Приветствую!

Тему с таким названием я запланировал, когда открывал этот блог. Тема очень важная и сложная, хотя, кажется простой.
Хотелось бы обсудить понятие риска и разобраться как его минимизировать, а также, насколько важно грамотно учитывать риски при принятии решения об инвестировании или самостоятельной деятельности...

Никакие, даже самые лучшие прогнозы не в состоянии полностью исключить неопределенность рынка (стихии). А где неопределенность и случайность, там не миновать риска.
Risko на испанском означает скалу, да не просто скалу, а отвесную.
По словарю Ожегова риск определяется как: 1) возможная опасность; 2) действие наудачу в надежде на счастливый исход.

Итак, из определения риска следует, что:
1) он представляет собой образ действий в неопределенной обстановке (наудачу);
2) что рисковать следует лишь в тех случаях, когда возможен успех (в надежде);
3) что ожидаемый результат риска носит не однозначный, а случайный характер.

Разберем эти пункты:

1. Причины неопределенности (первой стороны риска):
а) неполнота наших знаний об окружающем мире (историю развития человечества можно представить как историю борьбы с неопределенностью);
б) случайность, т.е. то, что в сходных условиях происходит неодинаково, причем заранее нельзя предугадать, как будет в этот раз. Спланировать каждый данный случай невозможно;
в) противодействие противной стороны.

2. Второй стороной риска является ожидание успеха - речь идет о неком конечном итоге действий, в котором общий успех преобладает над общим проигрышем. Каждый же отдельный результат не обязательно должен быть победным.

3. Третья сторона риска - случайность. Изучение законов случайного дает возможность предсказать общий исход действий, сопряженных с риском Т.к. наука - это прежде всего мера, то говорить о риске с научной точки зрения означает говорить о расчетливом риске, об измеренном риске, о мере риска. Таким образом, с научной точки зрения риск - это вероятность наступления неблагоприятного события, а деятельность в условиях риска - это количественно определенный образ действий в условиях неопределенности, ведущий в конечном результате к преобладанию успеха над неудачей
Всякое отклонение от расчетливого риска приводит либо к авантюризму, либо к перестраховке. И то и другое в конечном итоге сулит проигрыш.

Резюмируя понимание рисков применительно к инвестициям в торговлю на рынке:

Инвестор - тот, кто при инвестировании думает прежде всего о минимизации риска. В отличие от инвестора спекулянт (опытный трейдер) готов идти на рассчитанный риск, а игрок - на любой риск. Но инвестора не интересуют ваши трудности и проблемы; инвестор капризен, осторожен и циничен. Для него решающими являются ответы на пять основных вопросов:
1) сколько денег он может на этом проекте заработать?
2) сколько денег он может на этом проекте потерять?
3) как он сможет вернуть свои деньги?
4) кто еще участвует в этом проекте?
5) кто сказал, что этот проект хорош?

Хотя, первый и второй пункт следовало бы поменять местами с точки зрения трейдера.

Попробую позже показать % риска на каждую свою сделку, в зависимости от типа торговой стратегии...

Удачи...