Робо-советникам необходимо более тщательное изучение

За последние годы робо-советники стали более популярными. По словам A.T. Karney (глобальная Американская компания, которая занимается финансовым консультированием), в течение пяти лет активы под управлением робо-советников подскочат до $2,2 триллионов, что говорит о среднегодовом темпе роста в 68%. Будущий рост активов будет состоять из капитала поделенного 50 на 50 между уже проинвестированными или ещё непроинвестированными активами. Это говорит нам, что робо-советники все же могут превзойти своих более старых конкурентов.


Не удивительно, что BlackRock (международная инвестиционная компания) призывала финансовые регулирующие органы присмотреться к их новых роботизированным конкурентам – робо-советникам. Крупнейшая международная инвестиционная компания BlackRock, призвала регуляторов убедиться в том, что робо-консультанты понимают своих клиентов, прежде чем предлагать им свои услуги и предоставлять соответствующую информацию. В конечном итоге людям хочется узнать, как алгоритмы робо-консультантов могут создавать инвестиционные портфели для своих клиентов. BlackRock призывает регулирующие органы изучить стоимость услуг робо-советников, а так же какими способами фирмы защищают конфиденциальные данные клиентов.

В мае 2015 года, SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) и FINRA (Служба регулирования отрасли финансовых услуг) предупредили инвесторов о возможной автоматизации инвестиционных продуктов. Регуляторы призывали инвесторов более тщательно изучить пользовательское соглашение об использовании финансовых робо-консультантов, рассмотреть все ограничения, недостатки и методы защиты персональных данных каждого клиента. Кроме всего прочего, пользователи не должны забывать, что подобные услуги могут быть крайне дорогостоящими и доступны не каждому клиенту. Тем не менее, сами регуляторы до сих пор воздерживаются от выполнения каких-либо тщательных проверок над робо-консультантами. В конце концов, мы можем сказать, что робо-эдвайзеры “никуда не денутся”, потому обычные финансовые консультанты вынуждены научиться приспосабливаться к существованию новых конкурентов. Действия BlackRock побуждают регуляторов более тщательно изучить робо-консультантов, тем самым инвесторы смогут смотреть на реальные вещи не “сквозь розовые очки”. Но, эти же действия могут рассматриваться как попытки торможения развития индустрии робо-консультирования, и данная ситуация уже сейчас начинает вызывать негодование на рынке.

BlackRock стала частью индустрии робо-консультирования после того, как в прошлом году приобрела FutureAdvisor (компания, предлагающая услуги уже работоспособных робо-эдвайзеров), в то время как компании Fidelity и Vanguard с нуля разрабатывали своих робо-косультантов. Самыми успешными представителями сферы робо-консультирования являются компании Betterment и Wealthfront, которые и создали первых робо-эдвайзеров, но, тем не менее, их конкуренты (обычные финансовые консультанты) сейчас очень быстро набирают силу. Хочется отметить то, что главный недостаток таких фирм, как BlackRock заключается в том, что они предлагают свои услуги за очень высокую цену. Если они хотят оставаться и далее конкурентоспособными, то им следует взимать за свои услуги автоматического консультирования более низкую плату.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Автор: Kaneki
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Почитал статью и вспомни другую - исследование по поводу того, сколько слили денег роботы-советники. Так там суммы исчисляются миллиардами долларов. Да, обрабатывают данные машины быстрее, только вот нет у них эфемерного чутья, на которое опирается трейдер. А это чтьё вырабатывается со временем и называется опыт.

Но ведь технологии тоже развиваются.
Сейчас робо-советники никак не могут полностью заменить обычных финансовых консультантов по одной простой причине - они не имею уникального интеллекта.
Хотя, в ситуациях, где нужно выполнять однообразную работу, то намного дешевле и проще будет использовать услуги робо-советников.

Как бы технологии не развивались, программа не обладает тем, чем обладает живой человек - трейдер. И мы это прекрасно видим на живом примере того, как эти роботы-советники торгуют.

Сейчас - нет.
Но а вы знаете конкретно, что будет в будущем?
А если уже через 50 лет ученые смогут перенести разум человека в "машину", и подобное творение сможет полностью заменить фин. консультантов?
Никто конкретно не знает, чего ожидать от технологий будущего...

Kaneki, вот вы написали материал, значит вам и задам вопрос. А вот сколько уже существует практика использования роботов при торговле на финансовых рынках? Давно их используют?

Роботов на финансовых рынках используют с 2010 года.

Тема спора конечно вечная про трейдеров и советников.

Но торговыми роботами начали пользоваться еще за долго до 2010 года.

Согласен, их использовали в определенных организациях и ранее, правда это было не так массово.

Чемпионаты по форекс советникам начали проводить очень давно.

В 2007 году первое место занял славно известный илан 1,6 динамик

При этом там участвовали пользовательские роботы, сделанные для МТ
4

а у нас в России вообще такие есть? никогда о таких не слышал

Я знаю, что даже в будущем у машины никогда не будет человеческой интуиции, которая основывается на личном жизненном опыте. Так как машина - это не человек. И машина не может думать иррационально, в отличии от человека.

Не делайте такие громкие заявления.
Если учитывать хотя бы вышеописанное развитие событий, то уже получается, что вы не правы.

Повторюсь, никто не знает, что будет в будущем.

По большому счету, робо-советники выполняют статистическую работу, высвобождая частично мозг человека или экономя ему время. Обработав сконцентрированную информацию, можно произвести более точный анализ происходящих событий, а решение будет зависить от профессиональной интуиции, таланта видеть не видимое. Такое в роботы не вставишь.

Пока-что - нет.
Но, как вы и сами сказали ранее, робо-советники довольно сильно упрощают жизнь человека.

Это в идеале. А в итоге многие трейдеры используют роботов - напрямую используя их в торговле. И именно поэтому даже у крупных инвестиционных фондов происходят досадные ошибки при заключении сделок.

Вот поэтому я всегда была и буду против отдавать деньги в Д.У. Зачастую, эти так называемые специалисты, обычные мошенники, которые, если и в правду играют, то на авось.. А на форуме, подписывается экспертом, 20 лет и.т.д. супер экономист и финансист, а такие ляпы допускают, на что рассчитывают? Я тут таких критикую потихонечку...

Ну а что, если заложен механизм по подбору наиболее консервативных акций, то зачем тут консультант. Берем простой шаблон и предоставляем инвестору.

К сожалению, робо-советники работают лишь следуя определенным алгоритмам.
Невозможно написать такой алгоритм, следуя которому робо-консультанты всегда давали бы верный ответ.

Не спорю, что финансовые консультанты тоже иногда совершают ошибки в своих советах, тем не менее, у них есть большое преимущество над робо-консультантами - это их собственное мышление.

Вы меня не поняли. К примеру, человеку нужен сейчас пакет акций консервативных, в алгоритме заложен механизм выбора по определенным параметрам, так, как бы и консультант делал, вот он сразу и выдает необходимый список.