSFER и ее программно-аппаратного комплекса, любое физическое или юридическое лицо, являющееся стороной Соглашения (в любых его фрагментах и производных актах), сообщившее при регистрации в системе свои идентификационные данные (Имя, Фамилию, данные о документах удостоверяющих личность/организационно-правовую форму, наименование и номер государственной регистрации в реестре юридических лиц) и данные для связи (почтовый адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона), признающее документы в электронной форме, составленные с помощью системы WEBMONEY TRANSFER юридически равнозначными соответствующим документам в простой письменной форме, а действия, совершенные посредством АПАК, – направленными на установление, изменение и прекращение гражданских прав и обязанностей относительно имущественных прав (объекта). 5. ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ 5.1. Пользователь системы WEBMONEY TRANSFER (ВЫ) принимает на себя следующие обязательства: b) предоставить достоверные данные о своей личности и контактную информацию при регистрации в системе WEBMONEY TRANSFER и своевременно уведомлять нас при их изменении посредствам WEBMONEY TRANSFER процедур; |
03.11.2010, 11:06
|
Сообщение от bond777
во-первых, ключевое слово покажется, как раз характерно для ВМ. и абсолютно не присуще серьёзным организациям и структурам.
|
03.11.2010, 11:51
|
Сообщение от Howard
И второе, для идентификации по закону РФ нужно определенное количество документов. Предложите вариант, как передать эти самые документы в ВМ за 5 минут
|
|
Сообщение от Howard
ну если человек по собственной глупости нажрался и сел за руль (ну вот так получилось, бывает), выпил 2 литра водки, заведомо или случайно - тоже тот еще вопрос, а ГАИ никаких барьеров не поставила и дала возможность бухому водителю выехать на проспект Ленина - да, И ТАКИХ ТОЖЕ я считаю однозначно НЕ законопослушными.
|
03.11.2010, 12:13
|
Сообщение от Nickma
например идентификация привязкой телефона, банковской карты, банковского счета
вы опять утрируете, если человек по неопытности поставил в вебмани левые данные, то это совсем не значит что он, случись что, станет торговать героином и ездить пьяным |
03.11.2010, 13:17
|
Сообщение от tnl
банки - достаточно серьезная организация? так вот, если банку покажется что деньги грязные - будете бегать и доказывать что деньги чистые.
|
|
Сообщение от Howard
ну если человек по собственной глупости нажрался и сел за руль (ну вот так получилось, бывает), выпил 2 литра водки, заведомо или случайно - тоже тот еще вопрос, а ГАИ никаких барьеров не поставила и дала возможность бухому водителю выехать на проспект Ленина - да, И ТАКИХ ТОЖЕ я считаю однозначно НЕ законопослушными.
|
|
Сообщение от Howard
Бонд, я понимаю Ваше желание сделать так, чтобы ВМ била током Вам по пальцам через клавиатуру, когда Вы вместо Иванов Бонд Бондович вводит Петрова Мария Петровна... Однако помните, что в этом случае Вы будете обвинять ВМ еще и в нанесении Вам телесных повреждений. Вм так же понимает, что угодить Вам и Закону - невозможно. |
|
Сообщение от Nickma
например идентификация привязкой телефона, банковской карты, банковского счета
|
|
Сообщение от Howard
Бонд, незнание закона не освобождает от ответственности. При введении данных пользователю указывается важность на введение достоверных данных, а так же о введении достоверных данных пользователь читает соглашение
|
03.11.2010, 13:39
|
Сообщение от bond777
а что, нельзя, допустим, ввести обязательное требование загружать скан паспорта при регистрации. это фактически приравняет ВМ, в этом плане, к тому же банку...где ну никак не откроешь счёта без предоставления паспорта.
|
03.11.2010, 14:03
|
Сообщение от xag197911
Во первых - скан паспорта достаточно просто купить за пять - десять баксов.
|
03.11.2010, 17:48
|
Сообщение от bond777
это уже совсем другой вопрос и другая тема. во-первых, далеко не каждый будет суетиться и искать покупать левый скан паспорта, да и зачем, если ты собираешься пользоваться ВМ не для мошенничества??? а если для мошенничества и левых каких-то тем, то это также совсем другая тема. так как смысл тут про это говорить вообще нет. мошенники они и в Африке мошенники и им похрену на всё и вся, надо будет, они обойдут любые барьеры...везде только цена вопроса.
