Кто-то считает, что сама криптовалюта - развод. Например, тот же биткоин многие аналитики называют большим пузырем, который способен в любой момент лопнуть. Я же не буду рассуждать сейчас на эту тему, а приведу реальные случаи мошенничества, в которых задействована криптовалюта или какое-либо упоминание о ней. А таких случаев за историю ее существования было очень много.

1. Пирамиды

Как только биткоин укрепился на рынке и его курс вырос до неприличных размеров, мошенники, разумеется, мигом смекнули на эту тему, и в сети стали появляться "инвестиционные" фонды, принимающие биткоин и предлагающие ошеломительные проценты. Для многих криптовалюта – это что-то неизведанное, этакая новинка. Именно поэтому обмануть людей в таких случаях несколько проще.

Самое интересное, что существуют примеры, казалось бы, серьезных инвестиционных компаний, которые на деле оказались обычными биткоин-пирамидами, хотя вовсе не создавали такого впечатления.

В 2015 году стало известно о крахе гонконгской биржи "MyCoin", принимающей вклады в биткоинах. В целях маскировки мошеннической схемы вкладчикам даже выдавались контракты, хотя, по словам тех же вкладчиков, каких-то физических соглашений, по которым у них была бы возможность вернуть деньги, с компанией они не заключали.

И это не первый случай обмана, построенного на схеме Понци, с участием криптовалюты. Годом ранее была раскрыта афера еще одной подобной "конторки", которая за время своего существования привлекла 732 тысячи биткоинов (что вдвое больше, чем у MyCoin). Bitcoin Savings and Trust обещали своим клиентам еженедельную прибыль в размере 7% от суммы инвестирования. Разумеется, такие большие проценты могли обеспечить только новые вклады, регулярно поступавшие в фонд мошенников.

Если проследить цепочку афер, то можно обнаружить, что, оказывается, некоторая часть привлеченных Bitcoin Savings and Trust денег хранилась на другой бирже, которая была закрыта ранее в том же году - Mt. Gox.

Таким образом, данная цепочка скамов довольно пагубно сказалась на сбережениях пользователей биткоин, желающих их приумножить.

Финансовые пирамиды с участием биткоин относятся, пожалуй, к наиболее опасным мошенническим схемам, вследствие функционирования которых как крупными инвесторами, так и рядовыми пользователями сети были понесены многомиллионные потери. Весь этот опыт, к сожалению, негативно сказывается на развитии криптовалюты, подрывая доверие к ней. Именно из-за таких проектов народ начинает считать, что криптовалюта - это обман чистой воды. Но дело не в валюте, а в мошеннических способах ее получения.

Схемы Понци, принимающие биткоин, присутствуют в сети до сих пор, причем под видом менее масштабных проектов, и довольно неплохо себя чувствуют. В сети регулярно появляются различные инвестиционные фонды, предлагающие заманчивые проценты.

Но еще более интересной для меня оказался несколько другой вид мошенничества. Недавно я обратила внимание на OneCoin (МЛМ-концепция, выдаваемая за новую криптовалюту). Забавно, что сходств с реальной криптовалютой прослеживается не так уж и много. При входе на официальный сайт OneCoin можно сразу увидеть громкие призывы о том, как привлекательна данная валюта для инвестиций. В принципе, вся структура главной страницы сайта выдержана в лучших традициях МЛМ.



При этом конкретика в концепции OneCoin, присущая настоящим криптовалютам, напрочь отсутствует. Вы не найдете информации об открытом исходном коде, кошельках OneCoin, комиссиях при совершении транзакций и многих других особенностях, которые необходимо знать пользователям.

На одном из блогов я наткнулась на пост, в котором автор утверждал, что биткоину скоро придет конец, так как это откровенный лохотрон, но у пользователей все же есть шанс заработать на криптовалюте, так как появился OneCoin - инновационная валюта, в которую стоит начинать инвестировать прямо сейчас. Прогулявшись по сети, таких призывов и громких слов о OneCoin можно найти достаточно много.

Вывод: к инвестиционным программам, основанным на криптовалюте в том числе, нужно относиться с предельной осторожностью. Особенно в случаях, когда идет речь о программах, обещающих большой процент за короткий период времени. С осторожностью также стоит воспринимать псевдо криптовалюты.

Напомню, что участникам MyCoin за участие в инвестиционной программе предлагали вернуть вклады в двойном размере, а также заманивали различными денежными призами и автомобилями. Чем все это закончилось, вы уже могли прочесть выше.

2. Майнинг и псевдо майнинг криптовалюты

Майнинг - это самый основной способ добычи криптовалюты. С тех пор, как биткоин заметно подорожал, интерес к его добыче существенно увеличился. Однако многие новички не учитывают одну особенность: по мере роста курса Bitcoin увеличивалась также и сложность майнинга. Поэтому те, кто в настоящее время решает собрать свои фермы для майнинга биткоинов, впоследствии понимают, как сильно они просчитались. Когда-то это было прибыльно, но не сейчас. Единственная надежда - на мощный рост курса. Но вы сами понимаете, что вероятность мала.

На данном сайте можно проследить, как менялась сложность майнинга за период с февраля 2012 по август 2016 гг. Представлю лишь крайние цифры этой таблицы:



Обратите внимание на проценты увеличения сложности – иногда они достигали порядка 50. При подсчете дохода от добычи необходимо учитывать этот показатель.

Текущая сложность (на 15 августа 2016 г) составляет 217,375,482,757, что почти в 100 тысяч раз больше, чем аналогичный показатель трехгодичной давности.

