История о том, что случилось с клиентами банка Wells Fargo по всей стране.

В четверг, финансовый регулятор обвинил сотрудников банка Wells Fargo в том, что они создавали миллионами фальшивые банковские счета и оформляли кредитные карты на клиентов банка, которые об этом даже не подозревали.

Фальшивые банковские счета отображались в финансовом отчёте, что позволяло сотрудникам банка формально повышать объёмы предоставляемых услуг и получать больше денег. Ричард Корди, который занимает должность директора Бюро по защите прав потребителей, заявил, что сотрудники банка создавали подставные банковские счета, чтобы делать приписки к объёмам сделанной работы, и получать за это надбавки к заработной плате.

Руководство банка Wells Fargo подтвердило информацию о том, что уволило за данное нарушения уже 5300 своих сотрудников. Мошенники, работающие на столь крупный банк, зашли на столько далеко, что подделывали электронные адреса клиентов, создавали фальшивые pin-коды к кредитным картам, чтобы зарегистрировать существующего клиента банка в онлайн-услугах.

Масштаб разразившегося скандала шокировал общественность. Анализ, проведенный консалтинговой фирмой, нанятой руководством Wells Fargo, указал на то, что сотрудники банка открыли, в общей сложности, 1,5 млн фальшивых банковских счётов.

Работало всё довольно просто. На вновь созданный банковский счёт, мошенники переводили деньги с основных банковских депозитов клиентов, и те даже об этом не подозревали. И такая практика была распространена во всех подразделениях Wells Fargo. А вскрылась схема тогда, когда клиенты банка начали платить овердрафт-сборы, так как на основном счёте не хватало денег.

Кроме этого, сотрудники Wells Fargo смогли оформить на себя 565443 кредитных карты, используя данные клиентов, без их на то согласия. 14000 из этих карт нанесли финансовый урон на сумму 400000 долларов в виде ежегодного сбора и процентных платежей. Теперь за мошенничество своих сотрудников придётся расплачиваться банку Wells Fargo.

В итоге, из-за проведённого расследования и вскрытия преступной схемы, банку пришлось заплатить штраф на сумму 185 млн долларов, и дополнительно 5 млн долларов пришлось заплатить в виде компенсаций, чтобы вернуть потерянных клиентов. В своём заявлении, руководство просит прощение у своих клиентов, и говорит о том, что за все преступные махинации своих сотрудников готово ответить.

Банк Wells Fargo имеет самую высокую капитализацию среди всех частных банков США. Крупнейшим акционером банка является инвестиционный фонд Уоррена Баффета, который хранит в ценных бумагах финансового учреждения 250 млрд долларов.

Из общей суммы штрафов, 100 млн долларов поступит на счёт фонда гражданского наказания, 35 млн долларов будет перечислено на счета Управления по контролю над денежными средствами. Оставшиеся 50 млн долларов поступят на счёт администрации города Лос-Анджелес.

Девид Владек, который занимает должность профессора права при Джорджтаунском университете, а ранее бывший директором Бюро Федеральной торговой комиссии по защите прав потребителей заявил журналистам, что хотя сумма штрафа и велика, вряд ли банк такого размера что-то почувствовал.

Как и писалось выше, банк Wells Fargo уволил 5200 сотрудников за мошенничество, тогда как общий штат финансовой организации равен 265000 человек.

В рамках урегулирования скандала банку Wells Fargo необходимо внести изменения в свою систему продаж и внутреннего надзора.

Девид Владек комментируя ситуацию, задался вопросом. Как банк, который имеет совершенную систему внутреннего контроля смог допустить подобную преступную схему?

Перевод специально для mmgp.ru МАНИ-СИЭНЭН-КОМ