ну, а во-вторых, скан же паспорта несмотря на то, что его купить можно, уже требуется при персональном аттестате. |
03.11.2010, 17:51
|
Извещаем Вас о том, что центром аттестации рассмотрено Ваше Заявление об изменении регистрационных данных WMID ************. Считаем сообщенные Вами сведения недостаточными для признания Вас его владельцем и поэтому ОТКАЗЫВАЕМ Вам в изменении персональных данных. |
| Вы всегда в 100% случаях обязаны менять данные на АНОНИМНЫХ аттестатах. |
| Если Вам это нужно и интересно, создайте отдельный топ для этого, что смогу найти, выложу. |
03.11.2010, 18:32
|
Сообщение от bond777
банкам не кажется. у банков, так как их деятельность чётко регулируется законами гос-ва, есть чёткие инструкции, что когда и как делать, и куда информировать.
|
03.11.2010, 19:45
|
Сообщение от tnl
в том-то и дело, что нет четких инструкций об anti money laundering. это вам подтвердит любой работник банка или хедж-фонда. все на уровне кажется.
|
03.11.2010, 20:52
|
Сообщение от bond777
почему это нет? есть закон, в котором обозначены чёткие суммы оборота на счету у физических лиц, при которых финансовая организация должна направлять информацию в финмониторинг. а там уже далее принимают решение или запрашивать обоснование оборота этих сумм, или просто пока берётся на заметку.
|
|
Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. |
03.11.2010, 20:56
|
Сообщение от Howard
Бонд, Вы не совсем правы
под фразу иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, как Вы понимаете, я, как ответственный за контроль над операциями могу подогнать все что угодно, в том числе то, что Вам будет казаться абсолютным бредом. |
03.11.2010, 21:03
|
Сообщение от bond777
вообще-то, я больше говорил и речь тут в основном ведётся о счетах физических лиц.
а вы приводите выдержки в отношении юрлиц. |
|
Статья 7. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам; 2) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю: вид операции и основания ее совершения; дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена; сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или места пребывания; наименование, идентификационный номер налогоплательщика, регистрационный номер, место регистрации и адрес места нахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения физического или юридического лица; сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, адрес места жительства представителя физического или юридического лица; сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя, в том числе идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения получателя и его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции; 3) представлять в уполномоченный орган по его письменному запросу информацию, указанную в подпункте 2 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации. 2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил, и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер. Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Разработка правил внутреннего контроля осуществляется с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации. |
03.11.2010, 21:15
03.11.2010, 21:53
|
Сообщение от bond777
Howard, вы реально трудный, порой, даже очень.
|
. Вы привели мне тексты, а вникали вот в это?|
Об усилении контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты см. письмо ЦБР от 21 января 2005 г. N 12-Т См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях c денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 30 августа 2006 г. N 7) Об усилении контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты см. письмо ЦБР от 21 января 2005 г. N 12-Т См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях c денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 30 августа 2006 г. N 7) См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 20 апреля 2006 г. N 3) См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 8000) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 16 мая 2006 г. N 4) См. Положение о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденное постановлением Правительства РФ от 18 января 2003 г. N 27 |
|
ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ЗА ОПЕРАЦИЯМИ С НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ Получение физическими лицами - клиентами кредитных организаций наличных денежных средств в случае, предусмотренном пунктом 2.9.10 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка России" от 10.09.2004, N 54) (далее - Положение N 262-П), относится к операциям повышенной степени (уровня) риска их совершения в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 2.10 Положения N 262-П кредитные организации должны уделять повышенное внимание таким операциям. При возникновении подозрений об осуществлении указанных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма кредитные организации принимают решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган (пункты 2, 3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224). |
03.11.2010, 22:00
|
Сообщение от Howard
банки имеют право подозревать? |
03.11.2010, 22:31
| почему это нет? есть закон, в котором обозначены чёткие суммы оборота на счету у физических лиц, при которых финансовая организация должна направлять информацию в финмониторинг |
Больше продолжать с Вами разговор у меня желания особо нет
03.11.2010, 22:40
|
Сообщение от Howard
эх Бонд, мы потратили столько времени, чтобы поговорить о разных вещах.
то мы говорим о то, вдруг, уже заговорили о приостановлении в обслуживании.... Я ему твержу, что сообщить в финмониторинг могут по любой причине, даже при простом подозрении, а он мне рассказывает о том, что банки делают для блокировки Бонд, Вы меня запутали и радуетесь. Больше продолжать с Вами разговор у меня желания особо нет |
| почему это нет? есть закон, в котором обозначены чёткие суммы оборота на счету у физических лиц, при которых финансовая организация должна направлять информацию в финмониторинг |
03.11.2010, 23:13
|
Сообщение от Howard
А если кто-то оплатит Вам рекламу, а Вы ее разместите типа "Хочу переспать с 7летней девочкой. Стучите", как Вы считаете...как к Вам отнесется закон любой страны? мм?
|
|
Тема закрыта
|
|