В связи с этим целесообразность майнинга стоит под большим вопросом. Однако сейчас появились сайты, предоставляющие возможность так называемого облачного майнинга. Для того чтобы зарабатывать, вам не нужно иметь собственные мощности, а достаточно взять их в аренду, которая, разумеется, не бесплатная.

Казалось бы, все логично, обмана нет. Вы даете деньги за аренду и получаете работающий "печатный станок" для денег. Однако даже зарекомендовавшая себя компания, предлагающая подобные услуги, может в любой момент перестать выплачивать дивы и просто закрыться. А что уже говорить о типичных хайпах, скрывающихся под маской CloudMining, с нездоровыми процентами выплачиваемой вкладчикам прибыли? Таких тоже довольно много.

В качестве примера можно привести не так давно закрывшийся HashOcean, предлагавший до 320% годовых. Проект просуществовал 18 месяцев, после чего объявил о произошедшем взломе и пропал. Нужно понимать, что такой процент дохода не может давать ни один настоящий майнинг.

Еще один вариант обмана - продажа оборудования для майнинга, которое покупателю не суждено получить. Пример - AsicMiningEquipment.com.

Вывод: Майнинг своими силами на данный момент не приносит прибыли, что бы вам ни говорили. Исключение, пожалуй, составляют пулы, где совместные усилия объединяются в процессе охоты на биткоины. Провайдеры же облачного майнинга на деле могут оказаться обычной пирамидой.

3. Обман с кошельками криптовалюты

Ни для кого не секрет, что для того чтобы распоряжаться криптовалютой, необходимо сначала завести кошелек. И тут мошенники не прошли мимо. Среди онлайн-кошельков существуют сайты-сборщики, которые исчезают после получения от пользователей определенной суммы. Эта сумма в итоге переходит на адрес неизвестного злоумышленника. Bitcoinwallet.in и Easy Coin хорошо демонстрируют такую схему.

Вывод: Пользуйтесь только проверенными кошельками для хранения криптовалюты. Например, скачанными с официального сайта или хорошо известными. Если у вас на кошельке имеется большая сумма, которую вы временно не используете, то лучше хранить ее на стационарном кошельке без доступа к интернету.

Еще несколько советов тем, кто не хочет оказаться жертвой биткоин-афер:

1. Не пользуйтесь непроверенными обменниками. Многие из них также являются мошенниками. Различные выгодные предложения в этом случае также могут свидетельствовать о возможном обмане.

2. Не переходите по ссылкам из спамных писем. В некоторых из них вас могут попросить воспользоваться какими-либо услугами, касающимися биткоин, при этом авторизовавшись на их сайте. Последствия такой авторизации могут быть плачевными. Всегда проверяйте адрес, с которого пришло письмо.

3. Будьте бдительны при установке каких-либо мобильных приложений и программ, работающих с криптовалютой. Проверяйте информацию о каждом загружаемом приложении.
Помимо перечисленных способов обмана существуют также и частные случаи, касающиеся, к примеру, покупки или продажи товаров или оказания услуг за биткоины.

Ну и, наконец, если вам предлагают из совершенно альтруистических побуждений удвоить ваши биткоины с применением какой-то простой махинации – не верьте. Такие схемы существуют еще со времен «волшебных кошельков», в которых в разное время была задействована разная интернет-валюта.

Менее очевидные способы обмана

Заоблачный курс биткоина породил интерес пользователей к его бесплатному получению. Тема различных кранов, позволяющих получить заветную кроху криптовалюты совершенно бесплатно, актуальна до сих пор с момента появления валюты.

Но если раньше на этом можно было заработать хотя бы что-то, то теперь суммы получаются просто мизерные. Казалось бы, жми на кнопку и получай сатоши, ничего сложного. Но нужно учитывать, что ввод капчи с каждым последующим клеймом будет даваться все сложнее. По сути, это уже работа, отнимающая время. Причем крайне низкооплачиваемая работа.



Но это лишь одна сторона, ведь помимо платящих сайтов всегда есть неплатящие. И если вы все же задумались над заработком биткоинов, то всегда проверяйте статус того или иного крана перед началом работы.

Ну и, думаю, стоит упомянуть многочисленные биткоин-казино. Сама одно время наткнулась на рекламу PrimeDice на YouTube. Это были ролики, на которых игроки показывали свои прибыльные стратегии, с помощью которых удавалось неплохо заработать практически на автомате, и, конечно, привлекали таким образом рефералов. Интересно то, что ролики вполне реальные, как и заработок. Но дело в том, что сейчас PrimeDice практически на самом старте просчитывает любую из представленных стратегий, и вы очень быстро сольете свои деньги. Даже придумав свою собственную стратегию, вы не сможете долго на ней зарабатывать. Не забывайте, что казино всегда в выигрыше. Проверено лично мной.

Итак, это были самые распространенные аферы с криптовалютой. Понятно, что мошенники не стоят на месте, и не исключено появление со временем новых способов кражи биткоинов. Однако это не значит, что сама криптовалюта – лохотрон. Биткоин достаточно крепко стоит на ногах, по крайней мере, на данный момент. И пока он будет востребован среди интернет пользователей, в том числе как средство платежей в интернет-магазинах, он будет существовать. А учитывая все преимущества инновационной валюты, можно предсказать ей долгую жизнь.

------------------------
Автор: duckwithtruck
Исключительные права на статью принадлежат mmgp.ru